中国平安
贵宾理财经理
贵宾理财经理
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
厦门市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售
客户服务
客户关系
合规
KYC
财富管理
资产配置
CFP
AFP
理财规划
AI 估算 · 12k–25k
厦门金融销售岗位，平安大平台，贵宾理财经理绩效弹性大，综合月薪约1.2-2.5万。
职位详情
关于这个职位
该职位主要服务于平安银行厦门分行的贵宾客户，负责客户维护与资产增长，通过专业的资产配置和理财规划，为客户提供个性化投资建议，并挖掘潜力客户升级
同时需要配合团队管理，确保合规经营
适合有金融销售经验、持有AFP/CFP证书的求职者
最低要求
本科及以上学历
金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强
亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，定期将钻石及以上客户移交给私行金融顾问经营
增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面的满足客户需求，以资产配置方式，通过精准KYC向客户推荐合适的产品，促进客户在我行资产提升
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保团队有品质的持续经营，提升客户满意度并积极处理客户投诉
优先资格
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平安是中国领先的综合金融集团，平台资源丰富，客户基础庞大，有助于快速积累经验
- 接触高净值客户，能提升人际交往和金融专业能力，拓展优质人脉
- 公司提供专业培训体系，如AFP/CFP证书支持，有利于职业长期发展
- 销售压力较大，需要完成客户资产增长和产品推荐等业绩指标
- 需不断学习新的金融产品和市场动态，保持专业更新
- 处理客户投诉和情绪管理要求高，需具备较强的心理素质
- 适合有金融销售背景、服务意识强、抗压力好，且希望在大平台稳定发展的人
角色解读
- 可以晋升为私行金融顾问，专注于超高净值客户服务
- 向团队管理方向发展，担任理财团队组长或经理
- 深耕财富管理领域，成为理财专家，拓展高净值客户资源
- 维护银行现有VIP客户，通过了解客户需求，提供个性化的投资建议和理财方案
- 通过资产配置方式推荐产品，促进客户资产增长，并挖掘潜力客户升级
- 处理客户投诉，提升客户满意度，同时配合团队管理，确保合规经营
- 定期将有潜力客户移交给私行金融顾问，保持客户资产规模持续增长
- 扎实的金融理财知识，持有AFP/CFP等专业证照是加分项
- 出色的客户服务意识和销售能力，能够说服客户采纳理财建议
- 良好的沟通能力和亲和力，能建立长期客户信任关系
- 抗压能力强，能应对业绩指标和客户投诉，同时具备合规意识
申请策略
- 了解平安的财富管理业务和产品线，面试中展现对公司和行业的关注
- 强调自己的服务特质和团队协作精神，符合企业文化
- 突出以往客户维护的成功案例和销售业绩数据，如资产增长、客户转介等
- 强调AFP/CFP等证书的持有情况，以及金融相关教育背景
- 展示在沟通、谈判、客户关系管理方面的具体成果
- 体现合规意识和服务细节，如在投诉处理或风险防控中的表现
- 提前考取AFP或CFP证书，这是岗位优先条件
- 学习资产配置理论和常见金融产品知识（基金、保险、理财等）
面试指南
- 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答，重点突出行动和量化结果
- 体现客户为先的价值观，以及在合规框架内创新销售方式
- 准备2-3个具体的项目或案例，用数据说话
- 请分享一个你成功维护高净值客户的案例，并说明你是如何提升客户资产规模的？
- 如果客户因投资亏损投诉你，你会怎么处理？
- 你是如何设定和完成销售目标的？举例说明
- 在金融合规要求下，如何平衡销售业绩和风险控制？
- 为什么选择平安？你对我们的财富管理业务了解多少？
匹配度报告
64
综合匹配度
平安厦门贵宾理财经理，销售岗，稳定大平台，薪资有潜力但业绩压力大，WLB一般。
适合人群
适合看重薪资稳定和大平台背景的求职者，对工作生活平衡要求不特别高。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
中国平安作为上市大公司，薪资水平在行业中上，但主要依赖绩效，稳定性中等偏高。
薪资信号未披露 (12K-25K/月)
成长发展匹配
70中等
公司提供品牌和客户资源支持个人成长，但晋升路径依赖个人业绩，缺乏明确培训机制描述。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
银行网点现场办公，工作时间固定，可能涉及加班，灵活度较低。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳定成熟，客户财富管理有一定社会价值，但创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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