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普惠金融客户经理岗
普惠金融客户经理岗
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
市场营销
客户管理
合规
KPI管理
沟通能力
风险控制
团队协作
金融产品
渠道拓展
贷前贷后管理
AI 估算 · 10k–20k
客户经理薪酬与业绩挂钩，底薪加提成，月综合收入约1-2万。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责开拓和维护批量获客渠道，宣导普惠金融产品政策，达成KPI指标，并落实贷前调查和贷后管理等工作
适合热爱销售、抗压能力强、有金融背景的求职者
最低要求
本科及以上学历
热爱本职工作，熟悉或热爱银行相关工作
工作认真细致耐心，具有良好的团队协作意识与态度，良好的沟通与表达能力
具有较强的市场开拓能力和获客能力，具有较强的风险识别和解决问题的能力
对本行业有独特的见解和判断
具有良好的思想品德和职业道德，爱岗敬业、遵纪守法、廉洁自律
工作职责
岗位职责:
负责开拓并维护批量获客渠道，建立长期、稳定、良好的合作关系
负责向合作渠道宣导我行普惠金融业务规划及相关产品政策等，做好渠道培训支持及其他相关服务、按要求定期落实普惠金融业务合作渠道检视管理等相关工作
负责日常业务的跟进和推动，达成KPI指标，提高综合收益
负责客户业务受理与贷前调查工作，如实介绍产品并告知客户相关权益和义务
按贷后管理和资金流向相关制度和实施细则要求，落实相关工作
落实合规及风险管理工作要求，确保业务合法合规，风险有效防控
AI 洞察
优缺点分析
- 大平台提供稳定的品牌背书和资源支持，利于业务开展
- 普惠金融是国家鼓励方向，行业前景持续向好
- 工作锻炼市场营销和客户管理能力，收入与业绩挂钩，上不封顶
- 业绩压力较大，KPI指标直接影响收入
- 需要同时处理渠道开拓、产品宣导、贷后管理等多线任务，工作强度高
- 市场竞争激烈，需要不断挖掘新客户和维护老关系
- 适合有销售热情、善于沟通、能承受业绩压力、希望快速成长的求职者
角色解读
- 可向高级客户经理或团队主管晋升，管理更大范围的渠道
- 积累客户资源后，可转型为产品专家或风险控制专员
- 在平安平台深耕，有机会进入金融行业其他核心岗位
- 开拓和维护批量获客渠道，与合作伙伴建立长期稳定关系
- 向渠道宣导普惠金融产品政策，提供培训支持并定期检视合作效果
- 跟进日常业务并推动KPI达成，同时负责客户受理和贷前调查
- 落实贷后管理和资金流向要求，确保业务合规与风险防控
- 较强的市场开拓和获客能力，能够有效拓展渠道
- 良好的沟通与表达能力，能进行产品宣导和客户沟通
- 具备风险识别和解决问题的能力，应对贷前贷后各类情况
- 认真细致，有团队协作意识，能推动KPI达成
申请策略
- 在简历中量化KPI达成情况，如“年新增客户30家，业绩增长20%”
- 面试前研究平安普惠的业务重点和近期动态，展现求职热情
- 重点突出过往的渠道开拓或金融产品销售业绩，用数据量化
- 展示风险合规意识，如在贷前调查中的严谨案例
- 体现团队协作和沟通能力，例如跨部门合作经历
- 如果有银行或金融行业背景，务必强调
- 深入学习普惠金融政策和产品知识，提高专业度
- 提升谈判和影响力技巧，可参考市场营销相关书籍或课程
面试指南
- 使用STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出个人贡献
- 强调平衡业务与合规，展示风险敏感度
- 体现数据驱动，如用数字说明KPI完成情况
- 请分享一个你成功开拓新渠道的案例
- 如何维护现有渠道关系防止流失？
- 如果客户对产品不满意投诉，你如何处理？
- 你的KPI通常如何设定？如何确保达成？
- 如何在拓展业务的同时控制风险？
匹配度报告
68
综合匹配度
大平台客户经理，收入与业绩挂钩，发展性好，WLB适中。
适合人群
适合看重平台和发展机会，能接受业绩压力，对WLB要求不高的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活60
使命价值65
薪资福利匹配
70中等
薪资面议，但大平台提供稳定底薪和业绩提成，整体收入空间有竞争力。
薪资信号面议 (10K-20K/月)
成长发展匹配
75中等
岗位提供渠道培训支持，有助于积累客户资源和市场经验，晋升路径明确。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训支持
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
仅现场办公，地点在北京，但未说明具体地段和弹性，WLB信息不足。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
65中等
普惠金融有社会价值，但岗位以业绩为导向，意义感来源于服务小微企业。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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