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青岛分行私人财富顾问
青岛分行私人财富顾问
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
青岛市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
金融产品
投资建议
财富规划
CFP
AFP
保险营销
私行客户
AI 估算 · 10k–20k
金融销售岗位，底薪与业绩挂钩，青岛地区平均薪资水平，大公司平台提供稳定底薪加提成，收入有弹性。
职位详情
关于这个职位
该职位负责开拓和维护青岛地区的私人银行及财富客户，通过提供个性化的投资建议、财富规划和保障传承方案，帮助客户实现资产增值
需要具备金融销售经验和服务营销能力，适合追求高收入、善于客户关系管理的求职者
最低要求
本科及以上学历
2年及以上金融、销售、专业服务工作经验
具备较强的服务营销能力和商业敏感性
具备优秀的团队合作、沟通协调能力以及学习能力
积极进取，结果导向
工作职责
岗位职责: 负责开拓维护私行及财富客群，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
经营私行及财富客户，不断挖掘和满足客户需求，为其提供个性化的投资建议、财富分析和规划、保障传承分析和规划，促进客户在我行资产提升
积极配合和参与私行团队管理，避免业务冲突，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，提升客户满意度并积极处理客户投诉
优先资格
有私行理财经理、保险营销、高端客户营销相关工作经历经验者优先
持有AFP/CFP理财专业证书、国际保险专业证照优先
曾获得COT/TOT/MDRT/IDA荣誉优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平安为行业龙头，平台大、品牌强，客户资源与培训体系完善
- 收入与业绩挂钩，提成空间大，绩效优秀者薪资上限高
- 接触高净值客户，积累高端人脉和财富管理经验，职业前景广阔
- 产品线丰富（银行、保险、理财等），可提供综合金融解决方案
- 业绩压力较大，需要完成严格的销售指标和客户增长目标
- 需要持续学习金融、税务、法律等专业知识，考取相关证书
- 高端客户维护难度高，需投入大量精力和时间，可能存在加班
- 适合善于社交、抗压能力强、渴望高收入，并愿意在金融销售领域长期发展的求职者
角色解读
- 纵向晋升：从私人财富顾问到资深顾问、团队主管、私行部门负责人
- 横向发展：可转向私人银行家、家族办公室顾问或投资顾问等专业岗位
- 平台支持：借助平安综合金融集团资源，拓展多领域职业机会
- 通过多种渠道开拓高净值私行客户，维护良好的客户关系
- 深入了解客户需求，提供个性化的投资建议、财富规划和保障传承方案
- 销售银行和保险产品，完成营收和资产规模增长目标
- 参与团队管理，配合其他成员提升整体业绩和客户满意度
- 扎实的金融知识和财富管理功底，熟悉银行、保险、理财等产品
- 出色的销售技巧和客户拓展能力，能独立开发高端客户
- 优秀的沟通协调能力和服务意识，善于长期维护客户关系
- 自我驱动力强，抗压能力强，结果导向
申请策略
- 了解平安的企业文化和业务方向，面试中主动表达对综合金融的理解
- 准备好针对高端客户开发的行动计划或思路，展示主动性
- 突出过往销售业绩数据，如客户资产规模增长、产品销售额等
- 强调高端客户开发与维护经验，列举成功案例
- 展示金融专业证书（AFP/CFP等）和荣誉（MDRT等），体现专业能力
- 体现团队合作和沟通能力，说明在团队中的角色和贡献
- 系统学习财富规划、保险和税务知识，考取AFP/CFP证书
- 提升销售技巧和客户心理学知识，参加相关培训
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答，突出具体数据和成果
- 强调以客户为中心的服务理念，展现专业和责任感
- 体现出学习能力和抗压能力，并说明如何平衡业绩与合规
- 你如何开拓高净值客户？请举例说明
- 遇到客户对产品不满或者投诉，你会怎么处理？
- 你如何进行客户财富规划？请简述一个实际案例
- 过去的工作中，你如何完成销售目标？最大的挑战是什么？
- 你对我们平安的私人财富业务有什么了解？
匹配度报告
59
综合匹配度
平安私人财富顾问，高提成高压力，职业发展依赖业绩，WLB一般。
适合人群
最适合追求高收入、能承受业绩压力的补偿性动机驱动型求职者，但对生活平衡要求高的求职者可能不适合。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展65
工作生活40
使命价值55
薪资福利匹配
75中等
该职位薪资与业绩挂钩，提成空间大，但未明确具体薪资，整体收入预期较高。
薪资信号未披露 (10K-20K/月)
成长发展匹配
65中等
岗位需要持续学习金融知识，但JD未提及系统培训或晋升通道，成长信号较弱。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
工作地点青岛，未提及弹性办公或WLB，金融销售岗位通常工作时间较长，压力较大。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
55较低
金融行业稳定，但社会价值中性，创新模式传统，意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度传统/守旧模式
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