制裁策略专家

优缺点分析

角色解读

• 专业路线：制裁策略专家 -> 高级风险策略专家 -> 反洗钱/合规技术负责人
• 管理路线：可转向团队管理，负责整个风险策略或合规团队
• 跨界发展：积累金融合规与AI经验后，可跳槽至银行、支付机构或合规科技公司
• 学习并解读FATF、OFAC等制裁法规，结合拉美等地区特点制定名单扫描策略
• 使用SQL/Python分析数据，设计策略规则，并与算法团队合作引入AI/ML提升模型效果
• 应对内外部监管检查，提供策略优化依据，同时推动产品化系统建设
• 熟练使用SQL、Python等数据分析工具，具备统计建模能力
• 对制裁法规（OFAC、PEP等）有理解或快速学习能力
• 良好的逻辑思维、问题解决能力，以及英语工作能力
• 团队协作与抗压能力，能在跨部门沟通中推动策略落地

申请策略

• 在求职信中明确表达对金融犯罪防范的热情，并结合滴滴Fintech的拉美业务展示你的兴趣
• 关注滴滴国际化战略，面试中可展现对拉美市场合规挑战的见解
• 突出数据分析项目经验，尤其是使用SQL/Python处理大规模数据、建立规则或模型的案例
• 如有合规或制裁相关经历（学术、实习或工作），重点描述
• 强调英语能力，如CET-6、雅思、或曾在英语环境中工作
• 展示逻辑思维与问题解决能力，可通过案例分析或竞赛奖项体现
• 提前学习FATF、OFAC等制裁法规基础知识，了解PEP名单扫描原理
• 补充机器学习基础，如分类、召回率/准确率优化等，尤其在风险模型领域

面试指南

• STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，强调数据驱动决策
• 问题解决：先分析根本原因，列出可能方案，选择最优解并说明理由
• 技术结合法规：先陈述法规要求，再说明技术如何满足，突出平衡
• 请介绍你如何使用数据分析来解决一个复杂问题，并说明你的思考过程
• 你如何理解制裁名单扫描？OFAC和PEP名单有哪些区别？
• 如果你发现模型召回率低但误报率高，你会如何优化？
• 请用英语描述一个你曾经跨团队协作的项目
• 你对FATF的哪些建议比较熟悉？如何应用到实际业务中？