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中国平安
私行金融顾问
立即应聘

私行金融顾问

发布于 大约 16 小时前

基层主管/组长

无锡市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
财富规划
高净值客户
银行服务
资产配置
CFP
AFP

AI 估算 · 15k–25k

私行客户经理岗位对综合能力要求高,需维护高净值客户并提供专业理财服务,薪资水平在金融行业中上等,无锡地区约15-25K月薪。

职位详情

关于这个职位

加入中国平安无锡分行,作为私行金融顾问,你将负责维护与拓展高净值客户,提供个性化财富规划和资产配置服务,通过交叉销售实现客户价值提升

同时需要协同寿险家族办公室,为高端客户提供全方位银行业务支持
适合具备金融销售经验、持有AFP/CFP等专业认证的从业者

最低要求

本科及以上学历

市场营销、金融等相关专业
金融/销售/团队管理从业经验3年及以上
市场开拓及服务营销能力强
无经商办企业或兼职行为
无监管机构金融违规记录
无亲属回避关系

工作职责

.承接维护分行私行客户,建立和维护高净值客户群,保持客户资产规模及取得增长,增加营收、提高客户忠诚度

.通过MGM和自拓增加私行客户,促进潜力客户升级
.对接和支持寿险家族传承办公室会员,为会员推荐的高净值客户提供全方位的银行服务
.以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议、财富分析和规划,做好客户的风险偏好、财务状况评估,向客户推荐合适的产品
.全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
.积极配合和参与私行团队管理,避免业务冲突,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
.贯彻合规及风控制度要求,确保团队有品质的持续经营,协调处理客户投诉

优先资格

持有AFP、CFP等理财专业证照者优先

有运营主管、综拓团队、零售业务管理经验者优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 背靠中国平安集团,平台大、资源丰富,客户资源与品牌认知度高
  • 私行客户经理收入与业绩挂钩,奖金丰厚,职业发展空间广阔
  • 接触高净值客户,积累高端人脉与专业经验,提升财务规划能力
  • 业绩压力大,需完成营收与客户增长指标,工作强度较高
  • 对综合金融知识要求高,需不断学习新产品与市场动态
  • 客户关系维护需投入大量精力,可能面临客户流失风险
  • 适合有金融销售经验、抗压能力强、善于建立高端客户关系的人士

角色解读

  • 可晋升为私行团队负责人或分行零售业务高管,负责更大范围的高净值客群管理
  • 通过积累资源和专业资质(如CFA),向投资顾问或财富管理专家方向发展
  • 在平安集团内部可跨部门流动,如寿险、信托、证券等子公司,拓展职业宽度
  • 维护分行私行客户,通过资产配置和个性化理财方案提升客户资产规模与忠诚度
  • 通过转介绍(MGM)和自主拓展开发新客户,促进潜力客户升级为私行客户
  • 协同寿险家族办公室,为高端客户提供综合金融服务,开展交叉销售
  • 扎实的金融知识与理财规划能力,持有AFP或CFP等专业证书
  • 优秀的市场开拓与客户服务能力,有私行或高端客户销售经验
  • 良好的沟通协调与团队管理能力,能够处理客户投诉并推动团队协作

申请策略

  • 了解平安私行业务发展战略,面试时展现对高净值客户服务的热情与专业
  • 准备一个成功客户案例,展示如何通过专业服务满足客户需求并完成销售
  • 突出金融从业经验,尤其是私行或高端客户销售成果,如管理资产规模、业绩排名
  • 强调持有AFP、CFP等证书,以及金融相关专业背景
  • 展示团队管理或带教经验,以及跨部门协作案例
  • 提前熟悉平安集团产品体系,包括银行、寿险、信托等产品线
  • 学习资产配置与财富规划知识,可考取CFA或CWM等进阶证书

面试指南

  • 用STAR法则描述案例,突出情境、目标、行动与结果,强调专业性和客户满意度
  • 回答MGM问题时,提到如何建立客户信任、设计转介激励、跟踪转化等步骤
  • 处理投诉框架:倾听-共情-分析问题-提供解决方案-跟进反馈
  • 请分享一个你成功维护高端客户并提升资产规模的案例
  • 你如何通过MGM方式拓展新客户?请举例
  • 面对客户投诉,你通常会如何处理?
  • 你如何看待资产配置在私行服务中的重要性?
  • 你未来3年的职业规划是什么?

匹配度报告

65
综合匹配度

平安私行金融顾问,薪资优厚、平台强大,但工作强度高,适合以金钱和升迁为动力的金融销售人才。

适合人群
该职位最适合追求高薪与业绩回报、注重职业成长但能接受一定工作强度的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展70
工作生活50
使命价值60

薪资福利匹配

80较高

薪资水平在行业中上等,平安作为上市公司福利体系完善,薪酬与绩效挂钩,整体补偿性较高。

薪资信号未披露 (15K-25K/月)

成长发展匹配

70中等

公司提供一定的培训和发展机会,但岗位主营销,技能成长偏向客户关系与销售能力,晋升通道明确但依赖业绩。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

50较低

仅现场办公,工作地点在无锡市区,但金融销售岗位工作强度较大,业绩压力可能导致加班。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

金融行业整体稳定,私行服务具有一定社会价值(帮助客户财富保值增值),但岗位以盈利为导向,使命感一般。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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