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平安养老福建年金业务客户经理
平安养老福建年金业务客户经理
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
福州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
市场营销
客户关系管理
商务谈判
客户开发
方案设计
企业年金
养老金融
金融产品解读
团险销售
AI 估算 · 8k–15k
福州对公客户经理岗，结合大平台和2年经验要求，薪资处于市场中上水平，绩效弹性较大。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责在福建区域拓展央国企、上市公司等优质客户，推广企业年金及健康管理服务，完成从客户开发、方案设计到项目落地的全流程工作，同时维护存量客户关系，挖掘增值需求
适合有2年以上对公销售经验、熟悉金融产品、抗压能力强的销售人才
最低要求
学历:本科及以上学历，金融、保险、经济、市场营销等专业优先
经验: 2年以上对公客户服务或销售相关工作经验，有企业年金、职业年金、银行对公、团体保险销售等相关业务经验者优先
能力：具备良好的金融产品解读、方案设计及商务谈判能力
具备较强的市场开拓能力和客户关系经营能力
素质：品行端正、责任心强，具备良好的职业操守，无不良从业记录及信用记录
沟通表达流畅、逻辑思维清晰，具备良好的团队协作精神、抗压能力和执行力，能适应市场拓展工作节奏
工作职责
客户拓展与开发：负责区域内央国企、上市公司、优质企事业单位等目标客户的开发，精准挖掘企业年金及企业健康管理需求，制定针对性策略，完成业务指标
调研市场动态、竞争情况及养老保障需求，建立潜在客户库，推动客户转化
项目推进与落地：为企业提供企业年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助等一站式服务，推进年金计划立项、备案、签约等工作，确保年金计划顺利落地运营，解决业务推进中的问题
客户关系维护：维护存量客户，定期回访，反馈年金运作情况及投资收益，解答日常咨询，提升客户满意度
挖掘客户多元化养老金融需求，拓展增值服务
其他工作：完成上级交办的其他任务
优先资格
持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 大平台背书：平安集团品牌优势，有助于开拓客户和积累资源
- 行业前景好：养老金融是蓝海市场，企业年金和健康管理需求持续增长
- 客户优质：主要对接央国企和上市公司，接触高端客户，利于职业发展
- 收入弹性：底薪+绩效提成，优秀者收入可观
- 业绩压力较大，需要较强的自我驱动和抗压能力
- 频繁外出拜访，工作节奏快，对体力和时间管理要求高
- 政策变化较快，需要持续学习养老金、税务等相关法规知识
- 适合有2年以上对公销售经验、热爱市场拓展、目标导向且抗压能力强的求职者
角色解读
- 纵向晋升：客户经理 → 高级客户经理 → 区域经理 → 销售总监
- 横向发展：可转向养老金产品设计、企业福利顾问、客户运营等岗位
- 积累高端企业客户资源和金融专业知识，为未来创业或跳槽至其他金融平台打下基础
- 开发央企、国企、上市公司等大型客户，推广企业年金和健康管理方案
- 提供从需求分析、方案设计到政策解读的一站式服务，推动项目立项与签约
- 维护现有客户关系，定期反馈投资情况，挖掘增值服务机会
- 调研市场动态和客户需求，制定针对性销售策略，完成业务指标
- 具备出色的市场开拓能力和客户关系经营能力
- 熟悉金融产品，尤其是企业年金、团险等养老金融业务
- 较强的方案设计和商务谈判能力
- 良好的沟通表达、逻辑思维和抗压能力，能适应外出拓展
申请策略
- 关注平安养老的业务动态，面试时展示对公司产品和渠道的理解
- 准备1-2个模拟场景案例，展示如何从零开拓客户或处理客户异议
- 突出对公客户开发经验和成功案例，尤其是大客户签约经历
- 展示金融产品知识，如企业年金、团体保险等，最好有相关项目成果
- 强调商务谈判、方案设计等硬技能，并用数据量化业绩
- 提前学习企业年金政策和养老金融产品知识（如税延、第二支柱等）
- 考取基金从业、证券从业等证书，增加竞争力
- 提升PPT制作和方案演示能力
面试指南
- 用STAR法则组织案例：情境-任务-行动-结果，突出个人作用
- 回答行业理解时，结合政策、人口老龄化、企业需求等维度
- 应对异议时，展示倾听、分析、提出解决方案的流程
- 请分享一个你成功开发大客户的案例，并说明关键步骤
- 企业年金方案设计需要考虑哪些因素？请举例说明
- 如果客户对我们的投资收益不满意，你会如何处理？
- 你如何制定季度客户拓展计划？目标如何分解？
- 如何看待养老金融行业的发展趋势？
匹配度报告
64
综合匹配度
养老金融销售岗，大平台有前景，需较强市场开拓能力，工作灵活度低。
适合人群
适合看重社会价值、追求行业前景和职业发展，同时能接受较高工作强度和现场办公的求职者。
最强匹配
使命价值匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利60
成长发展70
工作生活50
使命价值75
薪资福利匹配
60中等
薪资面议未披露，但平安平台通常提供有竞争力的薪酬，绩效奖金弹性大，稳定性中等。
薪资信号未披露 (8K-15K/月)
成长发展匹配
70中等
能积累年金专业知识和高端客户资源，有横向发展机会，但晋升路径未明确提及，技能成长主要靠实践。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，需频繁外出拜访，工作地点灵活性低，未提及弹性工时或加班情况，生活平衡一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
75中等
养老金融行业有积极社会价值，助力企业员工养老保障，使命感知较强，行业处于增长期。
行业发展高速增长赛道
社会影响正向社会影响力较高
创新程度稳健跟随主流
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