中国平安
亚运村支行贵宾理财经理岗
亚运村支行贵宾理财经理岗
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
银行产品
资产配置
CFP
AFP
理财规划
Mgm
AI 估算 · 18k–30k
北京地区大型银行贵宾理财经理岗位，需3年以上经验及专业认证，薪资具有竞争力，月薪通常在1.8万至3万之间。
职位详情
关于这个职位
作为中国平安亚运村支行的贵宾理财经理，您将负责维护和拓展高净值客户，通过专业的资产配置和理财规划，实现客户财富的保值增值
同时，您需要通过MGM和自拓方式增加客户规模，并配合团队完成销售目标
该职位要求具备3年以上的金融销售经验，持有AFP、CFP等证书者优先，适合亲和力强、抗压能力强的专业人士
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：中国平安为世界500强企业，品牌背书强，客户资源丰富，培训体系完善
- 收入潜力：底薪加业绩提成，优秀者年薪可达较高水平，且福利保障齐全
- 技能积累：能够系统学习资产配置、家庭理财规划等专业知识，提升个人金融素养
- 行业前景：随着居民财富增长，理财需求持续扩大，职业发展空间广阔
- 业绩压力：需要完成每月财富客户增长、产品销量等KPI指标，工作强度较大
- 竞争激烈：银行同业及第三方财富公司竞争，客户维护和开发难度不低
- 合规要求：金融行业监管严格，需时刻警惕合规风险，违规或引发严重后果
- 适合有金融销售经验、善于人际沟通、目标导向且抗压能力强的人，尤其希望在大平台积累客户资产、追求长期稳健发展的求职者
角色解读
- 纵向发展：可晋升为私行客户经理或分行理财团队主管，管理更高净值客户或团队
- 横向拓展：转向财富管理顾问、投资顾问等专业岗位，或向风险管理、产品研发等中后台部门发展
- 平台机会：平安集团内部跨子公司调动，如保险、证券、信托等，拓宽职业路径
- 维护银行分派的高净值客户关系，通过电话、面谈等方式提供专业的理财建议，促进客户资产规模增长
- 通过客户转介绍（MGM）和自主拓展新客户，挖掘潜在高净值人群，完成销售指标
- 根据客户需求提供个性化的资产配置方案，并交叉销售银行及集团旗下的保险、基金等金融产品
- 扎实的金融知识基础，熟悉银行理财、基金、保险等产品特性
- 出色的沟通能力和客户服务意识，能够建立长期信任关系
- 较强的销售能力和抗压能力，能够完成业绩目标
- 持有AFP、CFP等理财专业证书者更具竞争力
申请策略
- 关注平安银行的零售战略方向，了解其“综合金融”优势，在面试中体现与集团其他子公司的协同能力
- 准备一个完整的理财规划案例（包括风险评估、产品选择、售后跟踪），展示专业流程
- 突出过往金融销售业绩，如管户资产规模、MGM贡献、产品销量排名等，用数据量化
- 强调客户服务案例，特别是长期维护大客户并获得转介绍的经历
- 列出持有的金融证书（AFP、CFP、基金从业等），体现专业度
- 展示对平安集团的了解和认同，可提及过往使用平安产品或参与活动的经历
- 提前复习银行理财、基金、保险、信托等基础知识，了解当前市场热点产品
- 练习情景模拟面试，如客户拒绝时的应对、资产配置方案呈现等
面试指南
- 使用STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出你的贡献和量化成就
- 体现客户中心思维：强调倾听需求、提供定制方案、长期关系维护
- 平衡合规与业绩：承认合规是底线，同时展示如何通过专业服务达成销售目标
- 请分享一个你成功维护高净值客户的案例，你做了哪些具体工作？
- 如果客户对我们的理财产品收益率不满意，你如何应对？
- 你主要通过哪些渠道开发新客户？MGM中你有哪些技巧？
- 你如何看待合规销售？能否举例说明你如何处理合规与业绩的冲突？
- 你未来3年的职业规划是什么？
匹配度报告
56
综合匹配度
大平台、业绩驱动、培训体系完善，但现场办公、工作与生活平衡较难实现。
适合人群
最适合同等重视发展与收入的求职者，但对工作生活平衡要求较高的人需权衡。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利65
成长发展70
工作生活40
使命价值50
薪资福利匹配
65中等
该职位薪资与绩效挂钩，但JD未明确具体范围，存在不确定性，不过大平台保障了基本薪酬福利。
薪资信号未披露 (18K-30K/月)
成长发展匹配
70中等
公司提供系统培训及职业发展通道，但JD未详细说明晋升机制，成长路径需实际体验。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
银行网点工作，需现场办公，工作时间固定但可能不定期加班，灵活性较低。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
理财经理为个人客户提供财富保值增值服务，有一定的社会价值，但商业属性强，意义感中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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