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中国平安
年金客户经理
立即应聘

年金客户经理

发布于 大约 16 小时前

普通员工/个人贡献者

兰州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
市场营销
商务谈判
客户关系维护
客户开发
方案设计
金融产品
兰州
企业年金
养老金融
对公销售

AI 估算 · 8k–15k

兰州地区年金客户经理岗位,要求2年经验,平安作为大平台提供有竞争力的薪酬,但薪资面议未披露,参考行业水平估算。

职位详情

关于这个职位

作为年金客户经理,你将负责开拓兰州地区的央国企、上市公司等优质企事业单位,挖掘企业年金和健康管理需求,提供方案设计、政策解读和落地服务,并维护存量客户关系,推动增值服务

岗位需要较强的市场开拓、商务谈判和客户经营能力,适合有对公销售或金融背景的候选人

最低要求

学历:本科及以上学历,金融、保险、经济、市场营销等专业优先

经验: 2年以上对公客户服务或销售相关工作经验,有企业年金、职业年金、银行对公、团体保险销售等相关业务经验者优先
能力:具备良好的金融产品解读、方案设计及商务谈判能力
具备较强的市场开拓能力和客户关系经营能力
素质:品行端正、责任心强,具备良好的职业操守,无不良从业记录及信用记录
沟通表达流畅、逻辑思维清晰,具备良好的团队协作精神、抗压能力和执行力,能适应市场拓展工作节奏

工作职责

客户拓展与开发:负责区域内央国企、上市公司、优质企事业单位等目标客户的开发,精准挖掘企业年金及企业健康管理需求,制定针对性策略,完成业务指标

调研市场动态、竞争情况及养老保障需求,建立潜在客户库,推动客户转化
项目推进与落地:为企业提供企业年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助等一站式服务,推进年金计划立项、备案、签约等工作,确保年金计划顺利落地运营,解决业务推进中的问题
客户关系维护:维护存量客户,定期回访,反馈年金运作情况及投资收益,解答日常咨询,提升客户满意度
挖掘客户多元化养老金融需求,拓展增值服务
其他工作:完成上级交办的其他任务

优先资格

持有基金、证券从业资格等相关证书者优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 平安作为世界500强巨头,平台大、品牌背书强,客户信任度高
  • 企业年金是蓝海赛道,政策支持力度大,行业发展前景好
  • 岗位接触高端企业客户,积累人脉资源,提升商务能力
  • 销售岗位业绩压力较大,需要完成业务指标,抗压能力要求高
  • 对公客户开发周期长,需要耐心和持续跟进,短期成果可能不明显
  • 涉及专业金融知识,需要持续学习政策法规和产品方案
  • 适合有2年以上对公销售经验、擅长商务谈判、希望在金融领域深耕的求职者,尤其适合已有年金或保险行业背景的人

角色解读

  • 在年金领域深耕,可成长为资深年金顾问或团队管理者
  • 横向拓展至养老金融、健康管理等其他对公业务,职业通道多元
  • 平安内部晋升体系完善,业绩突出者可向销售总监或更高管理岗位发展
  • 开发兰州地区央国企、上市公司等对公客户,挖掘企业年金和健康管理需求
  • 为客户设计定制化年金方案,提供政策解读、申报协助等一站式服务,推动项目落地
  • 维护存量客户关系,定期回访并反馈年金运作情况,挖掘增值服务机会
  • 具备金融产品解读和方案设计能力,能够为企业客户提供专业年金咨询
  • 需要较强的商务谈判和客户关系经营能力,能独立开拓市场
  • 熟悉对公销售流程,有企业年金、团体保险或银行对公经验者优先

申请策略

  • 关注平安年金业务的发展动态,面试时体现对养老金融市场的理解
  • 准备1-2个过往主导的对公项目案例,展现全流程能力
  • 突出对公客户开发和商务谈判的成功案例,用数据量化业绩
  • 强调金融产品知识、方案设计能力,以及客户关系维护经验
  • 如有企业年金、团体保险或银行对公背景,务必重点展示
  • 提前学习企业年金相关政策法规,如《企业年金办法》等
  • 考取基金从业、证券从业等资格证书,增加竞争力

面试指南

  • 用STAR法则(情境、任务、行动、结果)结构化回答案例题
  • 体现以客户为中心的思维,展示需求分析和解决方案能力
  • 请分享一个你成功开发企业客户的案例,具体步骤和结果如何?
  • 你如何理解企业年金?请简要介绍其运作模式
  • 面对决策链长的企业客户,你会如何推进项目?
  • 如果你发现客户对年金方案不满意,你会怎么处理?
  • 复习企业年金基础知识,包括缴费、投资、领取等核心环节
  • 准备2-3个对公销售或金融方案设计的实例,突出自己的贡献

匹配度报告

68
综合匹配度

大平台年金客户经理,社会价值高,发展前景好,但销售压力大,WLB一般。

适合人群
最适合重视社会价值和职业发展的求职者,尤其是对养老金融领域有热情、能承受一定工作压力的人。
最强匹配
使命价值匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活45
使命价值80

薪资福利匹配

70中等

该职位薪资未明确说明,但平安作为大平台通常提供有竞争力的薪酬福利,包括五险一金、年终奖等,补偿性动机有一定满足。

薪资信号未披露 (8K-15K/月)

成长发展匹配

75中等

岗位涉及专业金融知识和客户开发技能,平安内部有培训体系,发展性动机较好,但JD未明确提及晋升路径。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型ambiguous

工作生活匹配

45较低

销售岗位需要市场拓展,工作强度较大,JD未提及弹性或远程办公,生活方式动机满足有限。

工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

80较高

企业年金服务于养老保障,具有社会价值,行业处于政策红利期,意义感动机较强。

行业发展高速增长赛道
社会影响正向社会影响力较高
创新程度稳健跟随主流
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