中国平安
海门支行理财经理
海门支行理财经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
南通市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
交叉销售
客户维护
客户拓展
金融产品
财富管理
资产配置
理财规划
AI 估算 · 8k–12k
南通市理财经理岗，1-3年经验，平安平台稳定，薪资市场中等水平，年终奖1个月左右
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责维护和拓展财富客户，通过专业化理财服务和交叉销售，实现客户资产增值和银行资产增长
适合有1-3年理财经验、善于沟通和销售的人才，在中国平安这样的金融巨头平台发展
最低要求
本科以上学历
有1-3年理财经理工作经验
工作职责
维护与拓展财富客户，促进财富客户资产规模的持续增长，提高其忠诚度
进行专业化理财服务，根据客户需要，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售投资理财类产品及其他金融产品，不断提升财富客户在我行的总资产，促进客户升级
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠中国平安，品牌知名度高，产品线丰富，客户资源有保障
- 理财经理岗位需求稳定，金融行业经验积累有价值
- 业绩导向，能力强者收入弹性较大，有明确的晋升通道
- 业绩压力较大，需完成销售指标，工作节奏紧张
- 需要不断学习新金融产品和市场动态，知识更新快
- 客户维护要求高，需应对不同客户需求，情绪劳动较多
- 适合有销售经验、善于人际沟通、能承受业绩压力的求职者，愿意在金融领域长期发展
角色解读
- 纵向晋升：理财经理 → 高级理财经理 → 私行客户经理 → 支行行长
- 横向发展：转向其他金融岗位，如投资顾问、产品经理或培训师
- 专业认证：考取CFP、AFP等证书，提升专业资质
- 主动联系和维护高净值客户，提升客户资产规模并增强粘性
- 根据客户风险偏好和财务目标，提供个性化的理财建议和资产配置方案
- 通过交叉销售，推荐保险、基金、存款等金融产品，完成销售指标
- 扎实的金融知识基础，熟悉各类理财产品和资产配置逻辑
- 优秀的沟通表达和客户关系维护能力，能建立长期信任
- 较强的销售能力和抗压性，能完成业绩考核
申请策略
- 了解平安的企业文化和销售模式，展现对金融行业的热情
- 准备1-2个完整的客户服务案例，用STAR法则展示能力
- 突出过往理财经理或相关销售业绩，包括客户资产增长、产品销售额等数据
- 强调客户关系维护案例，如大客户留存、转介绍等
- 列出持有的金融证书（如AFP、CFP、基金从业等）
- 提前学习平安集团的主要金融产品（寿险、财险、银行理财等）
- 提升资产配置和财富规划的专业知识，可考取CICE或CFP证书
面试指南
- 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答案例
- 资产配置问题强调风险评估、分散投资、定期再平衡
- 业绩问题突出主动性、策略调整和结果量化
- 请介绍一个你成功拓展高净值客户的案例
- 如何为一位风险厌恶型客户做资产配置？
- 你之前如何完成销售指标？遇到业绩低谷时怎么调整？
- 对平安集团的产品体系了解多少？
- 复习理财规划基础知识，包括股票、基金、保险、信托等
匹配度报告
64
综合匹配度
平安旗下理财经理岗，销售导向，薪资中等，成长路径清晰，但需现场办公、业绩压力较大。
适合人群
该职位适合追求稳定平台和销售激励的求职者，对工作生活平衡要求不高，愿意在金融销售领域长期发展。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展65
工作生活55
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
薪资趋于市场中等水平，年终奖及五险一金等福利通常完善，但JD未明确列出，整体补偿性较好。
薪资信号面议 (8K-12K/月)
成长发展匹配
65中等
有明确的晋升路径，但JD未提及培训或导师制度，成长主要靠业绩积累，发展性中等。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
55较低
仅现场办公，工作地点为支行网点，可能有排班要求，灵活度较低，生活平衡一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳定，帮助客户财富增值有一定社会价值，但销售导向明显，意义感中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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