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中国平安
三环新城支行贵宾理财经理
立即应聘

三环新城支行贵宾理财经理

发布于 大约 16 小时前

普通员工/个人贡献者

北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
服务营销
交叉销售
客户维护
金融产品
财富管理
银行产品
资产配置
CFP
AFP
理财规划

AI 估算 · 10k–20k

北京大平台理财经理岗位,底薪加提成,整体收入有竞争力,但业绩压力较大。

职位详情

关于这个职位

作为贵宾理财经理,你将维护和拓展支行的高净值客户,提供个性化的资产配置和理财方案,通过交叉销售实现客户资产增长和忠诚度提升

同时需要积极自拓新客户,并配合团队管理,确保业务合规

最低要求

学历:本科及以上学历

经验:金融/销售/客服从业经验3年及以上,服务营销能力强,有财富理财经验者优先
专业能力:熟悉银行产品,服务营销能力强,持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求:亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真,抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强

工作职责

承接和维护支行分层经营的移交客户,保持客户资产规模并取得增长,增加营收、提高客户忠诚度,支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营

通过MGM和自拓增加财富客户,促进潜力客户升级
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议和理财方案,实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保业务品质及合规

AI 洞察

优缺点分析

  • 依托平安集团综合金融平台,产品线丰富,能够为客户提供一站式金融服务
  • 客户资源由支行提供,有存量客户基础,起步相对容易
  • 收入结构灵活,业绩越好收入越高,适合追求高收入的人
  • 业绩压力较大,需要持续拓客和完成销售指标
  • 金融市场竞争激烈,需不断学习新政策和产品知识
  • 合规要求严格,操作不当可能面临风险
  • 适合有销售经验、热爱与人沟通、愿意接受挑战并追求高收入的求职者

角色解读

  • 纵向发展:从贵宾理财经理晋升为私行客户经理或金融顾问,服务更高净值客户
  • 横向发展:转岗至产品、培训或团队管理岗位,向管理方向发展
  • 专业认证:通过考取更高级别CFP等证书,成为资深理财规划师
  • 维护支行移交的高净值客户关系,通过资产配置和理财产品推荐实现客户资产增长
  • 通过客户转介绍和自主拓展(MGM/自拓)增加财富客户数量,促进潜力客户升级
  • 开展交叉销售,向客户销售银行及集团子公司的各类金融产品,如保险、基金等
  • 熟悉银行理财、保险、基金等金融产品,能根据客户需求提供个性化资产配置方案
  • 具备优秀的服务营销能力和沟通说服力,能够建立信任并促成交易
  • 持有AFP、CFP等专业证书者优先,需要较强的抗压能力和合规意识

申请策略

  • 面试中强调对综合金融模式的理解和信心,展现长期发展的意愿
  • 突出过往销售业绩,如客户资产规模增长、产品销售额、客户满意度等数据
  • 强调持有AFP、CFP等证书,或正在备考中
  • 展示交叉销售和客户转介绍的成功案例,体现服务营销能力
  • 提前学习平安银行及集团的主要理财产品(如寿险、车险、基金等)
  • 复习资产配置理论和沟通技巧,准备常见客户场景的话术

面试指南

  • 使用STAR法则(情境、任务、行动、结果)结构化回答行为面试题
  • 对于客户异议处理,先共情再分析,提供解决方案并跟进
  • 请分享一个你成功维护高净值客户并实现资产增长的案例
  • 如果客户对理财产品收益不满意,你会如何沟通?
  • 你如何完成季度销售指标?请说说具体的策略
  • 你如何看待合规与业绩之间的平衡?
  • 准备2-3个客户成功案例,包括维护、拓客、交叉销售等场景
  • 了解平安集团综合金融优势和当前市场热点(如养老金融、财富传承)

匹配度报告

69
综合匹配度

大平台金融销售岗,收入弹性大,业绩导向,需现场办公。

适合人群
适合追求高收入、热爱销售、能承受业绩压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展70
工作生活60
使命价值65

薪资福利匹配

80较高

该职位薪资与业绩挂钩,大平台提供稳定底薪和丰厚提成,补偿性动机满足度较高。

薪资信号未披露 (10K-20K/月)

成长发展匹配

70中等

岗位提供金融产品和销售技能培训,有明确的客户层次晋升路径,但偏重销售而非技术深度。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

60中等

仅现场办公,位于北京,可能面临业绩压力导致的加班,生活化动机满足度一般。

工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

65中等

金融行业稳定,帮助客户财富保值增值有一定社会价值,但整体意义感中等。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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