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银保客户经理
银保客户经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
上海市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
销售技巧
资产配置
合规风控
高净值客户服务
保险金信托
金融产品知识
财富传承
保险规划
AI 估算 · 15k–25k
上海银保客户经理，以业绩为导向，薪资范围参考市场水平，收入弹性大。
职位详情
关于这个职位
该职位是平安银保渠道的客户经理，主要服务于高净值个人客户，提供保险、资产配置、财富传承等专业金融解决方案
需要具备较强的销售能力和金融产品知识，能够独立完成客户开发和维护
适合有3年以上金融销售经验，追求高收入和高平台发展的求职者
最低要求
学历：本科及以上，并获得学历证书
年龄：25-40周岁（资质优异者可适当放宽）
经验：3年及以上保险及相关金融行业岗位工作经验
专业能力：熟悉保险及相关金融产品、保险相关理论和保障类工具，擅长保障及传承类规划，具有较强的服务营销能力和商业敏感性
素质要求：认同公司文化，积极进取，结果导向，具备优秀的团队合作和沟通协调能力
无不良从业记录，责任心强、合规意识强
工作职责
负责服务和维护高净值客群，为客户提供咨询、保全、保单检视等方面专业服务，提高客户服务体验度及忠诚度
经营高净值客群，不断挖掘和满足客户资产配置需求，为客户提供专业化资产配置建议、财富分析以及规划，保障客户财富保值、增值
为高净值客户提供专业保险保障、财富传承分析及配置方案，负责提供保险金信托业务等拓展业务与专业支持
自觉参加公司业务培训和晨夕会，达成公司年/季/月/周各项要求指标
严格遵守公司规章制度，注重合规及风险管控意识，在保证业务品质的同时不断提升高净值客群满意度，并能积极处理相关客户投诉
优先资格
具备信托、证券、银行pb、保险营销、高净值客户营销工作经历者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平安是行业龙头，平台资源丰富，品牌背书强
- 接触高净值客户，积累高端人脉和资产管理经验
- 收入结构包含佣金和奖金，业绩驱动下有较高收入上限
- 业绩压力大，需要持续拓展客户和完成指标
- 金融产品复杂，需不断学习更新知识
- 客户要求高，服务成本高，需平衡合规与效率
- 适合有金融销售经验、喜欢挑战、善于人际交往、目标导向的求职者
角色解读
- 从客户经理到资深客户经理，管理更大客户资产
- 转向团队管理或区域负责人，带领销售团队
- 可向财富管理、私人银行等更高端领域发展
- 为高净值客户提供一对一的保险及资产配置咨询，维护客户关系
- 分析客户财务需求，设计保险保障和财富传承方案
- 推动保险金信托等复杂业务，协助客户完成资产规划
- 熟悉各类保险产品及金融工具，具备资产配置和财富规划能力
- 优秀的沟通和销售技巧，能够建立高净值客户信任
- 合规意识强，熟悉金融监管要求
申请策略
- 面试前了解平安的企业文化和产品线
- 准备一个成功的客户经营案例
- 突出高净值客户服务经验和业绩成果（如管理资产规模、客户满意度）
- 强调保险、信托、证券等金融产品知识及证书（如AFP、CFP）
- 展示合规记录和团队合作案例
- 学习保险金信托和家族办公室相关知识
- 提升财富管理和税务筹划能力
面试指南
- 用STAR法则描述具体案例，突出结果和量化指标
- 强调专业分析和客户需求匹配，体现服务意识
- 展示持续学习和适应能力，提及最新金融政策
- 请描述一次成功向高净值客户销售复杂保险产品的经历
- 如何应对客户对保险产品的质疑？
- 你如何维护和挖掘现有客户资源？
- 谈谈你对保险金信托的理解
- 如何处理客户投诉？
匹配度报告
65
综合匹配度
金融销售岗，平台大，收入弹性高，但业绩压力明显。
适合人群
适合追求收入和职业成长、能承受业绩压力的销售型人才。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活60
使命价值55
薪资福利匹配
70中等
薪资与业绩挂钩，收入上限高但基础保障一般，福利稳定在行业中上水平。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
75中等
平安提供系统培训，但成长路径偏销售管理，技术含量一般，晋升机会明确。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会业务培训、晨夕会
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
基本坐班，但客户活动可能占用非工作时间，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
55较低
帮助客户财富保值增值有一定意义，但以销售为导向，社会价值中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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