Wealth Sales Journey Manager - Hang Seng Bank (HK)

优缺点分析

角色解读

• 可向财富管理业务条线的产品/销售流程负责人发展，承担更大范围的旅程治理和策略制定
• 也可转向项目管理办公室或数字化转型团队，成为金融行业运营与流程专家
• 在大型银行平台下，有机会接触多元资产类别和先进销售科技，积累稀缺的财富管理运营经验
• 负责规划和管理财富产品端到端销售旅程，梳理销售流程、合规要求和客户触点
• 与风险管理、产品、渠道和IT等多方协同，推动销售流程优化和客户体验提升
• 主导或参与相关项目，使用JIRA/Confluence等工具推进需求落地与变更管理
• 配合内外部审计，确保销售流程和控制举措符合监管与集团合规要求
• 熟悉银行财富管理产品和销售流程，理解客户适宜性、披露要求及合规控制
• 具备较强的项目管理能力，能通过Scrum等敏捷方式复杂交付项目
• 优秀的沟通和协调能力，能够在跨部门环境中推动共识和落地
• 熟练使用MS Office及JIRA、Confluence等工具，能用中文和英文进行商务沟通

申请策略

• 申请前了解恒生银行财富管理业务的客群和产品线，在面试中展示你对该业务场景的理解
• 关注职位要求的合规内容，可提前了解香港金管局《强制性参考核查计划》（MRCS），表明自己能适应监管环境
• 突出银行/金融行业经验，尤其是涉及投资产品销售、财富管理或客户旅程优化的项目
• 用数据量化流程改进成果，例如缩短销售流程时间、提升客户满意度、降低合规瑕疵率等
• 强调敏捷项目管理经验，写明使用JIRA/Confluence及Scrum推进交付的具体案例
• 展示跨部门沟通和利益相关者管理能力，体现自己在复杂环境中推动落地的角色
• 如果你对投资产品/销售流程不熟，可提前学习证券、保险及结构性产品的销售适宜性和披露要求
• 熟悉敏捷工具JIRA/Confluence和项目管理方法论（如Scrum/看板），可能会在面试中被问到

面试指南

• STAR法则：先说明项目背景和目标，再描述你的具体职责和行动，最后用数据/事实量化结果，并从中学到什么
• 权衡思维：回答合规与效率冲突时，强调“风险可控”和“客户适宜性”为前提，再通过流程优化提升效率
• 跨部门协作：突出你如何倾听各方需求、建立共同目标、通过透明沟通和迭代反馈推动共识
• 请分享一个你优化销售流程或客户旅程的项目，如何定义需求、协调资源并最终落地？
• 在同时处理多个利益相关者诉求时，如何平衡业务效率与合规风险？
• 你如何理解wealth sales journey中的“suitability”和“disclosure”？如何在流程中落实？
• 你曾使用JIRA/Confluence管理项目需求吗？具体如何设置工作流和跟踪进度？
• 面对审计或监管检查，你会如何准备和配合？