中国平安
上海分行-普惠客户经理
上海分行-普惠客户经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
上海市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
财务分析
尽职调查
风险合规
客户营销
贷后管理
信贷业务
普惠金融
AI 估算 · 15k–25k
上海地区，2年经验，底薪加提成，大平台，综合收入中上
职位详情
关于这个职位
作为平安银行普惠客户经理，主要负责向小微企业推广普惠金融产品，设计融资方案，并完成客户尽调、业务上报、放款及贷后管理全流程
需通过综合营销提升客户贡献度，落实合规风险要求
适合有信贷经验、热爱营销、抗压能力强的人才
最低要求
本科及以上学历
在当地从事信贷工作2年（含）以上，近2年不良贷款率低于行业平均水平
沟通及表达能力佳，具备较强的责任心和抗压能力
具有良好的团队协作意识与态度，良好的沟通能力
具有良好的思想品德和职业道德，爱行敬业、遵纪守法、廉洁自律，有较强的事业心和进取精神，无不良违法、信用记录或行业不良记录（包括但不限于工作记录）
工作职责
负责普惠金融相关产品的推广，为客户设计提供融资方案
负责客户尽职调查，上报业务，操作放款，贷后管理利用组合产品综合营销，提高单一客户综合贡献度
落实合规及风险管理工作要求，确保业务合法合规，风险有效防控
完成上级交办的其他工作
优先资格
有行业规划资源、行业营销经验者优先，如大民生、大消费、乡村振兴，及上海重点支持的先进制造、医药、互联网等领域的小微客群营销经验者
热爱普惠金融工作，具有较强的市场营销能力，具备批量获取普惠客户的能力
具有一定的财务分析能力，了解产业变化情况，不断学习新知识
AI 洞察
优缺点分析
- 头部金融平台，品牌与资源加持，有利于积累客户资源
- 普惠金融是国家政策支持方向，行业前景稳定
- 综合营销模式能锻炼全方位金融业务能力
- 业绩导向，收入与能力挂钩，有较高天花板
- 业绩压力较大，需完成营销指标
- 客户拓展难度不低，需较强抗压能力
- 贷后管理责任重，需严格把控风险
- 适合有一定信贷经验、热爱营销、抗压能力强、希望在上海金融行业长期发展的求职者
角色解读
- 可向资深客户经理、团队主管发展
- 可转岗至对公客户经理或风险审批岗
- 在平安体系内有机会晋升支行行长或分行部门负责人
- 向小微企业推广普惠金融产品，设计融资方案
- 负责客户尽职调查、业务上报、放款及贷后管理
- 通过综合营销提升客户贡献度
- 落实合规与风险要求
- 信贷业务知识与财务分析能力
- 市场营销与客户开发能力
- 沟通表达与团队协作能力
- 风险合规意识与责任心
申请策略
- 申请时强调对平安文化的认同和长期发展意愿
- 准备好针对小微信贷的案例分享
- 突出信贷工作经历，特别是不良率控制成果
- 强调客户开发与营销业绩，如获客数量、贷款规模
- 展示财务分析能力与风险管理案例
- 体现对普惠金融领域的了解和热情
- 补充学习普惠金融产品知识，如平安的“新一贷”等
- 提升财务分析能力，了解小微企业财务报表分析
面试指南
- 使用STAR法则：情境-任务-行动-结果，突出量化指标
- 强调风险意识与合规操作
- 结合政策与市场趋势展现前瞻性认知
- 请分享你成功拓展小微客户的案例
- 如何平衡业绩与风险控制？
- 你对普惠金融的理解及其发展趋势
- 遇到不良贷款如何处理？
- 你有哪些行业资源？
匹配度报告
61
综合匹配度
大平台业务岗，发展空间大但压力不小，福利稳定
适合人群
适合重视职业成长和发展机会，对薪资有较高期待，愿意承受一定工作压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活40
使命价值60
薪资福利匹配
70中等
平安作为大平台，薪资福利体系完善，但客户经理收入与业绩挂钩，底薪部分可能处于市场中等水平。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
75中等
岗位提供丰富的业务锻炼和内部晋升机会，但发展速度取决于个人业绩和资源。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
银行客户经理需外出拓展业务，工作时间可能不固定，但周末基本保障。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
普惠金融有较强的社会价值，但作为一线岗位，使命感体现有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
创新程度稳健跟随主流
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