咨询顾问

优缺点分析

角色解读

• 纵向晋升：初级顾问→高级顾问→团队主管→区域经理
• 横向转型：积累经验后可转信贷审批、风控或客户服务等后台岗位
• 资源积累：长期耕耘可沉淀个人客户池，甚至独立创业
• 宣传介绍公司贷款产品，通过电话或面谈寻找潜在客户
• 了解客户资金需求，匹配合适产品并协助完成贷款申请
• 跟进客户初审、批款到签约全流程，确保业务达成
• 维护客户关系，为后续重复销售或转介绍打下基础
• 优秀的沟通表达和倾听能力，能快速建立客户信任
• 基础的金融产品知识，能清晰阐述贷款条款
• 抗压能力强，能应对业绩目标和客户拒绝
• 时间管理能力，高效安排客户跟进计划

申请策略

• 面试前了解平安的主要贷款产品及市场定位
• 准备一个完整的销售案例，用STAR法则描述
• 突出过往销售业绩（如销售额、转化率、客户数量）
• 强调与金融相关的经历或知识，如贷款、保险销售
• 展示沟通、谈判和客户关系维护的成功案例
• 提前学习基础金融知识，了解贷款产品类型
• 练习电话销售话术和异议处理技巧

面试指南

• 用STAR法则：Situation（情境）、Task（任务）、Action（行动）、Result（结果）
• 强调以客户为中心，展示主动性和韧性
• 为什么选择做销售？
• 你如何开发新客户？
• 如果客户拒绝你，你会怎么办？
• 你对金融贷款产品了解多少？
• 你的目标收入是多少？如何实现？
• 复习贷款基础知识，包括利率、还款方式等