中国平安
年金客户经理
年金客户经理
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
武汉市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
商务谈判
客户关系维护
客户开发
方案设计
市场开拓
保险
金融产品
企业年金
养老金融
对公销售
AI 估算 · 8k–15k
武汉对公客户经理薪资范围参考，结合平安平台及岗位要求，中等偏上水平
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责在武汉市拓展央国企、上市公司等目标客户，推广企业年金及健康管理方案，完成销售指标
需提供年金方案咨询、设计及项目落地服务，并维护存量客户关系
适合有对公销售经验、熟悉金融产品、具备商务谈判能力的人才
最低要求
学历:本科及以上学历，金融、保险、经济、市场营销等专业优先
经验: 2年以上对公客户服务或销售相关工作经验，有企业年金、职业年金、银行对公、团体保险销售等相关业务经验者优先
能力：具备良好的金融产品解读、方案设计及商务谈判能力
具备较强的市场开拓能力和客户关系经营能力
素质：品行端正、责任心强，具备良好的职业操守，无不良从业记录及信用记录
沟通表达流畅、逻辑思维清晰，具备良好的团队协作精神、抗压能力和执行力，能适应市场拓展工作节奏
其他：持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
工作职责
客户拓展与开发：负责区域内央国企、上市公司、优质企事业单位等目标客户的开发，精准挖掘企业年金及企业健康管理需求，制定针对性策略，完成业务指标
调研市场动态、竞争情况及养老保障需求，建立潜在客户库，推动客户转化
项目推进与落地：为企业提供企业年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助等一站式服务，推进年金计划立项、备案、签约等工作，确保年金计划顺利落地运营，解决业务推进中的问题
客户关系维护：维护存量客户，定期回访，反馈年金运作情况及投资收益，解答日常咨询，提升客户满意度
挖掘客户多元化养老金融需求，拓展增值服务
其他工作：完成上级交办的其他任务
优先资格
持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安作为行业巨头，平台大、资源丰富，客户信任度高
- 养老金融是政策支持方向，企业年金市场增长潜力大，职业前景好
- 接触高端企业客户，积累人脉和行业经验，有利于职业长期发展
- 销售岗位业绩压力较大，需要完成明确的业务指标
- 客户开拓过程周期长，需要频繁出差和应酬，对体力和精力要求高
- 需持续学习金融政策变化，保持专业知识更新
- 适合有对公销售经验、擅长商务谈判、抗压能力强，且愿意在养老金融领域深耕的求职者
角色解读
- 从客户经理向区域经理、团队主管晋升，管理更大客户群和团队
- 深入年金专家方向，成为养老金融领域的咨询顾问或产品专家
- 横向转岗至银行对公、团体保险或其他金融销售岗位，拓宽职业路径
- 开发央国企、上市公司等大客户，挖掘企业年金和健康管理需求，完成销售指标
- 为客户提供年金方案咨询、设计及政策解读，推进项目立项、备案、签约
- 维护现有客户关系，定期回访，反馈年金运作情况，提升满意度并挖掘增值服务
- 熟悉金融产品（尤其是企业年金）和养老保障政策，具备方案设计能力
- 强大的商务谈判和市场开拓能力，能独立开发客户并建立关系
- 良好的沟通表达和逻辑思维，能适应频繁外出和业绩压力
申请策略
- 面试前了解平安的企业年金产品线和竞争优势，思考如何与客户痛点结合
- 准备1-2个客户开发或维护的STAR案例，突出解决问题能力
- 突出对公客户销售经验，尤其是年金、银行对公或团体保险的成功案例
- 强调客户开发能力，用数据展示业绩成果（如签约金额、客户数量）
- 列出金融相关证书（如基金从业、证券从业），体现专业度
- 提前学习企业年金政策与法规，了解最新养老金融产品
- 提升方案设计和商务演示能力，能清晰呈现年金方案的客户价值
面试指南
- 用STAR法则结构化回答：情境、任务、行动、结果
- 展现主动性和韧性：面对困难时强调分析问题、协调资源、推动解决的过程
- 体现客户导向：以客户需求为中心，突出专业服务和长期共赢
- 请谈谈你对企业年金政策的理解，以及年金产品的核心优势
- 你如何开发一个从未合作过的央企客户？请分享具体步骤
- 假设客户对年金方案投资回报率不满意，你会如何应对？
- 描述一次你成功维护大客户关系的经历，你做了什么？
- 你预计这份工作最大的挑战是什么？如何克服？
匹配度报告
65
综合匹配度
稳定大平台，养老金融蓝海，薪资面议偏中上，需较强抗压和开拓能力。
适合人群
适合看重社会价值和行业前景，能接受业绩压力和出差节奏的求职者。
最强匹配
使命价值匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展65
工作生活50
使命价值75
薪资福利匹配
70中等
薪资面议但平安福利体系完善（五险一金、补充医疗等），整体待遇在武汉市场中上水平。
薪资信号面议 (8K-15K/月)
成长发展匹配
65中等
岗位积累对公客户资源和年金专业能力，但JD未明确提及晋升路径，成长更多依赖个人业绩。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，需频繁外出客户拜访，工作节奏由市场和客户决定，WLB较为一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
75中等
养老金融关乎民生，政策支持行业，社会价值较高，能为企业和员工福利做出贡献。
行业发展高速增长赛道
社会影响正向社会影响力较高
创新程度稳健跟随主流
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