中国平安
私行财富产品经理
私行财富产品经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
珠海市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
数据分析
沟通协调
产品销售
CFA
金融产品
数字化工具
财富管理
资产配置
AFP
AI 估算 · 18k–35k
珠海地区私行产品经理，平安大平台，2年经验起，薪资竞争力中上，考虑行业和城市因素。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责复杂金融产品（公募、私募、信托等）的推动与销售支持，同时以客户为中心进行资产配置和售后陪伴服务，运用数字化工具提升销售效率
适合有2年以上金融从业经验、熟悉财富管理产品、具备数据分析能力的专业人士
最低要求
大学本科及以上学历，金融相关专业优先
两年以上金融从业经验，熟悉金融产品，有产品推动相关经验，具备专业的财富管理专业能力
具备较好的数据分析能力和沟通协调能力
职业操守良好，风险意识强，认同平安银行企业文化
工作职责
负责公募、标债、非标、地产股权、PE股权、海外、私募证券、保险金信托、家族信托等复杂产品推动，根据产品推动节奏及要求，做好产品的组合、包装、转培训、销售推动，实现销售目标，提升资产规模和中收
以客户为中心，做好持仓产品的售后陪伴服务工作
发挥产品顾问“专科医生”、投资顾问“全科医生”联动效能，推动队伍从单一产品销售向客户视角出发的资产配置转型，推动私财客户产品渗透率、财富健康度提升
根据客户、队伍的特点，运用数字化手段和商机、企微等平台工具，推动销售队伍不断提升持仓客户数、开单率
优先资格
有CFA、FRM、CFP/AFP等金融类专业证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平安集团为上市巨头，平台大、资源丰富，职业发展稳定
- 接触多种复杂金融产品，能快速积累财富管理全品类经验，技能提升快
- 珠海生活成本相对一线城市较低，工作与生活平衡度较好
- 销售推动压力较大，需承担销售目标，业绩导向明显
- 产品种类繁多，需持续学习新政策和市场动态，学习成本较高
- 需与多方协作（产品、投顾、销售），沟通协调要求高
- 适合有2年以上金融从业经验、对财富管理有热情、擅长沟通和数据驱动销售，且希望在大型金融平台稳定发展的求职者
角色解读
- 可向私人银行投资顾问或财富管理专家方向发展，成为专业领域的核心人才
- 也可转向产品管理或投资组合管理岗位，负责更大规模的资产配置
- 在平安体系内，有机会晋升为团队负责人或区域产品负责人
- 负责推动公募、私募、信托等复杂金融产品的销售和包装，配合业务节奏进行转培训和销售支持
- 以客户为中心，提供持仓产品的售后陪伴服务，协助客户经理进行资产配置转型
- 运用数字化工具（如商机平台、企微）分析客户数据，提升客户覆盖率和开单率
- 精通各类金融产品（公募、私募、信托等），具备专业的财富管理知识
- 较强的数据分析能力，能够通过数据驱动产品销售策略
- 优秀的沟通协调和培训能力，能有效推动销售团队
- 持有CFA、FRM、CFP/AFP等证书者更具优势
申请策略
- 在面试中展示对财富管理行业趋势的理解，如资产配置转型、数字化私行等
- 注意强调认同平安的企业文化，尤其是风险意识和合规性
- 突出金融产品推动或销售支持经验，用数据量化成果（如提升产品渗透率、销售规模）
- 强调持有CFA、FRM或CFP/AFP等专业证书，或在考证过程中
- 展示数据分析能力，例如使用Excel或SQL制作销售分析报告
- 体现客户服务或售后管理案例，说明如何提升客户满意度和复购
- 提前学习平安银行的产品体系（可关注其官网或公开资料），了解私行客户需求
- 加强数据分析工具使用（如Power BI、Python基础），能更高效处理客户数据
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为面试题
- 对于产品推动问题，强调从客户需求出发，结合产品特点进行包装和赋能
- 对于售后问题，突出同理心和专业建议，展现“专科医生+全科医生”的联动思路
- 请介绍你过去推动过的一款复杂金融产品，过程是怎样的？
- 如何通过数据分析提升产品的销售转化率？请举例
- 假设客户对某产品亏损不满，你会如何进行售后陪伴？
- 你如何看待资产配置转型？对私行客户来说最关键的是什么？
- 如果销售团队不配合产品推广，你会怎么办？
匹配度报告
70
综合匹配度
大平台私行产品岗，专业提升空间大，薪资稳健，但需现场办公且业绩导向。
适合人群
适合追求专业成长和稳定回报，对工作节奏有一定承受力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展80
工作生活60
使命价值65
薪资福利匹配
75中等
薪资在当地有竞争力，平安大平台稳定性好，福利未明确但通常完善，但薪资未在JD中公开。
薪资信号未披露 (18K-35K/月)
成长发展匹配
80较高
接触多品类金融产品，有CFA等证书加分，成长路径清晰，但JD未明确提及培训或晋升通道。
技术前沿主流现代技术
技术栈数字化工具、数据分析、资产配置
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
珠海城市宜居，但需现场办公，未提及弹性工作，可能存在一定业绩压力。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
65中等
财富管理行业稳定，但非社会影响力突出的领域，工作更偏商业目标。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度积极采用新技术
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