策略*
针对性改进*
作为服务伙伴，与客户管理、客户经理、产品销售、运营和其他关键内部利益相关者合作，解决客户问题，并找出改善整体客户服务的机会
根据商定的服务标准、交付标准和最低错误率（如适用）提供卓越的服务
自动化与简化*
推动流程运营效率和有效性的持续改进，以提高系统和流程的一致性
遵守客户管理和OCM CoE目标模型及DOI的变更
业务*
确保协调客户管理团队、国家客户管理和业务部门之间的一致性，定期就业务优先级、问题进行沟通，并解决任何差距
就所有文件相关事宜向客户管理和客户经理提供高质量支持
流程*
支持国家客户管理团队处理客户需求，并协调客户管理（针对所支持的投资组合）所涵盖的流程和服务（包括开户、信贷履行与监控、客户尽职调查、静态数据维护、客户关系终止和客户支持）
主动管理客户账户的日常维护活动
拥有并推动流程的执行，与国家客户管理团队、其他利益相关者和价值链密切合作，提供卓越的客户服务，让客户（无论是简单还是复杂案例）尽快达到可交易状态
遵守“一次做对”原则
提供改进流程的见解和建议，找出简化和自动化的机会
寻找推广标准工作和最佳实践的方法
在直属经理和OCM CoE负责人委派时承担临时职责
对所分配客户组合的客户需求表现出深入了解
为国家客户管理建立信任和强大的账户管理支持，包括但不限于贷款提取、监督客户相关投诉、问题和升级的解决
与内部利益相关者（例如法律与合规部、信贷部）就标准文件要求（如标准条款、国家补充条款、银行授信函、主信贷条款、补充函等）进行沟通和协调
必要时从相关授权人处获得标准文件条款与条件偏差的必要批准
为交易执行信贷文件活动
识别处理风险或低效之处，并实施适当有效的变更
确保文件缺陷最小化并及时纠正
升级或强制执行合规要求，并遵循与流程、产品、政策和法规相关的任何其他相关内部控制程序
与国家客户管理、产品和运营部门密切合作，为客户实现合适的结果
确保所有授信额度均按照客户指示设置
支持国家客户管理和客户经理进行客户账户活动审查，确保交易活动与客户业务概况所预期的活动水平一致
管理分配的流程维护活动，以确保投资组合质量
活动包括但不限于：
超额和逾期注释，并向客户经理和客户顾问强调问题
审查和监控ASTAR报告
文件延期豁免请求、临时超额请求和SIF用于额度分配
抵押品监控和文件缺陷报告审查
为逾期事项寻求早期预警报告/CG12豁免
作为未结算外汇逾期交易报告和失败交易报告的升级点，并在相关时与运营部门密切合作
支持贷款提取、现金管理
人员与人才*
为新员工提供有效的入职指导/指导，介绍银行的政策/程序/流程，确保他们成功融入团队和银行
与团队经理共同制定并实施个人学习计划，以获得必要的胜任能力
成功完成已实施个人学习计划中规定的里程碑
风险管理*
了解集团运营所处的监管框架，以及与该职位职责相关的监管要求和期望
遵守适用的反洗钱预防程序，并向操作风险团队和直属经理报告任何可疑活动
确保对所有客户管理相关流程采用清晰统一的全球运营模式实施方法，并遵守DOI
向相关主管部门报告任何偏差（如有）并获得适当的豁免
主动管理风险，并建立/监控控制措施，以改善风险管理和运营框架的整体状况
治理*
确保对文件保管和数据保密进行严格的尽职调查
确保在银行做出任何豁免之前文件的正确性
确保遵守内部政策和信贷政策、外部政策、监管和法定要求
对关键控制措施进行定期自我评估，以评估现有控制措施的适当功能和充分性
向团队负责人强调重大问题/错误
监管与商业行为*
以身作则，践行集团的价值观和行为准则
个人负责在渣打银行内嵌入最高标准的道德规范，包括监管和商业行为
这包括理解并确保在精神和实质上遵守所有适用的法律、法规、准则和集团行为准则
有效且协作地识别、升级、缓解和解决风险、行为和合规事宜
领导OCM CoE团队实现银行行为原则中设定的目标：金融犯罪合规
正确的环境
关键利益相关者*
内部*
客户管理团队
GBS中心团队（涵盖CDD、CRC、CLM运营、产品团队）
开户团队
前台客户经理
产品合作伙伴
流程负责人
行为与控制
法律部
信贷与风险团队
操作风险
CFCC
其他职责*
在OCM CoE团队中嵌入“Here for good”和集团的品牌与价值观
履行集团、国家、业务或职能政策和程序下分配的其他职责
多重职能（兼任双重角色）
[列出与该角色相关的所有职责]