中国平安
私行财富管理部投资顾问IC
私行财富管理部投资顾问IC
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
杭州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
培训
金融
财富管理
投资顾问
资产配置
保险销售
客户经营
理财经理
AI 估算 · 15k–25k
平安私行平台优势明显，岗位要求综合能力强，杭州金融行业薪资水平较高，预计月薪在15-25k之间。
职位详情
关于这个职位
该职位是中国平安私行财富管理部的投资顾问，主要负责协助制定财富中心落地方案，开拓和维护高净值客户群，通过资产配置和线上营销提升客户投资规模，同时负责理财经理的培训和辅导
适合有2-5年金融理财或保险销售经验，具备独立销售和培训能力的专业人士
最低要求
(一) 全日制本科及以上学历，金融类相关专业优先
(二) 2-5年或以上从事金融或保险、理财经理等工作经验
(三) 能够独立开展保险销售、组织大型沙龙和产说会
(四) 能够独立研发典范案例，讲授课程
(五) 遵守职业准则，严格保守客户信息秘密，无不良纪录
工作职责
积极研究和贯彻总行业务模式，执行总行的各项政策、制度，协助制定私行/财富中心具体的落地方案
协助所辖私行/财富中心的市场管理和开拓，建立和维护高净值客户群
通过资产合理配置，结合线上和线下推广营销措施，提高客户持有投资产品的种类和数量，增加销售中收
研究所辖私行/财富中心的客群特点，制订有针对性的产品配置方案，实现客户财富的保值增值
研究总行投资策略，组织对理财经理的辅导和培训，提高理财经理队伍专业素质和营销能力
配合总行的线上经营策略，通过远程投顾平台或其他科技手段，协助负责辖区网点做好客户经营工作的同时，根据总行对线上经营动作的要求，做好全国线上平台的专业投顾支持工作
贯彻合规及风控制度要求，确保团队有品质的持续经营，协调处理客户投诉
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安为行业巨头，品牌影响力大，平台资源丰富，利于职业背书
- 岗位聚焦高净值客户，接触高端资源，可积累优质人脉
- 工作内容涵盖销售、培训、研究等多方面，技能成长全面
- 薪资结构中包含销售中收提成，收入上限较高
- 销售指标压力较大，需要持续开拓客户并达成业绩目标
- 需要同时掌握资产配置、保险销售、培训等多种能力，综合要求较高
- 金融行业监管严格，合规要求高，操作不慎有风险
- 适合有2-5年金融或保险销售经验，具备良好沟通能力和学习意愿，希望在大平台积累高净值客户资源的求职者
角色解读
- 从投资顾问向资深投顾或团队负责人发展，管理更大规模的客户资产
- 可横向转型为私人银行家或财富管理总监，专业路线与管理路线并行
- 依托平安综合金融平台，也有机会跨部门发展至保险、证券等业务线
- 负责协助制定私行财富中心的业务落地方案，并推动执行总部政策和制度
- 开拓和维护高净值客户群，通过资产配置和线上线下营销提升客户投资规模
- 组织理财经理的培训和辅导，提高团队专业能力和营销水平
- 研究客群特点，制定产品配置方案，同时通过远程投顾平台提供专业支持
- 扎实的金融知识和资产配置能力，能够独立为客户提供投资建议
- 优秀的销售和沟通技巧，能独立开展保险销售和组织大型沙龙
- 培训与辅导能力，能够研发案例并讲授课程，提升团队专业素质
- 合规意识和客户信息保密意识，确保业务持续经营
申请策略
- 面试前了解平安私行的产品体系和客群定位，展现对业务的深入理解
- 准备一个完整的客户经营案例，从获客到配置再到售后，体现闭环能力
- 突出独立销售业绩，例如完成的保险或理财产品销售额、客户数量增长
- 强调培训和案例研发经历，如有组织大型沙龙或产说会的经验
- 展示资产配置能力，如为客户制定投资方案的成功案例
- 体现金融专业背景，包括学历和持证情况（如AFP、CFP等）
- 考取金融理财师相关证书（如AFP、CFP），提升专业权威性
- 学习远程投顾平台或数字化营销工具，增强线上服务能力
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为类问题
- 对于专业问题，先阐述原则再举例，体现理论和实践结合
- 对合规问题，强调遵守底线同时灵活寻找解决方案，展现职业素养
- 请描述一次你成功销售复杂金融产品的经历，你是如何说服客户的？
- 你如何为客户进行资产配置？请举例说明你的配置逻辑
- 如果你发现理财经理团队销售能力不足，你会如何设计培训计划？
- 如何看待合规与业绩之间的平衡？请分享你处理过的合规问题
- 你对高净值客户的需求有什么理解？如何维护长期关系？
匹配度报告
66
综合匹配度
大平台，专业成长空间大，但办公模式传统，WLB一般
适合人群
最适合追求职业成长和专业能力提升，愿意在高平台投入时间和精力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展85
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
70中等
薪资未明确披露，但中国平安作为行业巨头，薪资福利有竞争力，且岗位有销售中收提成，补偿性动机能得到较好满足。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
85较高
岗位提供系统性的培训和辅导机会，能学习投资策略和财富管理知识，成长路径清晰，发展性动机满足度高。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会辅导和培训、研究总行投资策略
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，未提及弹性工作或WLB，金融行业工作节奏较快，生活化动机满足程度有限。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
财富管理行业稳定且与民生相关，但社会影响力一般，岗位创新性不强，意义感动机满足中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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