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上海分行-综拓客户经理
上海分行-综拓客户经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
上海市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
沟通协调
客户经理
信用卡
零售银行
数字化营销
贷款
理财
综合金融
AI 估算 · 10k–20k
上海金融销售岗，综合能力要求，市场薪资中等偏上，业绩驱动型，月薪中位数合理。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责银行零售业务的综合拓展，包括理财、贷款、信用卡等产品的营销，利用内部渠道和数字化工具挖掘客户资源，通过线上线下方式提升服务效率和业绩
适合有一定金融行业经验、热爱销售、具备良好沟通协调能力的求职者
最低要求
本科及以上学历，专业不限
责任心强，积极认真，热爱金融事业，良好的综合素养，较好的沟通、协调和抗压能力
从事金融工作一年以上，有银行工作或客户营销服务经验优先，具有较好综合能力者不受此限
遵纪守法，没有不良嗜好
工作职责
负责银行零售业务的综合拓展、营销，包括负债类业务和资产类业务
在银行的渠道、客户资源基础上，挖掘客户资源，拓展业务，获取更多客户
利用和协同内、外部资源为不同客户提供多方位服务
根据自身能力和任职资格为客户办理相关业务，包括理财、贷款、代发、信用卡等业务
使用数字化等先进工具和资源，通过线上、线下等方式，提高服务能力和客户满意度，提升工作效率和业绩
AI 洞察
优缺点分析
- 依托平安集团综合金融平台，产品线丰富，客户资源充足，利于业绩达成
- 银行工作稳定性高，社会保险和福利保障完善
- 数字化工具赋能，提升工作效率，有助于个人能力成长
- 销售指标压力较大，需要持续维护客户关系和拓展新业务
- 金融行业监管严格，需不断提升合规意识和专业素养
- 工作内容重复性较高，可能面临市场波动带来的业绩不确定性
- 适合性格外向、有金融销售经验、追求稳定收入且能承受一定工作压力的求职者
角色解读
- 可晋升为高级客户经理、团队主管，负责更大客户群体或团队管理
- 可转向对公客户经理或财富管理顾问，拓展更高净值客户
- 可向分行管理层发展，如支行行长、零售业务总监等岗位
- 负责银行零售产品的综合营销，包括吸引存款和发放贷款等业务
- 利用银行既有渠道和客户资源，主动挖掘并拓展新客户
- 协同内外部资源，为客户提供理财、贷款、信用卡等全方位金融服务
- 优秀的沟通协调能力和抗压能力，能与不同客户建立良好关系
- 熟悉银行零售产品（理财、贷款、信用卡）的基本知识和营销技巧
- 具备数字化工具使用能力，能够线上线下结合提升服务效率
申请策略
- 面试时展示对平安集团综合金融战略的理解，表达长期发展的意愿
- 了解上海本地金融市场特点，准备一些对客户需求的分析思考
- 突出过往银行或金融行业的客户营销经验，尤其是业绩成果
- 强调沟通协调能力和客户关系维护的成功案例
- 提及使用数字化工具或线上渠道进行营销的经历
- 提前学习银行零售产品知识，特别是理财、贷款、信用卡的常见种类和卖点
- 训练销售话术和客户拜访技巧，可以通过模拟面试或相关课程提升
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出个人贡献和量化成果
- 客户导向：强调以客户需求为中心，提供定制化解决方案
- 积极心态：面对拒绝时调整心态，寻找其他机会或改进方法
- 请分享一次你成功拓展新客户的经历，具体做了什么？
- 你对银行零售产品（如理财、贷款）有什么了解？如何向客户推荐？
- 如果客户对产品不满意或拒绝，你会怎么处理？
- 如何看待数字化工具在银行销售中的作用？你用过哪些工具？
- 复习银行零售业务的基础知识，尤其是平安的产品体系
匹配度报告
54
综合匹配度
大平台综合金融销售岗，薪资中等偏上，成长空间依赖业绩，WLB一般。
适合人群
适合看重平台稳定性和技能成长，能接受现场办公和业绩压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利60
成长发展65
工作生活40
使命价值50
薪资福利匹配
60中等
薪资未明确，但行业和公司规模推测中等偏上，福利完善，但销售岗业绩波动影响收入稳定性。
薪资信号未披露 (10K-20K/月)
成长发展匹配
65中等
有数字化工具学习和综合金融平台，但未明确晋升或培训机制，成长路径依赖个人业绩表现。
技术前沿主流现代技术
技术栈数字化
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
仅现场办公，银行网点工作固定，未提及弹性或远程，家庭生活平衡可能受限。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
金融行业稳定，但销售岗社会影响力一般，创新程度不高，使命感不强。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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