中国平安
私财部产品顾问
私财部产品顾问
发布于 大约 21 小时前普通员工/个人贡献者
南昌市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
培训
CFA
产品推动
FRM
公募基金
存款
资产配置
CFP
督导
理财
AI 估算 · 10k–20k
金融行业产品顾问，需要专业经验与证书，市场竞争中等，薪资具有竞争力。
职位详情
关于这个职位
该职位负责平安银行私财部财富产品的推动与落地，包括公募、理财、存款等产品的组合包装和推广，同时推动理财顾问向资产配置转型
需要与投资顾问协作，提升客户产品渗透率，并对一线销售团队进行培训督导
适合有3-5年金融产品经验、具备产品规划及推动能力的人才
最低要求
本科及以上学历，经济管理类相关专业优先
具备3-5年投资理财岗位工作经验，熟知各类金融产品，包括公私募基金、股权、信托产品、保险等，有营销经验，或国内头部财富管理机构（含银行、信托等）管理经验者优先
工作职责
负责公募、理财、存款等财富产品推动，根据总行产品推动节奏及要求，并结合分行实际利润及销售指标要求，做好产品的组合、包装、落地推广、推动，实现产品销售，提升资产规模
推动队伍从单一产品销售向从客户视角出发的资产配置转型，发挥产品顾问“专科医生”、投资顾问“全科医生”联动效能，推动私财客户产品渗透率、财富健康度提升
配合总行及片区、对所属机构相关产品进行培训、督导及推动
优先资格
拥有丰富的产品规划、推动经验，在产品推动方面的有成功案例，有项目管理(PMO)经验，持有CFA、FRM、CFP/AFP等金融类专业证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平安为大型金融集团，平台稳定，资源丰富，有利于积累金融行业经验
- 岗位涉及全品类财富产品，能系统学习资产配置和产品管理知识
- 与投资顾问协同工作，可提升专业深度和市场洞察力
- 需承担销售指标，业绩压力较大，工作节奏可能较快
- 需要持续学习新政策和产品知识，对学习能力要求较高
- 推动一线销售转型可能遇到阻力，沟通协调难度较大
- 适合有金融产品销售或推动经验、乐于挑战、追求业绩导向且希望在财富管理领域深耕的求职者
角色解读
- 可向高级产品顾问或投资顾问方向发展，深入资产配置领域
- 积累产品推动经验后，可晋升为区域产品负责人或私财团队管理者
- 在平安内部横向转岗至总行产品部或私人银行部，拓展职业宽度
- 负责总行财富产品在分行的落地推动，根据销售指标包装产品组合并推广
- 推动一线理财经理从产品销售向资产配置转型，提升客户产品渗透率
- 与投资顾问协作，对机构内产品进行培训、督导和销售跟进
- 熟悉各类金融产品（公募、私募、信托、保险等），具备资产配置能力
- -5年投资理财或财富管理经验，有产品推动或营销经验
- 持有CFA、FRM、CFP等证书者优先，需要优秀的沟通协调和项目管理能力
申请策略
- 关注平安的“综合金融”战略，在面试中体现对集团协同的理解
- 准备1-2个产品推动或营销推广的具体案例，展现实际能力
- 突出3-5年投资理财工作经验，尤其是产品推动、资产配置的成功案例
- 强调项目管理（PMO）经验或带领团队实现销售目标的成果
- 列出所持金融证书（CFA/FRM/CFP等）及熟悉的产品类型
- 提前学习平安集团旗下各类金融产品（如平安寿险、平安信托等），增加适配度
- 强化数据分析能力，便于制作产品推动方案和业绩追踪
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出量化成果
- 结构化思维：先分析问题，再提出方案，最后评估反馈
- 展现协同意识：强调与团队、总行、客户的多方沟通
- 请分享一次你成功推动某款金融产品的经历
- 如何帮助理财经理从销售思维转向资产配置思维？
- 如果分行销售指标压力大，你会如何制定产品推动计划？
- 你如何评估一款产品的市场竞争力？
- 请谈谈你对当前财富管理行业趋势的看法
匹配度报告
66
综合匹配度
平安私财部产品顾问，大平台、薪资有竞争力，需现场办公且可能加班。
适合人群
适合追求高薪酬稳定性、愿意承担一定压力的求职者，对WLB要求不高。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展75
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
80较高
薪资处于市场中等偏上水平，福利较完善，且为上市公司稳定性强。
薪资信号未披露 (10K-20K/月)
成长发展匹配
75中等
岗位能接触全品类产品，有培训机会，但成长路径相对明确但竞争激烈。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训、督导
业务类型ambiguous
工作生活匹配
50较低
未提及弹性工作，银行类岗位需现场办公，可能偶尔加班。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳定，但岗位本身社会影响力一般，主要是为客户财富增值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs