中国平安
南通分行私行金融顾问
南通分行私行金融顾问
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
南通市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
风险控制
金融产品
高净值客户
投资顾问
资产配置
理财规划
私行客户
AI 估算 · 10k–20k
私行金融顾问依赖客户资源，底薪适中但提成潜力大；平安作为金融巨头，薪资体系成熟，结合南通二线城市水平估算。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责开拓和维护高净值私人财富客户，提供个性化的资产配置和理财服务，帮助客户实现资产保值增值
同时需要管理客户资料并进行二次开发
适合有金融行业经验、具备客户资源和较强业务开发能力的人才
最低要求
本科及以上学历，金融类相关专业毕业优先
金融行业两年以上相关从业经历，有良好的客户资源储备
有较丰富的金融专业知识
具备一定的组织能力、市场策划能力、语言文字表达能力和谈判能力、业务开发能力
职业操守良好，风险意识强，无违法违纪行为，无经商办企业或兼职行为，无监管机构金融违规记录
工作职责
负责开拓、发展高价值私人财富客户，满足高端个人客户个性化理财需要，提升客户忠诚度
以全方位的金融理财和资产配置为客户提供资产保值、增值服务
负责客户的维护、客户资料的管理及客户的二次开发
及时了解市场动态，研究私人财富客户的个性化理财需要，提供产品开发需求
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：中国平安作为上市巨头，品牌背书强，产品线丰富，利于获客
- 收入弹性：底薪+业绩提成，优秀顾问年收入可观，上不封顶
- 技能积累：深入接触高净值客群，提升资产配置、大客户管理能力
- 业绩压力：需完成拓客和销售指标，竞争激烈，心理压力较大
- 资源依赖：前期需要较强的客户资源或拓展能力，否则起步困难
- 合规风险：金融行业监管严格，操作稍有不慎可能影响职业发展
- 适合具备金融背景、拥有一定高净值客户资源、抗压能力强且追求高收入的人
角色解读
- 从私行金融顾问起步，积累客户资源和业绩，可晋升为团队主管或私行中心负责人
- 横向可转向财富管理、投资顾问或私人银行家等更专业角色
- 长期可向分行零售行长或区域财富管理总监发展
- 开发高净值私人财富客户，通过专业咨询建立信任关系
- 为客户提供全方位的资产配置建议，包括理财、保险、信托等产品
- 管理客户资料，定期维护并挖掘二次销售机会
- 跟踪市场动态，反馈客户需求，推动产品优化
- 扎实的金融专业知识，包括理财、投资、风险管理等
- 优秀的沟通能力和谈判技巧，能够与高净值客户建立信任
- 较强的市场拓展和业务开发能力，最好已有客户资源储备
- 良好的合规意识和风险控制能力，确保业务合规
申请策略
- 了解平安综合金融优势，在面试中体现对平台资源的运用思路
- 准备一份个人客户开发计划，展示主动性和策略性
- 突出过往的客户开发业绩，如管理资产规模、客户数量增长等量化成果
- 强调持有CFP、AFP等专业证书，以及相关金融培训经历
- 展示沟通能力和谈判案例，如成功说服大客户配置复杂产品
- 如果缺乏客户资源，可提前学习人脉拓展和社交技巧
- 补充税收、法律相关财富规划知识，提升专业度
面试指南
- 采用STAR法则：情景-任务-行动-结果，量化产出
- 体现专业和同理心：先倾听客户需求，再给出方案，强调长期价值
- 请分享一次成功开发高净值客户的经历
- 如何为客户进行资产配置？举例说明
- 如何应对客户对市场波动的恐慌或质疑？
- 你有哪些现有客户资源？如何维护关系？
- 复习金融产品知识，了解平安当前主力理财产品
- 准备2-3个成功案例，重点突出客户满意度和业绩数据
匹配度报告
54
综合匹配度
大平台私行销售岗，收入弹性大但业绩压力明显，WLB一般。
适合人群
适合追求高收入、有客户资源、能承受业绩压力，对工作生活平衡要求不高的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利60
成长发展65
工作生活50
使命价值40
薪资福利匹配
60中等
薪资面议，但私行岗位收入潜力高，平安平台提供稳定保障；不过底薪可能一般，福利未明确。
薪资信号面议 (10K-20K/月)
成长发展匹配
65中等
平安内部培训体系成熟，但JD未明确提及晋升路径或培训机会；技能成长依赖于实践和客户积累。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
银行网点现场办公，南通生活节奏适中，但可能涉及客户应酬和加班，WLB信号未提及。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
40较低
金融行业稳定，但该岗位偏销售导向，社会使命感不强，行业增长平稳。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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