中国平安
理财经理
理财经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
徐州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
交叉销售
客户维护
客户拓展
金融知识
投资建议
资产配置
CFP
AFP
Mgm
理财产品销售
AI 估算 · 8k–20k
银行理财岗底薪加提成，收入弹性大，徐州地区同岗位中位数约1.4万，13薪
职位详情
关于这个职位
该职位是平安银行的理财经理，负责维护和拓展高净值客户，提供个性化的资产配置和理财方案，通过交叉销售银行及集团金融产品实现客户财富增值
要求全日制本科及2年以上金融或销售经验，适合有金融背景、服务营销能力强的求职者
最低要求
全日制本科及以上学历
年以上金融/销售/客服从业经验
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠平安集团，平台大，产品线丰富，交叉销售机会多
- 客户资源由支行分配，起步有客户基础，利于快速出业绩
- 金融行业持续发展，理财经理经验积累后职业稳定性高
- 销售业绩压力大，需完成资产增长、客户升级等多重指标
- 需持续学习金融产品知识和市场动态，保持专业度
- 客户维护工作琐碎，需处理大量沟通和跟进任务
- 适合具备金融背景、喜欢与人打交道、有销售热情和抗压能力的求职者
- 尤其适合希望在银行财富管理领域长期发展的人
角色解读
- 业绩优秀者可晋升为私行金融顾问，服务更高净值客户
- 可向财富管理团队主管或支行行长方向发展
- 积累客户资源和专业能力后，可跳槽至其他银行或财富管理机构
- 维护银行分配的贵宾客户，通过定期沟通和理财规划保持客户资产规模
- 通过老客户转介绍（MGM）和自主拓展开发新财富客户，促进客户升级
- 为客户提供个性化投资建议和资产配置方案，销售银行及平安集团旗下各类金融产品
- 配合团队管理，确保业务合规，参与团队氛围建设
- 熟悉银行理财产品、基金、保险等金融产品的特点与销售技巧
- 具备较强的客户服务意识和沟通能力，能够挖掘客户需求并建立信任
- 持有AFP、CFP等理财专业证照更佳，能提升专业形象
- 具备抗压能力和自我驱动力，适应业绩考核导向的工作模式
申请策略
- 面试时展示对零售银行财富管理业务的理解，以及如何应对业绩压力
- 关注平安的“综合金融”战略，体现跨子公司协同销售的意识
- 突出金融产品销售业绩，如管理资产规模、客户转化率等量化数据
- 强调客户关系维护经验，如长期客户留存案例或MGM成功案例
- 列出持有的理财证照（如AFP、CFP），或银行从业资格证书
- 建议提前学习平安集团的主要金融产品（如寿险、产险、银行理财）特点
- 可模拟资产配置方案练习，提升为客户定制方案的能力
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出量化成果
- 以客户为中心：强调通过专业服务和需求匹配实现双赢
- 结构化思维：分步骤回答，如客户分层、定期沟通、产品配置等
- 请谈谈你维护高净值客户的经验，如何提升客户忠诚度？
- 你如何完成交叉销售指标？能否举例说明？
- 如果你新接手一批客户，你会如何制定维护计划？
- 如何看待业绩压力？遇到业绩低谷时你会怎么做？
- 准备2-3个过往成功案例，包括客户开发、资产提升或交叉销售
匹配度报告
58
综合匹配度
大平台销售岗，有客户资源和发展空间，但业绩压力大且WLB一般。
适合人群
适合重视技能成长和业绩驱动的求职者，对生活工作平衡要求不高的人。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利60
成长发展70
工作生活50
使命价值50
薪资福利匹配
60中等
薪资为底薪+提成，收入弹性大但波动性高，整体处于市场中等水平，福利未明确提及。
薪资信号未披露 (8K-20K/月)
成长发展匹配
70中等
岗位提供客户资源积累和技能提升机会，但晋升路径未明确，业务属于利润中心，发展空间中等。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，工作地点在市区，但未提及WLB或弹性，银行销售类岗位通常工作时间较长。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
金融行业成熟稳定，社会影响力中性，岗位创新程度传统，使命导向不强。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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