渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 15 小时前普通员工/个人贡献者
深圳市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务与支持
交叉销售
反洗钱合规
客户关系管理
客户获取
投资咨询
沟通能力
英语
财富管理
金融产品
AI 估算 · 15k–25k
职位详情
关于这个职位
作为渣打银行优先理财客户关系经理，你将负责维护和拓展高净值客户关系，提供卓越的客户服务，并实现销售目标
该职位需要你具备扎实的金融产品知识、出色的沟通能力和投资咨询技巧，以帮助客户实现财富增值
你将参与银行的市场营销活动，获取新客户并进行交叉销售，同时确保遵守所有合规和反洗钱要求
最低要求
大学本科学历
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
具备两年以上客户获取、关系管理和零售银行相关经验
具备消费银行产品（包括国库券、股票、基金和保险）的技术专长
具备优秀的沟通和人际交往能力，能够建立并维护有效的客户关系
积极主动、具有协作精神，能够在以团队为导向的国际环境中有效工作
具备本地市场知识，拥有成熟的客户网络，并了解区域动态
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为国际知名银行，平台大，职业发展路径清晰
- 能够接触到高净值客户，积累宝贵的客户资源和行业经验
- 提供全面的培训和发展计划，有助于个人技能提升
- 薪资和福利待遇具有竞争力，包括退休储蓄、医疗保险等
- 对合规要求严格，工作流程复杂，需要高度细心和责任心
- 需要不断学习新的金融产品和市场动态，保持专业知识的更新
- 适合具备金融行业经验，热爱客户沟通，有较强销售能力和抗压能力的求职者
缺点 / 挑战
- 销售压力较大，需要完成业绩指标
角色解读
- 可以晋升为高级客户关系经理或团队主管，负责管理更大的客户群体和团队
- 有机会转向私人银行或财富管理领域，服务更高净值的客户
- 在银行内部可以横向发展，进入产品、风险或合规等相关部门
- 负责维护和拓展高净值客户关系，提供个性化的财富管理服务
- 实现个人销售目标，包括各类金融产品的销售和交叉销售
- 积极参与市场营销活动，获取新客户，并提升客户资产规模
- 确保所有业务操作符合银行内部政策和监管要求，特别是反洗钱规定
- 扎实的金融产品知识，包括股票、基金、保险等
- 出色的沟通和人际交往能力，能够与不同层级的客户建立信任
- 良好的投资咨询和分析能力，能够为客户提供专业的资产配置建议
- 具备团队合作精神，能够在国际化的环境中有效工作
申请策略
- 在申请时，可以针对优先理财业务的特点，表达对高净值客户服务的理解和热情
- 关注渣打银行的招聘动态，了解面试流程，做好充分准备
- 突出在金融行业的工作经验，特别是客户关系管理和销售业绩
- 强调对金融产品的熟悉程度，如股票、基金、保险等
- 展示出色的沟通能力和客户服务意识，可以列举具体案例
- 如有相关证书（如CFA、AFP）或英语能力证明，务必提及
- 提前复习金融产品知识和投资分析方法
- 加强英语口语和书面表达能力，尤其是金融专业术语
面试指南
- 对于案例类问题，采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来清晰描述
- 对于行为类问题，强调自己的主动性、解决问题的能力以及团队合作精神
- 对于合规类问题，展示对规则的重视和严谨的工作态度
- 请分享一个你成功维护高净值客户关系的案例
- 你如何应对销售压力？请举例说明
- 你对反洗钱合规有什么理解？在日常工作中如何落实？
- 如果客户对投资产品不满意，你会如何处理？
- 为什么选择加入渣打银行？
职位点评
73
综合评分
国际银行平台，薪资福利优厚，职业发展清晰，但销售压力较大，工作地点在深圳。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
该职位最适合重视薪资福利和职业发展的求职者，同时能够适应一定的工作压力。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
工作生活
薪资福利80
成长发展75
工作生活60
使命价值70
薪资福利
80较高
该职位提供有竞争力的薪资和全面的福利，包括退休储蓄、医疗保险、带薪休假等，补偿性动机得到较好满足。
薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
75中等
银行提供持续学习文化、培训项目和发展机会，有助于技能提升和职业成长，发展性动机得到较好满足。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、training programs
业务类型profit_center
工作生活
60中等
职位提供灵活工作选项，但主要工作地点在深圳，可能涉及通勤，生活化动机满足程度一般。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options
使命价值
70中等
渣打银行强调推动商业和繁荣，为客户和社区带来积极影响，工作具有一定的社会价值，意义感动机得到一定满足。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号to drive commerce and prosperity through our unique diversity、to be here for good
创新程度稳健跟随主流
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