渣打银行
Senior Treasury Specialist
Senior Treasury Specialist
发布于 大约 9 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公金融市场交易
金融市场交易
反洗钱合规
外汇交易
客户关系管理
投资顾问
结构性产品
资产配置
金融市场分析
销售策略
值不值得投
71综合评分
综合评分 71
外资银行销售岗，薪资福利好，但业绩压力大，WLB一般
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
28K
比金融市场交易中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 590 个在招
市场机会
选择不多
上海 · 金融市场交易 · 5 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行零售银行部门下的高级资金专员，主要负责向零售客户销售和推广外汇及结构性投资产品，完成收入目标
工作内容包括提供市场分析、投资建议、执行交易，并协助分支行制定销售策略
该岗位兼具客户服务与销售性质，需要具备良好的金融知识和沟通能力
最低要求
具有完全民事行为能力
具有高中以上文化程度
从事金融工作1年以上
具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
国家金融监督管理总局（原中国银保监会）规定的其他条件
注意：未经理财产品销售机构进行上岗资格认定并签订劳动合同，任何人员不得从事理财产品销售业务活动，国家金融监督管理总局（原中国银保监会）另有规定的除外
工作职责
确保为我们的零售客户提供外汇和结构性产品交易执行服务
负责实现外汇和结构性产品收入预算
根据客户的财务目标和需求，及时提供市场前景以及外汇和结构性产品建议方案及交易执行
通过优质的外汇和结构性产品顾问服务来帮助银行客户的净新资金增长
增加本部门产品渗透率并为零售客户提供推广数字平台
熟练掌握资产配置原理，透过专业金融产品服务来增加客户基数及优化其资产组合
同时，为分支行制定外汇和结构性产品销售策略、业绩追踪以及计划执行总结
遵守银行的所有程序，政策和销售流程
遵守所有适用的反洗钱程序，尤其是将任何可疑活动报告给部门反洗钱预防官和直属经理
在履行职责时负责实施和遵守反洗钱要求
遵守相应的反洗钱预防程序，并始终对异常或可能可疑的客户活动保持警惕，并应将任何可疑活动报告给反洗钱办公室、直属经理，并在紧急或特殊情况下直接报告给中国反洗钱总监
及时减轻风险和解决问题，包括制定适当的控制措施和衡量其有效性
主动识别和报告风险和疑虑
遵守法律法规，内部风险和合规政策（包括反洗钱，制裁，反贿赂和腐败以及相关的FCC风险）和《集团行为准则》
及时完成所有强制性风险及合规培训，包括在规定的期限内完成线上学习
充分了解消费者权益保护的重要性，防止损害消费者的最大利益，执行与消费者权益保护相关的法规要求，确保完成相关培训并在执行日常工作时始终嵌入消费者权益保护心态
充分了解预防欺诈的重要性，预防欺诈风险，保持职位安全稳定的运行，执行预防欺诈的法规要求，严格执行部门的DOI，确保完成相关培训并将预防欺诈纳入日常工作
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
完全遵守所有与消费者权益保护相关的监管要求，维护消费者权益保护的坚定心态，按时完成消费者权益保护主题培训和研讨会，防止潜在的侵犯消费者权益行为，参与公众教育、EV或其他活动，以提高公众对消费者权益保护的认识
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台，品牌知名度高，职业发展空间大
- 接触高端客户和复杂金融产品，提升专业能力
- 薪资和福利待遇优厚，工作环境国际化
- 金融市场监管严格，合规要求高，工作流程复杂
- 需要不断学习新产品和市场动态，保持专业竞争力
缺点 / 挑战
- 销售指标压力大，需要持续完成收入目标
- 适合具备金融销售经验，热爱挑战，善于沟通，并能在合规框架下推动业务增长的求职者
角色解读
- 可向资深客户经理、团队主管或产品专家方向发展
- 积累客户资源和销售经验后，可转向财富管理或私人银行领域
- 在渣打银行内部有跨部门调动和晋升机会，如风险管理、产品管理等部门
- 负责向零售客户销售外汇和结构性投资产品，完成收入预算目标
- 提供市场分析和投资建议，根据客户财务目标执行交易
- 制定分支行销售策略，跟踪销售业绩，推动产品渗透率提升
- 严格遵守反洗钱和合规要求，确保业务合规运营
- 扎实的金融知识，熟悉外汇和结构性产品
- 出色的销售和客户沟通能力，能建立信任关系
- 良好的分析能力，能解读市场趋势并提供投资建议
- 合规意识强，熟悉银行内部政策和监管要求
申请策略
- 了解渣打银行的业务重点和产品线，在面试中展示对公司的了解
- 强调对合规和消费者保护的重视，体现专业素养
- 突出外汇或结构性产品的销售业绩和客户资源
- 强调金融分析能力和市场洞察力
- 展示合规意识和风险管理经验
- 如有相关证书（如CFA、AFP）或银行从业资格，务必提及
- 加强外汇市场分析和投资组合管理知识
- 熟悉国内理财产品销售相关法规
面试指南
- 使用STAR法则回答行为问题，突出具体情境、任务、行动和结果
- 展示对金融市场的理解，结合实例说明分析能力
- 强调合规意识，说明如何在业务中平衡销售与合规
- 请介绍你过去的外汇或结构性产品销售经验
- 如何应对销售指标压力？请举例说明
- 如何看待当前外汇市场趋势？
- 如何确保在销售过程中遵守合规要求？
- 如何维护客户关系并推动客户资产增长？
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活50
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行提供有竞争力的薪资和福利，但具体薪资未披露，稳定性较好。
薪资信号未披露（AI估算：20K-35K/月）
成长发展
75中等
职位提供金融产品知识和销售技能提升机会，但晋升路径未明确提及。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活
50较低
工作地点在上海市中心，但销售岗位可能面临业绩压力，工作强度较大。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
70中等
银行行业稳定，但岗位主要关注销售业绩，社会价值感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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