中国平安
通明湖信息城支行贵宾理财经理
通明湖信息城支行贵宾理财经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
合规
服务营销
交叉销售
客户维护
银行产品
资产配置
CFP
AFP
理财规划
AI 估算 · 15k–25k
北京银行理财经理岗位，需3年以上经验，薪资符合市场中等水平，年终奖一般12-14个月。
职位详情
关于这个职位
该职位是中国平安北京支行的贵宾理财经理，主要负责维护和拓展贵宾客户，通过资产配置和交叉销售实现客户财富增值和银行营收增长
需要具备银行产品知识、服务营销能力和合规意识，适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP证书的候选人
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安为上市巨头企业，平台稳定，品牌认可度高，有利于职业发展
- 该岗位聚焦高净值客户，能够积累高端人脉和理财销售经验，职业前景广阔
- 通过交叉销售可拓展多元金融产品知识，提升综合金融能力
- 销售业绩压力较大，需要完成资产规模和客户增长指标，抗压能力要求高
- 客户维护和拓展需要较强沟通和营销技巧，前期客户积累可能较慢
- 金融行业合规要求严格，需持续学习新政策和产品，避免违规风险
- 适合有3年以上金融销售经验、善于社交、目标导向的求职者，尤其是已持有AFP/CFP证书、希望在财富管理领域深耕的人
角色解读
- 从贵宾理财经理向分行钻石客户经理或私行金融顾问发展，管理更高净值客户
- 积累客户资源和销售经验后，可晋升为团队主管或财富管理总监
- 也可向产品专家或投顾方向转型，专注于资产配置和投资策略
- 负责维护支行的贵宾客户，通过资产配置和产品交叉销售提升客户资产规模和银行营收
- 通过客户转介绍（MGM）和自主拓客，增加财富客户数量，推动潜力客户升级
- 提供个性化的投资建议和理财方案，确保客户财富保值增值，并贯彻合规要求
- 具备扎实的银行产品知识，熟悉各类理财、保险、基金等金融产品
- 拥有优秀的服务营销能力和客户沟通技巧，能够建立长期信任关系
- 持有AFP、CFP等理财专业证照者优先，具备合规和风控意识
申请策略
- 了解平安的企业文化和绩效考核体系，面试中展现对销售目标的认同
- 准备一个经典的客户服务案例，体现你解决问题的能力和合规意识
- 突出过往客户维护和资产增长业绩，如管理客户资产规模、产品销售额等
- 强调持有的专业证书（AFP/CFP）和银行产品知识
- 展示客户转介绍（MGM）和自主拓客的成功案例
- 提前学习平安集团的各类金融产品，如保险、信托、基金等
- 强化资产配置和理财规划能力，可参加相关培训或考取CFP证书
面试指南
- 使用STAR原则（情境、任务、行动、结果）回答行为问题，突出量化成果
- 对于客户疑虑，先共情再分析需求，用专业方案解决，强调合规底线
- 职业规划应展现对财富管理领域的长期承诺，并与平安的发展路径一致
- 请分享一个你成功维护高净值客户的案例，你如何提升他的资产规模？
- 你如何进行客户转介绍（MGM）？请举例说明
- 如果客户对推荐的产品有疑虑，你会如何处理？
- 你如何看待合规与业绩之间的关系？有没有遇到违规压力？
- 你未来3年的职业规划是什么？
匹配度报告
64
综合匹配度
稳定大厂、薪酬中等、销售导向，WLB一般
适合人群
适合看重薪酬稳定、职业发展但能接受一定销售压力和工作时间不灵活的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
该岗位薪资处于市场中等水平，但作为上市巨头企业，福利体系完善，稳定性高，能满足补偿性动机。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
70中等
岗位提供丰富的金融产品知识和客户资源，但成长路径相对明确但需要业绩支撑，培训体系未在JD中明确提及。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
北京现场办公，未提及弹性工作，且销售岗位通常工作时间较长，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳定，但岗位本身以盈利为导向，社会影响力中性，创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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