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中国平安
开阳桥支行贵宾理财经理
立即应聘

开阳桥支行贵宾理财经理

发布于 大约 21 小时前

普通员工/个人贡献者

北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
团队合作
合规
营销
交叉销售
金融产品
财富管理
资产配置
CFP
AFP

AI 估算 · 15k–25k

北京地区贵宾理财经理,大型金融集团,3年以上经验,薪资处于市场中上水平,绩效奖金弹性大。

职位详情

关于这个职位

作为中国平安北京开阳桥支行的贵宾理财经理,您将负责维护和拓展高净值客户,通过资产配置和交叉销售提供个性化理财方案,实现客户财富增值

该岗位需要扎实的金融产品知识和优秀的服务营销能力,持有AFP/CFP等证书者优先
适合有银行或财富管理经验、追求稳定平台与高收入的专业人士

最低要求

学历:本科及以上学历

经验:金融/销售/客服从业经验3年及以上,服务营销能力强,有财富理财经验者优先
专业能力:熟悉银行产品,服务营销能力强,持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求:亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真,抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强

工作职责

承接和维护支行分层经营的移交客户,保持客户资产规模并取得增长,增加营收、提高客户忠诚度,支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营

通过MGM和自拓增加财富客户,促进潜力客户升级
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议和理财方案,实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保业务品质及合规

AI 洞察

优缺点分析

  • 背靠中国平安集团,平台大、产品线丰富,客户资源优质
  • 薪酬结构包含底薪+绩效,业绩优秀者收入可观
  • 接触高净值客户,有助于积累人脉和提升专业能力
  • 提供AFP/CFP等专业认证支持,职业发展路径清晰
  • 销售指标压力大,需要较强的抗压能力和自我驱动力
  • 需要持续学习金融知识,适应市场变化和监管要求
  • 客户关系维护要求高,需要投入大量时间精力
  • 适合有金融销售经验、亲和力强、追求高收入并能承受压力、希望长期在财富管理领域发展的求职者

角色解读

  • 可向分行钻石客户经理或私行金融顾问晋升,服务更高净值客户
  • 在财富管理领域深耕,成为团队主管或财富中心负责人
  • 积累客户资源和专业能力,可转型为独立理财顾问或加盟其他金融机构
  • 维护支行分配的贵宾客户,通过专业服务提升客户资产规模和忠诚度
  • 通过老客户推荐(MGM)和自主拓展开发新财富客户,促进客户升级
  • 以客户需求为中心,提供个性化投资建议和资产配置方案,并交叉销售银行及集团金融产品
  • 配合团队管理,确保业务合规和品质
  • 扎实的金融产品知识,熟悉银行理财、保险、基金等产品
  • 优秀的服务营销能力,能通过资产配置实现客户保值增值
  • 持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
  • 具备亲和力、责任心、抗压能力和沟通说服力

申请策略

  • 了解平安银行的企业文化和考核体系,面试时表现出对指标的认同
  • 准备好一个成功的客户服务或销售案例,展示解决问题的能力
  • 突出金融销售或客户服务经验,尤其是维护高净值客户的案例
  • 强调AFP/CFP等专业证书持有情况,以及资产配置或交叉销售的具体业绩
  • 体现服务营销能力,如客户满意度、产品渗透率等量化成果
  • 展示合规意识,如无违规记录
  • 补充AFP/CFP考试准备,获取认证提升竞争力
  • 加强资产配置和投资理财知识,熟悉平安集团各子公司产品

面试指南

  • 采用STAR法则(情境、任务、行动、结果)回答案例类问题
  • 对于客户异议处理,先共情、再分析、后提供解决方案,体现以客户为中心
  • 压力类问题展示积极心态、目标分解和团队协作能力
  • 请描述一次你通过资产配置帮助客户实现资产增值的案例
  • 如何处理一位对收益不满且要求赎回的客户?
  • 你如何拓展新客户?请分享一个成功的MGM例子
  • 如果团队销售目标压力很大,你会如何调整心态和策略?
  • 你对平安的交叉销售有哪些了解?如何推动不同产品的销售?

匹配度报告

61
综合匹配度

大型金融平台贵宾理财岗位,薪资可观、晋升明确,但需现场办公且销售压力较大。

适合人群
适合以薪资和职业发展为主要动机、能够接受现场办公和销售压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活40
使命价值60

薪资福利匹配

75中等

中国平安作为大型上市金融集团,薪酬体系完善,贵宾理财经理绩效奖金可观,整体薪资水平位于市场中上等。JD未提及具体福利,但可预期有基本五险一金等。

薪资信号未披露 (15K-25K/月)

成长发展匹配

70中等

职位提供明确的晋升路径(可晋升至分行钻石客户经理/私行金融顾问),且有AFP/CFP等专业证书优先要求,鼓励自我提升。但未提及内部培训或导师制。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

40较低

仅现场办公,地点在支行网点,属于市区核心地段。未提及弹性工作或远程,销售岗位可能需要加班和周末活动,WLB一般。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

金融行业属于稳定成熟行业,社会影响力中性。通过帮助客户财富保值增值有一定意义感,但主要驱动仍是商业利益。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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