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中国平安
嘉兴支行贵宾理财经理
立即应聘

嘉兴支行贵宾理财经理

发布于 1 天前

普通员工/个人贡献者

嘉兴市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
客户关系管理
市场开拓
交叉销售
资产配置
CFP
AFP
理财规划

AI 估算 · 12k–20k

嘉兴地区理财经理岗位,要求本科3年经验,大平台稳定,薪资处于行业中上水平。

职位详情

关于这个职位

该职位主要负责嘉兴支行贵宾客户的维护与拓展,通过专业资产配置和交叉销售,为客户提供个性化理财方案,实现客户财富增值

适合有3年以上理财经验、具备市场开拓能力,并希望在大平台稳定发展的理财经理

最低要求

本科学历,3年以上理财投资相关工作经验,专业功底扎实,具备市场开拓能力

工作职责

承接和维护支行分层经营的移交客户,保持客户资产规模并取得增长,增加营收、提高客户忠诚度,支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营

通过MGM和自拓增加财富客户,促进潜力客户升级
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议和理财方案,实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保业务品质及合规

优先资格

有私行理财经验者及持有AFP/CFP等理财专业证优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 背靠中国平安,品牌和平台优势明显,客户资源丰富
  • 工作内容聚焦高净值客户,能积累优质人脉和财富管理经验
  • 金融行业稳定,薪资待遇有保障,且有明确的业绩激励
  • 业绩压力较大,需完成客户维护、新增和交叉销售等多重指标
  • 位于嘉兴,相比一线城市发展空间有限,晋升机会需等待
  • 工作需要较高合规意识,日常操作需谨慎
  • 适合有3年以上理财经验、喜欢营销和客户沟通、希望在成熟平台稳定发展的求职者

角色解读

  • 从贵宾理财经理向分行钻石客户经理或私行金融顾问晋升,服务于更高净值客户
  • 积累高净值客户资源和资产管理经验,可转向私人银行或财富管理专家方向
  • 在大型金融集团内,有机会横向转型至产品、培训或管理岗位
  • 维护银行移交的贵宾客户,通过资产配置和理财建议提升客户资产规模
  • 通过老客户转介绍(MGM)和自主拓展新客户,促进潜力客户升级
  • 开展交叉销售,向客户推荐银行及集团旗下各类金融产品
  • 配合团队管理,确保业务合规与品质
  • 扎实的理财投资专业知识,能独立为客户提供资产配置方案
  • 优秀的市场开拓能力和客户关系维护技巧
  • 持有AFP/CFP等理财专业证书者优先,有私行经验更佳
  • 良好的沟通能力和团队协作精神

申请策略

  • 面试时准备一份详细的客户服务或资产配置案例,展示专业深度
  • 了解中国平安的综合金融战略,表达对集团协同销售的兴趣
  • 突出理财投资相关工作经验,特别是维护和拓展高净值客户的案例
  • 强调资产配置能力和交叉销售业绩,用数据证明成果
  • 列出持有AFP/CFP证书或私行工作经验
  • 展示市场开拓能力,如通过MGM带来的客户增长
  • 如果尚未考取AFP/CFP,尽快备考,提升专业资质
  • 补充银行或保险类金融产品知识,拓宽交叉销售能力

面试指南

  • 使用STAR法则:情境、任务、行动、结果,结构化回答案例类问题
  • 对于客户异议,先共情安抚,再理性分析原因,提出解决方案
  • 展示对资产配置原则的掌握,如核心-卫星策略、风险平价等
  • 请分享一个你成功维护高净值客户并提升其资产规模的案例
  • 你如何通过MGM拓展新客户?具体做法是什么?
  • 面对客户对投资亏损的抱怨,你会如何处理?
  • 你对资产配置的看法?请举例说明如何为不同风险偏好的客户配置产品
  • 为什么选择中国平安?你对贵宾理财经理岗位有什么理解?

匹配度报告

64
综合匹配度

稳定大平台、销售导向、薪资可观,但现场办公且自主空间有限。

适合人群
最看重薪资稳定和平台规模,能接受现场办公强度,且专注客户销售发展的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值60

薪资福利匹配

75中等

薪资在当地有竞争力,大公司提供稳定的福利保障,但JD未明确具体福利项,薪酬信号为未披露。

薪资信号未披露 (12K-20K/月)

成长发展匹配

70中等

岗位有明确的技能成长路径(从贵宾到私行),但JD未提及培训或晋升机制,主要依赖于个人业绩。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

50较低

现场办公,未提及弹性工时或WLB,银行工作通常需要配合客户时间,可能存在加班。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

理财经理帮助客户财富增值,有一定社会价值,但本质是销售导向,行业稳定但创新性一般。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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