中国平安
东城支行贵宾理财经理
东城支行贵宾理财经理
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
交叉销售
金融产品
财富管理
资产配置
CFP
AFP
理财
Mgm
AI 估算 · 15k–25k
北京金融销售，大平台高底薪加绩效，综合月薪中上水平。
职位详情
关于这个职位
该职位是中国平安东城支行的贵宾理财经理，主要负责维护支行分层移交的高净值客户，通过提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户资产保值增值，并推动交叉销售
同时需要自主拓展新客户，提升客户层级，并配合团队管理，确保业务合规
适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP证书的求职者
最低要求
．学历：本科及以上学历
．经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
．专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
．素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
有财富理财经验者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安作为大型上市金融集团，平台稳定，品牌影响力强，客户资源丰富
- 理财经理收入与业绩挂钩，销售能力强可获得高额奖金，收入空间大
- 提供AFP/CFP等专业培训机会，有助于个人金融专业能力持续提升
- 属于银行核心岗位，接触高净值客户，积累优质人脉
- 业绩压力大，需要完成客户拓展和资产规模增长指标，抗压能力要求高
- 金融监管严格，合规要求高，需在销售与风控间保持平衡
- 市场竞争激烈，同类型理财经理众多，需持续提升服务差异化优势
- 适合有3年以上金融销售经验、具备服务营销天赋、渴望高收入且抗压能力强的求职者
角色解读
- 可晋升为高级贵宾理财经理，管理更大资产规模的客户
- 优秀者可转岗为钻石客户经理或私行金融顾问，服务超高净值客户
- 积累客户资源后，可向团队管理岗（支行行长等）或专业投资顾问方向发展
- 负责维护支行移交的贵宾客户，通过资产配置和产品推荐实现客户资产增长与忠诚度提升
- 通过客户转介绍（MGM）和自主拓展开发新客户，促进客户升级为财富客户
- 开展交叉销售，向客户销售银行及集团子公司的各类金融产品，如理财、保险、基金等
- 合规经营，确保业务品质，参与团队管理并营造积极氛围
- 扎实的金融产品知识，熟悉银行理财、基金、保险等产品的特性与销售技巧
- 出色的服务营销能力，能够根据客户需求提供个性化投资建议和理财方案
- 持有AFP、CFP等理财专业证照优先，证明专业资质
- 亲和力、沟通力、抗压力强，具备销售特质和合规意识
申请策略
- 申请时了解平安银行的财富管理体系及产品特色，在面试中展现匹配度
- 准备具体的客户服务案例，展示以客户为中心的服务理念
- 突出过往金融销售业绩，如管理客户资产规模、销售产品金额、客户转介绍率等量化数据
- 强调持有AFP、CFP等专业证书，展示专业资质
- 列举成功维护高净值客户或完成复杂资产配置方案的案例
- 体现合规意识，如无违规记录或获得合规表彰
- 若尚未持有AFP/CFP，建议尽快考取，增强竞争力
- 深入学习保险、基金、信托等多元金融产品知识，适应交叉销售要求
面试指南
- STAR法则（情境-任务-行动-结果）回答行为问题，突出具体行动和量化成果
- 展示客户导向思维：先了解需求，再匹配产品，最后跟踪服务
- 强调合规底线：任何情况下遵循合规流程，平衡客户利益与公司要求
- 请描述一次你成功说服客户购买复杂理财产品的经历
- 如何应对客户的异议，比如对产品收益不满意或对风险担忧？
- 你如何制定客户的资产配置方案？请举例说明
- 如果完成业绩指标有压力，你会采取哪些措施？
- 请谈谈你对合规销售的理解以及在日常工作中如何落实
匹配度报告
65
综合匹配度
平安银行贵宾理财经理，销售驱动，收入可期，但需承受业绩压力与固定办公。
适合人群
最适合追求高收入、有销售驱动力的求职者；对工作生活平衡要求不高者可考虑。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
80较高
薪资水平未明确披露，但基于平安大平台和销售岗位性质，收入预期较高，奖金弹性大，对补偿性动机有较好满足。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
70中等
岗位提供专业成长机会，如AFP/CFP持证优先，但JD未明确提及晋升通道或培训体系，发展性满足程度中等偏上。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，且银行网点通常为固定时间，弹性不足，但工作地点在市区，通勤相对便利。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳定，但岗位主要服务于财富增值，社会使命感相对一般，对意义感动机满足有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs