中国平安
大红门支行贵宾理财经理
大红门支行贵宾理财经理
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系
合规
交叉销售
财富管理
投资建议
资产配置
CFP
AFP
理财
Mgm
AI 估算 · 15k–30k
金融销售岗底薪加提成，大平台具竞争力，北京地区中上水平。
职位详情
关于这个职位
作为中国平安大红门支行的贵宾理财经理，您将负责维护和拓展贵宾客户，通过专业资产配置和投资建议实现客户财富保值增值，同时挖掘交叉销售机会
该岗位要求本科以上学历，3年以上金融销售经验，持有AFP/CFP者优先，适合追求高绩效回报的理财专家
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
有财富理财经验者优先
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠平安集团综合金融平台，产品线丰富，交叉销售机会多，收入潜力大
- 分支行已沉淀客户资源，无需从零拓客，可快速上手并产生业绩
- 公司提供系统化培训，且持有AFP/CFP等证书可增强专业竞争力，利于长期发展
- 业绩压力较大，需持续完成存款、理财、保险等多项指标，季度考核严格
- 合规要求高，须在高速营销中严格遵守反洗钱、适当性管理等监管规定
- 客户维护工作琐碎，需频繁应对客户咨询、投诉及市场波动带来的情绪疏导
- 适合具备较强销售驱动、亲和力与抗压能力，愿意在金融财富管理领域深耕的求职者
角色解读
- 专业路线：从贵宾理财经理晋升为私行金融顾问或财富管理专家，服务更高净值客户
- 管理路线：表现优异者可竞聘支行行长或财富团队主管，带领团队达成业务目标
- 跨领域发展：利用积累的客户资源与金融经验，转向分行或总行的产品、培训岗位
- 维护支行分配的贵宾客户关系，通过资产配置和理财方案实现客户资产增值，提升忠诚度
- 通过MGM（客户转介绍）和自主拓展方式新增高净值客户，推动潜力客户升级
- 开展交叉销售，向客户推荐银行及集团旗下各类金融产品（如保险、基金等），增加营收
- 协同团队管理，确保合规经营，参与团队氛围建设
- 扎实的金融产品知识，熟悉银行理财、基金、保险等产品的特点与配置逻辑
- 出色的服务营销能力，能敏锐识别客户需求并提供个性化方案
- 持有AFP、CFP等专业证书者优先，证明系统的财富规划能力
- 优秀的沟通与抗压能力，能有效说服客户并完成业绩指标
申请策略
- 面试时准备一个完整的高净值客户服务案例，展示从需求挖掘到方案落地的全过程
- 关注平安集团‘综合金融’战略，了解银行、保险、证券的协同模式，回答时体现集团资源优势
- 突出过往金融销售或财富管理经验，附具体业绩数据（如管理资产规模、客户数、营收贡献）
- 强调持有AFP/CFP等证书，并列举通过专业方案帮助客户实现资产增值的案例
- 展现MGM（转介绍）成果或自拓客户的成功经历，证明客户拓展能力
- 若尚未持有AFP/CFP，建议尽快备考，面试前至少完成AFP学习
- 加强宏观经济与市场热点知识储备，以便在与客户沟通中展现专业度
面试指南
- STAR法则：描述情境（Situation）、任务（Task）、行动（Action）、结果（Result），重点突出个人贡献和量化数据
- 客户导向：回答强调以客户需求为中心，兼顾专业建议与合规风险控制，体现服务意识和职业道德
- 请介绍你过去维护过的一个最大客户，你是如何提升其资产规模和满意度的？
- 当市场行情不好时，你如何安抚客户并调整其投资组合？
- 你如何通过MGM或自拓方式获取新客户？请举例说明
- 在合规前提下，你怎么处理客户想要投资高风险产品的需求？
- 你对于未来一年的理财市场有哪些判断？会如何建议客户配置资产？
- 复习AFP/CFP教材中的核心知识点，特别是资产配置模型和保险规划
匹配度报告
64
综合匹配度
大平台、业绩导向的理财销售岗，薪资前景好但需承受WLB牺牲。
适合人群
最适合补偿性动机强（追求薪资与稳定性）且能接受现场高强度工作的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
该职位未明确薪资，但大平台通常提供有竞争力的底薪+绩效，且福利制度完善，补偿性动机能得到较好满足。
薪资信号未披露 (15K-30K/月)
成长发展匹配
70中等
公司鼓励考取AFP/CFP等证书，但JD未明确提及晋升通道或培训计划，发展性动机有一定满足但不够突出。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，未提及弹性工作或WLB信息，且金融销售岗通常工作时间较长，生活化动机满足有限。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业成熟稳定，帮助客户实现财富增值具有一定社会价值，但JD未强调使命愿景，意义感适中。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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