中国平安
常营支行贵宾理财经理
常营支行贵宾理财经理
发布于 大约 21 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
合规
交叉销售
银行产品
资产配置
CFP
AFP
理财规划
Mgm
AI 估算 · 15k–25k
银行贵宾理财经理，有经验要求且需持证，北京地区薪资中等偏上，结合平安平台，月薪约15-25K。
职位详情
关于这个职位
作为中国平安常营支行的贵宾理财经理，您将负责维护和拓展银行的高净值客户，提供个性化的资产配置和理财方案，同时通过交叉销售推动银行及集团金融产品的销售
该职位适合具有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP等证书、并希望在大型金融机构中实现职业成长的求职者
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强
素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
有财富理财经验者优先
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安作为大型综合金融集团，平台稳定，产品线丰富，客户资源广泛
- 贵宾理财经理岗位能深入接触高净值客户，积累宝贵的客户关系和资产配置经验
- 公司提供完善的培训体系和考取CFP等证书的支持，有助于个人专业能力提升
- 薪资水平在行业内具有竞争力，且绩效奖金丰厚，与业绩挂钩
- 业绩压力较大，需完成存款、理财、保险等多项指标，工作强度高
- 需要持续维护客户关系，处理客户投诉和风险事件，对情绪管理要求高
- 金融行业合规要求严格，需时刻注意业务合规，避免违规风险
- 适合有金融销售经验、抗压力强、善于沟通、希望在高平台获取高收入并实现职业晋升的求职者
角色解读
- 在平安体系内可向高级理财经理、私行客户经理发展，积累高净值客户资源
- 表现优异者可晋升为支行行长或区域财富管理团队负责人，走向管理岗位
- 积累的经验也可跳槽至其他银行或金融机构的同类岗位，或向财富管理顾问方向发展
- 承接和维系支行移交的贵宾客户，通过专业理财建议提升客户资产规模和忠诚度
- 通过MGM（客户转介绍）和自主拓展开发新客户，推动潜力客户升级
- 围绕客户需求进行资产配置，开展交叉销售，销售银行及集团旗下各类金融产品
- 配合团队管理，确保业务合规，维护良好的团队氛围
- 扎实的金融产品知识，尤其是银行理财、保险、基金等
- 出色的客户服务意识和销售能力，能通过沟通说服客户
- 持有AFP、CFP等理财专业证书者更具竞争力
- 抗压能力强，能够适应业绩考核压力，同时具备合规意识
申请策略
- 在面试前了解平安银行的财富管理体系、贵宾客户权益以及最新的理财产品类型
- 准备几个具体的客户服务案例，展示如何挖掘客户需求、处理疑难问题、推动成交的过程
- 突显过往的客户经理或理财销售业绩，如管理资产规模、客户增长率、销售业绩排名等
- 列出持有的AFP、CFP等专业证书，以及参加的银行内部培训或竞赛获奖经历
- 强调在金融销售中的成功案例，如通过MGM拓客、为客户实现资产保值增值的例子
- 展示对银行产品（理财、保险、基金）的熟悉程度，以及合规操作的意识
- 如果尚未持有AFP/CFP，建议尽快报名学习并考取，能显著提升竞争力
- 加强熟悉平安银行及集团旗下其他子公司的金融产品，包括保险、信托、证券等，以便交叉销售时更有优势
面试指南
- 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）回答行为类问题，突出量化成果
- 对于客户异议处理，强调倾听、共情、专业分析、提供替代方案的过程
- 展示销售方法时，结合数据（如转化率、客户满意度）和具体策略（如客户分层维护）
- 请描述一次你成功维护高净值客户并提升其资产规模的经历
- 当客户对银行产品收益不满意时，你会如何沟通并挽留客户？
- 你如何进行MGM（客户转介绍）？请举例说明你的具体方法
- 面对激烈的业绩竞争，你如何保持自己的销售动力？
- 请谈谈你理解的合规销售，并举一个实际工作中遇到的合规风险案例
匹配度报告
65
综合匹配度
大平台理财销售岗，成长性高，薪资可观，但业绩压力和WLB一般。
适合人群
适合追求职业成长、高收入回报，且能接受业绩压力、注重个人发展的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利70
成长发展80
工作生活60
使命价值50
薪资福利匹配
70中等
该职位薪资与业绩挂钩，收入上限较高，但无明确福利描述，稳定性中等。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
80较高
岗位要求持有理财证照，且平安拥有完善的培训体系和晋升通道，成长空间较大。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
仅现场办公，工作地点在市区，未提及弹性工时或WLB，且销售岗位通常压力较大。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
金融理财属于成熟行业，社会影响力一般，岗位侧重销售而非社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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