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台州分行贵宾理财经理
台州分行贵宾理财经理
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
台州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
财富管理
资产配置
CFP
AFP
合规风控
金融产品销售
Mgm
AI 估算 · 12k–25k
大平台银行理财岗位，薪资与业绩挂钩，台州地区中等偏上水平。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责维护和拓展银行高端客户，通过资产配置提供个性化理财方案，实现客户财富增值
同时需交叉销售银行及集团金融产品，完成业绩指标，并确保合规经营
适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP证书的候选人
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强
工作职责
贵宾理财经理分支行贵宾理财经理和分行钻石客户经理两类
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
有财富理财经验者优先
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠中国平安集团，品牌实力强，客户资源和产品线丰富
- 完善的培训体系和职业发展通道，助力考取AFP/CFP等证书
- 接触高端客户，积累高净值人脉，提升个人金融专业能力
- 销售业绩压力较大，需要完成既定的客户拓展和营收指标
- 合规风控要求严格，需在销售与风险之间平衡
- 客户维护工作细致繁琐，需要较强的耐心和服务意识
- 适合有金融销售经验、善于与人沟通、追求稳定且愿意在银行领域长期发展的求职者
角色解读
- 可向高级理财经理、私人银行家方向发展，服务更高净值客户
- 内部晋升机会：团队主管、支行行长等管理岗位
- 横向发展：转至财富管理、投资顾问或私人银行等专业岗位
- 维护银行现有的贵宾客户，通过专业服务提升客户忠诚度和资产规模
- 通过老客户推荐（MGM）和自主拓展新客户，增加财富客户数量
- 根据客户需求提供个性化投资建议和资产配置方案，实现财富保值增值
- 交叉销售银行及集团旗下各类金融产品，促进客户升级为更高层级
- 扎实的金融产品知识，熟悉银行理财、保险、基金等产品
- 优秀的服务营销能力，能够挖掘客户需求并促成销售
- 持有AFP或CFP等理财专业证照者优先
- 亲和力强，沟通说服力好，具备抗压能力和合规意识
申请策略
- 了解平安银行的产品体系及贵宾客户权益，面试时体现对公司的熟悉
- 展现抗压能力和对销售目标的承诺，同时强调合规意识
- 突出过往的理财销售业绩，如客户资产规模增长、MGM转化率等
- 强调金融证书（AFP/CFP）及专业知识背景
- 展示客户服务案例，体现资产配置和交叉销售能力
- 提前学习银行理财、保险、基金等产品知识
- 准备1-2个资产配置方案案例，展示实战能力
面试指南
- STAR法则：说明情境、任务、行动和结果，突出量化业绩
- 客户中心法：强调以客户需求为导向，提供个性化方案
- 风险前置法：体现对合规和风险的重视，展示平衡能力
- 请谈谈你过去如何维护高净值客户并提升其资产规模的？
- 你如何进行资产配置？能否举一个例子？
- 如果客户对你的产品推荐不信任，你会怎么处理？
- 如何通过MGM拓展新客户？请分享一个成功案例
- 你对银行合规销售有什么理解？
匹配度报告
65
综合匹配度
银行体系内销售岗位，平台大，业绩压力中等，生活平衡良好。
适合人群
适合追求稳定、平衡工作与生活的求职者，对薪资有一定期望但非极端。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利65
成长发展70
工作生活70
使命价值55
薪资福利匹配
65中等
薪资水平中等偏上，但JD未明确福利，整体补偿性一般。
薪资信号未披露 (12K-25K/月)
成长发展匹配
70中等
有专业证书要求（AFP/CFP），但未提及培训或晋升路径，发展性中等。
技术前沿非技术岗（不适用）
技术栈AFP、CFP
业务类型profit_center
工作生活匹配
70中等
现场办公，台州城市生活节奏适中，工作强度可能因业绩压力变化。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
55较低
金融行业稳健，但该岗位侧重于销售，社会意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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