中国平安
平谷支行贵宾理财经理
平谷支行贵宾理财经理
发布于 大约 21 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
交叉销售
客户维护
客户拓展
银行产品
资产配置
CFP
AFP
合规风控
理财规划
Mgm
AI 估算 · 15k–25k
北京理财经理岗位，3-5年经验，大型金融集团，市场中等偏上水平
职位详情
关于这个职位
作为平谷支行的贵宾理财经理，你将负责维护高净值客户，通过资产配置和交叉销售提供个性化理财方案，同时通过客户转介和自主拓展增加财富客户
该职位要求扎实的金融产品知识和优秀的服务营销能力，适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP证书的候选人
最低要求
．学历：本科及以上学历
．经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
．专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
．素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠中国平安这样的大型金融集团，平台资源丰富，客户基础扎实
- 通过维护高净值客户和交叉销售，能快速积累理财经验和行业人脉
- 公司鼓励考取AFP/CFP证书，对个人专业资质提升有明确支持
- 岗位职责明确，发展路径清晰，有机会转向更高层级的客户经营或管理岗位
- 工作地点在平谷支行，可能远离市中心，通勤成本较高
- 销售性质明显，需完成一定的业绩指标，压力较大
- 需同时兼顾客户维护、新客拓展和合规要求，多任务并行，要求高效
- 适合有3年以上金融销售经验、擅长客户关系管理、追求稳定高收入且能承受业绩压力的求职者
角色解读
- 可在财富管理领域纵向发展，从贵宾理财经理晋升为私行客户经理或团队主管
- 横向可拓展至分行产品经理、财富顾问等专业岗位，或向培训、管理方向转型
- 积累高净值客户资源和资产配置经验，未来可向独立财务顾问或家族办公室方向发展
- 维护支行分配的贵宾客户，保持并提升客户资产规模，通过资产配置提供理财建议
- 通过客户转介和自主拓展获取新客户，促进客户升级为财富客户
- 交叉销售银行及集团旗下各类金融产品，如保险、基金、存款等
- 参与团队管理，提出合理化建议，确保业务合规与风控要求
- 扎实的金融产品知识，熟悉银行理财、基金、保险等产品特性
- 优秀的服务营销能力和客户沟通技巧，能亲和、有说服力地推介产品
- 持有AFP、CFP等理财专业证照者优先，体现专业深度
- 良好的抗压能力和合规意识，能应对业绩目标并严守风控底线
申请策略
- 面试前了解中国平安的财富管理战略和产品体系，尤其是针对贵宾客户的服务方案
- 准备一个完整的客户资产配置案例，展示从需求挖掘到方案落地的全过程
- 突出过往维护高净值客户的经验和资产规模增长数据，用数字体现业绩
- 强调持有AFP/CFP等证书，展示专业度
- 列出交叉销售的成功案例，证明综合金融产品销售能力
- 描述客户转介（MGM）的成果，体现主动拓客能力
- 若尚未取得AFP/CFP，建议尽快报考，作为简历亮点
- 强化对平安集团旗下各类金融产品（如寿险、车险、信托）的了解，准备交叉销售知识
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出量化成果
- 客户导向思维：先理解客户需求，再匹配产品，强调长期信任关系而非一次性销售
- 风险与合规：主动提及风控措施和合规流程，展示专业素养
- 请分享一个你成功维护高净值客户并提升资产规模的案例
- 你如何进行客户转介？遇到不愿转介的客户怎么办？
- 你对资产配置的理解是什么？请举例说明如何为不同风险偏好的客户配置产品
- 假设客户对推荐的理财产品亏损不满，你如何应对？
- 在销售过程中如何平衡业绩目标和合规要求？
匹配度报告
55
综合匹配度
平安平谷支行理财岗位，专业要求明确，发展路径清晰，但通勤较远，薪资未披露。
适合人群
适合重视职业成长、专业资质提升，且能接受现场办公和业绩压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利55
成长发展75
工作生活40
使命价值50
薪资福利匹配
55较低
薪资未在JD中明确，但平安作为大型金融机构，薪酬体系较完善，通常含绩效奖金。福利未提及，补偿性动机满足度中等偏下。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
75中等
JD明确要求AFP/CFP证书，鼓励专业资质，且客户经理有向私行或管理岗位晋升的空间，发展性动机较好。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
JD未提及远程办公或弹性工时，工作地点在平谷支行，距市中心较远，现场办公，WLB信号不明。
工作模式仅现场办公
办公地点郊区/偏远地区
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
银行理财岗位直接服务客户财富增长，有一定社会价值，但行业成熟，创新性一般，意义感中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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