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中国平安
资深私人投资顾问
立即应聘

资深私人投资顾问

发布于 大约 16 小时前

普通员工/个人贡献者

深圳市
专家级经验
全职员工
仅现场办公
本科
资产管理
客户开发
CFA
财富管理
私人银行
CFP
家族信托
Cpb

AI 估算 · 30k–50k

资深私人银行岗位,高净值客户服务,深圳市场薪资水平较高,结合平安平台和岗位要求,预估月薪范围合理。

职位详情

关于这个职位

作为资深私人投资顾问,你将负责为超高净值客户提供定制化的家族信托方案,包括客户开发、方案设计与执行,以及全生命周期的客户维护

该职位需要丰富的私人银行或信托财富管理经验,以及扎实的金融法律知识
加入中国平安,你将依托强大的平台资源,服务高端客户群体,实现个人与公司的共同成长

最低要求

金融、经济、法律、数学或相关领域本科及以上学历

精通家族信托相关的法律法规、金融财务知识优先
持有相关专业资格证书如CFP、CPA、CFA或法律职业资格等优先
具备丰富的客户资源,8年以上私人银行、信托财富管理、投资银行、证券私人财富管理等领域高端客户开发及服务经验
较强的沟通能力和协调能力,实现跨部门的无缝沟通协作

工作职责

负责发觉识别市场机会,推动家族信托业务的发展和创新

负责超高净值客户的资源开发,给客户提供全方位、定制化家族信托方案并顺利执行
负责客户全生命周期的客户维护及服务

AI 洞察

优缺点分析

  • 依托中国平安综合金融平台,客户资源与产品线丰富,有利于业务开展
  • 家族信托行业处于高速增长期,职业前景广阔,技能积累具有长期价值
  • 服务超高净值客户,可建立高端人脉网络,提升个人行业影响力
  • 薪资水平较高,且享有大企业的稳定福利与平台支持
  • 对客户资源依赖度高,初期可能面临客户拓展压力
  • 家族信托方案设计复杂,需持续学习法律、税务、金融等多领域知识
  • 业绩指标明确,工作强度较大,需平衡客户服务与业务增长
  • 适合拥有丰富高端客户资源、具备专业金融法律知识、渴望在高净值财富管理领域长期发展的资深从业者

角色解读

  • 向私人银行总监或财富管理负责人晋升,管理团队并拓展业务
  • 成为家族信托领域专家,专注超高净值客户的全权委托与财富传承
  • 积累客户与行业资源后,可转型为独立家族办公室创始人或合伙人
  • 挖掘并开发超高净值客户资源,提供家族信托及财富规划方案
  • 根据客户需求设计定制化家族信托结构,协调法律、税务等内部团队执行
  • 持续维护客户关系,提供全生命周期的资产配置与传承服务
  • 跟踪市场与监管动态,推动家族信托产品的创新与优化
  • 精通家族信托相关法律法规及税务知识,具备金融财务分析能力
  • 拥有丰富的超高净值客户资源及8年以上高端客户服务经验
  • 出色的沟通协调能力,能推动跨部门协作
  • 持有CFP、CFA、CPA或法律职业资格等专业认证优先

申请策略

  • 在面试中明确展示你现有的客户资源类型及数量,并说明如何转化至家族信托业务
  • 关注平安在家族信托领域的创新产品,如保险金信托、慈善信托,展现你对业务的熟悉度
  • 突出你曾服务的超高净值客户数量、资产规模及成功案例,如家族信托的设立与执行
  • 强调持有的专业证书(CFP、CFA、CPA等)及私人银行/信托领域的从业年限
  • 详细描述跨部门协作和复杂方案设计的经历,展示沟通协调能力
  • 若有客户推荐或行业奖项,务必列明
  • 系统学习最新的信托法规与税务政策,特别是CRS、个人所得税法更新
  • 补充家族治理、婚姻财产、保险金信托等相关知识,提升综合方案设计能力

面试指南

  • 采用STAR原则(情境-任务-行动-结果)结构化回答问题,重点突出你的客户资源、专业能力和协调能力
  • 对于法律与风险问题,先承认复杂性,然后给出具体的应对策略,展示你的专业深度
  • 展现服务意识:强调以客户为中心,同时坚守合规底线,用案例说明如何实现双赢
  • 请分享一个你成功开发超高净值客户的案例,包括如何建立信任并达成合作?
  • 对于目前国内家族信托的法律环境,你认为主要有哪些挑战?如何为客户规避风险?
  • 如果客户对家族信托的保密性和资产隔离有疑虑,你会如何沟通?
  • 请描述一次跨部门协作中遇到的困难,你是如何推动解决的?
  • 你认为如何平衡客户诉求与公司合规要求?

匹配度报告

69
综合匹配度

高薪资深销售岗,聚焦家族信托,对客户资源要求高,工作节奏偏快。

适合人群
适合追求高薪、专业深耕、拥有客户资源的资深从业者,对工作生活平衡要求不高。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展70
工作生活60
使命价值65

薪资福利匹配

80较高

职位薪资水平较高,且平安作为上市公司提供稳定的福利待遇,但具体薪资需面议。整体薪酬吸引力强。

薪资信号面议 (30K-50K/月)

成长发展匹配

70中等

岗位要求专业资格,能够积累家族信托领域深度技能,但JD未明确提及培训或晋升通道。发展性中等偏上。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型ambiguous

工作生活匹配

60中等

深圳现场办公,未提及弹性工作或远程选项,从JD无法判断加班情况,但高净值客户服务可能存在较多应酬和时间压力。

工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

65中等

家族信托涉及财富传承与社会责任,有一定社会价值,但更侧重于客户个体利益,整体意义感中等。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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