汇丰
Branch VRM
Branch VRM
发布于 6 天前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Crm系统
保险
合规
客户关系管理
投资
沟通能力
英语
财富管理
销售
值不值得投
66综合评分
综合评分 66
国际银行财富管理岗，平台好、发展清晰，但需承受业绩压力且办公模式传统。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
12K
比财富管理中位数低
发布情况
正常在招 · 6 天前发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 770 个在招
职位详情
关于这个职位
这是汇丰国际财富与卓越理财部（IWPB）在成都的一名财富关系经理（VRM）职位
你将负责维护和拓展高净值客户关系，提供专业的财富管理建议以实现客户目标，并达成个人及团队的销售业绩指标
此角色要求你具备出色的销售能力、客户管理技能以及对金融产品的深入了解
最低要求
学士学位或同等经验
至少三年经证实的、循序渐进的金融服务和/或零售销售经验或同等经验
在保险和投资产品方面有出色销售业绩的证明
拥有高净值客户关系管理经验
具备强大的财富管理技术技能
具备出色的沟通、客户导向和影响力技巧
具备强烈的销售导向、人际网络和投资组合管理技能
对金融服务产品和服务以及客户关系管理系统有扎实的知识
了解商业银行客户群体及其产品和服务
符合当地监管和执照要求——任职者应持有汇丰中国（HBCN）要求的财富管理有效执照和资质
清楚如何与合规、信贷与风险及内部控制部门合作，以确保平衡的风险运营环境
能够用英语和当地语言进行良好沟通
工作职责
支持实现国家年度运营计划（AOP）
通过发展现有和新客户关系，达成商定的关键绩效指标（KPI）目标
与客户建立有效关系，以维护和发展可持续的关系
定期与客户沟通，了解其当前和长期需求，并就有助于其目标实现的产品和服务提供建议
有效利用工具和信息，推动客户服务交付和WPB业绩
确保投资组合中合格卓越理财（Premier）客户的最低标准达到集团要求
在您所在的社区建立高个人和企业形象
发展集团内外部专业人脉网络，旨在引入新业务、提升技术知识并推广品牌
监控并处理每日销售活动管理信息和其他内部信息工具，利用这些工具指导更广泛的分支机构团队以支持业务目标
根据集团运营模式，建立并商定客户联系策略
充分利用并输入客户关系管理（CRM）数据，确保所有客户信息完整并保持最新
作为综合分支机构管理团队的一员，确保达到标准并交付运营模式
通过直接和间接行动，主动支持他人，超越本角色特有的活动
与更广泛的团队协作，交付分支机构WPB绩效指标和计划，以支持多渠道客户旅程
与更广泛的WPB业务部门及其他相关部门的同事建立和维持牢固的工作关系，以满足客户需求
负责与汇丰银行的客户关系
深入了解并掌握来自集团资源或其他来源的相关产品和技术知识，以提供最佳解决方案，实现全球财富和集团的收入最大化
在团队中和单个投资组合中保持卓越的客户服务标准——通过营销理念和研究客户，持续分析客户投资组合
监控客户满意度数据，实施投资组合层面的改进
与更广泛的分支机构、支持和直接团队合作，通过向客户提供差异化的产品和服务，确保实现业务绩效指标
为客户实现公平的结果，并确保自身行为维护金融市场的有序和透明运作
确保销售和操作符合汇丰银行FIM、BIM和信贷政策手册的适当贷款指南
在任何商定的审批权限（RAA）内商定和管理贷款便利
通过使用相关管理信息识别风险情况并采取适当行动以减少损失，来管理操作风险
遵守销售流程和销售质量要求
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 加入全球顶尖银行品牌，平台大，能接触到高净值客户资源和国际化业务视野
- 完善的培训体系和职业发展路径，有助于系统提升金融和财富管理专业技能
- 需要处理复杂的客户需求和严格的合规要求，对专业能力和责任心要求高
- 作为一线客户经理，工作节奏可能较快，需要平衡客户服务、销售活动和内部事务
