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望京支行贵宾理财经理
望京支行贵宾理财经理
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
交叉销售
客户维护
投资建议
银行产品
资产配置
CFP
AFP
合规风控
理财规划
Mgm
AI 估算 · 15k–30k
北京贵宾理财经理岗位，3年经验要求，平安大平台，薪酬中等偏上，月薪预估1.5-3万，含13薪。
职位详情
关于这个职位
该职位是平安银行望京支行的贵宾理财经理，主要负责维护和拓展高净值客户，为客户提供个性化的投资建议和资产配置方案，通过交叉销售实现客户升级
适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP证书、具备优秀服务营销能力的人士，需要较强的抗压能力和合规意识
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
有财富理财经验者优先
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠平安集团，品牌实力强，客户资源丰富，有助于快速起步
- 收入与业绩挂钩，提成机制灵活，优秀者薪资上限高
- 提供系统性的产品培训和合规指导，有助于专业能力提升
- 业绩指标压力较大，需要持续开发和维护客户关系
- 金融产品更新快，需不断学习新知识和市场动态
- 客户需求多样化，对服务能力和沟通技巧要求较高
- 适合具备金融销售经验、抗压能力强、善于沟通、对财富管理有热情并追求高收入的人士
角色解读
- 可向私行客户经理或财富顾问方向发展，服务更高净值客户
- 积累客户资源和专业经验后，有望晋升为团队主管或分行管理岗位
- 借助平安集团综合金融平台，横向转型至保险、证券等其他业务条线
- 维护银行移交的高净值客户，通过专业服务保持客户资产规模并提升忠诚度
- 通过客户转介绍和自主拓展，挖掘新客户并促进现有客户升级为更高层级
- 根据客户需求提供个性化的投资建议和资产配置方案，交叉销售银行及集团各类金融产品
- 熟练掌握银行各类金融产品知识，具备出色的资产配置和理财规划能力
- 优秀的客户服务营销技巧，能够建立信任并推动产品销售
- 持有AFP、CFP等专业证书者优先，具备较强的合规和风控意识
申请策略
- 面试时展现亲和力、沟通能力以及抗压心态，准备具体案例说明如何应对销售挑战
- 关注平安集团综合金融的优势，思考如何在面试中表达对交叉销售的理解
- 重点突出过往金融销售业绩，如管理资产规模、客户转化率、产品销售额等量化数据
- 强调客户维护的成功案例，如提升客户满意度、交叉销售成果等
- 列出AFP、CFP等专业证书以及银行产品知识相关培训经历
- 提前学习平安银行的主力理财产品，了解市场常见资产配置策略
- 考取或更新AFP/CFP证书，增加专业竞争力
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）回答行为类问题，突出客户服务细节和最终成果
- 对于配置类问题，先了解客户需求，再结合产品特点给出方案，强调逻辑和合规性
- 展现积极解决问题的态度，并引用过往成功经验来增强说服力
- 请分享一次你成功开发高净值客户的经历，具体用了什么方法？
- 当客户对某款理财产品提出质疑时，你如何应对并最终达成销售？
- 如何为一位风险偏好保守的客户进行资产配置？请举例说明
- 你在上一份工作中达到的最高月销售业绩是多少？如何实现的？
- 如何看待合规与销售之间的关系？请谈谈你的理解
匹配度报告
61
综合匹配度
平安大平台贵宾理财岗，收入靠业绩，工作地点北京望京，行业成熟稳定。
适合人群
适合追求收入回报、有金融销售经验、抗压能力强且不介意业绩压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利70
成长发展65
工作生活60
使命价值50
薪资福利匹配
70中等
薪资与业绩挂钩，提成机制灵活，但未披露具体薪资范围，稳定性中等。
薪资信号未披露 (15K-30K/月)
成长发展匹配
65中等
有专业培训和实践机会，但未明确提及晋升通道，成长性一般。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
现场办公，市区核心地段，但未提及弹性安排，金融行业通常压力大，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
金融服务行业帮助客户理财，社会价值中性，行业成熟，创新性不强。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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