中国平安
海门支行理财经理
海门支行理财经理
发布于 2 天前普通员工/个人贡献者
南通市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
客户维护
金融产品
财富管理
投资建议
资产配置
理财规划
AI 估算 · 8k–15k
综合金融平台，客户资源丰富，收入与业绩挂钩，薪资有竞争力。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责维护和拓展高净值财富客户，根据客户需求提供个性化的理财规划和资产配置建议，实现客户财富增值
同时需要开展交叉销售，推广银行各类金融产品，促进客户资产规模增长
适合希望在金融领域深耕、具备较强沟通和销售能力的人才
最低要求
本科学历及以上，学历、学位证书齐全
工作职责
维护与拓展财富客户，促进财富客户资产规模的持续增长，提高其忠诚度; 2、进行专业化理财服务，根据客户需要，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值; 3、开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售投资理财类产品及其他金融产品，不断提升财富客户在我行的总资产，促进客户升级
优先资格
有相关从业经验者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠中国平安综合金融集团，客户资源丰富，产品线齐全，销售支持强
- 金融行业稳定，理财经理是银行核心岗位，收入与业绩挂钩，上限较高
- 通过服务高净值客户能积累宝贵的人脉资源，提升金融专业素养
- 公司提供完善的培训体系，帮助新人快速掌握产品知识和销售技巧
- 业绩压力较大，需要完成每月/每季度的销售指标，竞争激烈
- 客户关系维护需要投入大量时间，可能面临加班和节假日活动
- 金融监管趋严，合规要求高，产品推介需严谨，避免纠纷
- 适合具备较强沟通和抗压能力、渴望在金融销售领域长期发展、喜欢面对客户且追求业绩回报的求职者
角色解读
- 可向高级理财经理、私人银行家方向发展，管理更大资产规模的客户
- 也可转向团队管理岗位，如理财团队主管、支行行长等，负责团队业绩和人员管理
- 在平安集团内部，可跨部门流动至保险、信托等其他金融板块，拓宽职业道路
- 维护现有高净值客户关系，了解客户需求并提供专业理财建议
- 拓展新财富客户，通过市场活动和渠道合作增加客户资产规模
- 根据客户风险偏好和目标，设计个性化的投资组合和资产配置方案
- 交叉销售银行各类金融产品，如保险、基金、信托等，提升客户总资产
- 扎实的金融产品知识和理财规划能力，能独立为客户提供资产配置建议
- 优秀的沟通和客户服务能力，善于建立信任并维护长期关系
- 较强的销售技巧和业绩导向意识，能完成个人及团队考核指标
- 熟悉银行零售业务流程和相关监管规定，具备合规意识
申请策略
- 简历中可表达对平安综合金融模式的理解，以及服务高净值客户的热情
- 面试前关注平安银行最新的财富管理战略和数字化转型举措，展现对公司的认同
- 突出过往金融销售或客户服务经验，尤其是财富管理或理财规划相关经历
- 强调个人业绩成果，如管理资产规模、客户转化率、销售排名等量化数据
- 展示金融专业资质，如AFP、CFP、银行从业资格证等
- 体现沟通能力和抗压能力，例如参与过大型客户活动或处理过复杂客户投诉
- 提前学习银行产品知识，了解当前热销的理财、保险、基金产品特点
- 练习资产配置方案设计能力，可参考标准普尔家庭资产象限图等工具
面试指南
- 使用STAR法则：情境、任务、行动、结果，结构化描述成功案例
- 体现以客户为中心：先倾听需求，再提供专业建议，最后总结利益
- 展示抗压和应变能力：承认压力存在，强调时间管理和自我调节方法
- 请描述一次你成功说服客户购买理财产品的经历
- 如何应对客户对市场波动的担忧？请举例说明
- 你认为理财经理最重要的素质是什么？
- 如果客户对产品收益不满意，你怎么处理？
- 面对业绩压力，你如何保持积极心态？
匹配度报告
61
综合匹配度
综合金融平台理财经理，薪酬与业绩挂钩，挑战与机遇并存。
适合人群
适合追求高薪酬回报、承受业绩压力、喜欢金融销售工作的求职者。不太适合追求工作生活平衡或远程办公的人。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展65
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
70中等
薪资与业绩挂钩，底薪中上水平，提成空间大，适合追求高收入者。但JD未明确福利，稳定性一般。
薪资信号未披露 (8K-15K/月)
成长发展匹配
65中等
公司培训和晋升通道存在，但JD未明确提及，更多依赖个人业绩和市场积累。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
要求现场办公，地点在南通海门，可能涉及外出拜访客户，工作时间灵活度低，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
理财经理工作直接帮助客户财富增值，有一定社会价值，但行业成熟稳定，使命导向不突出。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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