- 适合具备较强销售热情、沟通能力和抗压能力，有志于在财富管理领域长期发展，并希望通过专业服务建立个人品牌的专业人士
缺点 / 挑战
- 薪酬结构通常包含有竞争力的底薪和业绩奖金，收入上限较高
- 业绩压力较大，需要持续达成并超越销售目标，工作结果直接与收入挂钩
角色解读
- 可在现有岗位上深耕，成为资深财富顾问或客户经理，管理更大规模的客户资产
- 业绩突出者可向团队领导或管理岗位发展，负责管理一支财富顾问团队
- 可向更专业的领域发展，如私人银行、投资顾问或专注于特定客户群体的财富规划
- 维护并拓展银行高净值（卓越理财）客户群体，建立长期信任关系
- 深入了解客户财务状况和需求，提供专业的财富管理建议和产品解决方案
- 主动开展销售活动，推广银行的保险、投资等金融产品，达成个人和团队业绩目标
- 精通财富管理产品和金融市场知识，能够为客户提供专业咨询
- 具备优秀的销售和谈判技巧，有强烈的目标导向和业绩驱动意识
- 拥有出色的人际关系和沟通能力，能够与高净值客户及团队成员高效协作
- 熟悉银行运营流程、合规要求及客户关系管理系统
申请策略
- 深入研究汇丰银行的企业文化、战略重点以及国际财富与卓越理财（IWPB）部门的业务模式
- 在面试中展现出对客户长期价值的重视，而不仅仅是短期销售业绩，以符合汇丰的关系导向理念
- 重点突出过往在金融或零售销售领域的成功经验，尤其是保险、投资产品的销售业绩和具体数字
- 详细描述管理高净值客户或复杂客户关系的经验，体现客户维护和开发能力
- 列出与职位相关的专业资质证书（如基金、证券、保险从业资格）及语言能力（英语）
- 系统学习汇丰银行及同业的财富管理产品体系，特别是卓越理财（Premier）相关服务
- 提升对成都地区高净值客户市场的了解，研究本地客户的财富管理偏好和需求
- 强化演示和沟通技巧，练习如何清晰、有说服力地向客户阐述复杂的金融方案
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答经历类问题，突出你的行动和带来的积极成果
- 在回答销售或咨询类问题时，先展示你对客户需求的洞察，再解释你的解决方案如何满足需求并创造价值
- 在回答价值观或压力处理问题时，强调以客户为中心、合规为本的原则，并结合具体实践说明
- 请描述一次你成功开发或维护一位重要客户的经历，你具体做了什么？
- 你如何向一位对投资持谨慎态度的客户推荐一款新的基金产品？
- 当你的业绩目标和合规要求发生冲突时，你会如何处理？
- 你为什么选择汇丰银行，以及你对财富管理行业的理解是什么？
- 准备1-2个你成功管理客户关系或达成销售目标的具体案例，用数据量化成果
职位点评
薪资福利65
成长发展80
工作生活50
使命价值60
薪资福利
65中等
该职位作为知名国际银行的正式岗位，通常提供有市场竞争力的薪酬福利体系，但具体薪资未在JD中披露，存在不确定性。
薪资信号未披露（AI估算：8K-15K/月）
福利待遇flexible working、professional development
成长发展
80较高
职位要求专业的财富管理技能和持续学习，并明确提及提供职业发展机会，为求职者提供了清晰的技能积累和晋升路径。
技术前沿主流现代技术
技术栈CRM、财富管理系统
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
50较低
工作模式为现场办公，未提及弹性或远程工作安排；作为销售和服务岗位，工作节奏和自主性需平衡，WLB信息不明确。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
60中等
在国际领先银行从事财富管理，有助于帮助客户实现财务目标，具有一定的社会价值和行业前景，但使命导向在JD中体现较弱。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号opening up a world of opportunity
创新程度稳健跟随主流
汇丰 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs