中国平安
亦庄支行贵宾理财经理
亦庄支行贵宾理财经理
发布于 大约 21 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
营销
交叉销售
金融产品
财富管理
资产配置
CFP
AFP
理财规划
Mgm
AI 估算 · 15k–25k
北京银行理财经理岗位，要求3年经验，平安品牌加持，薪资处于行业中上水平。
职位详情
关于这个职位
该职位是平安银行北京亦庄支行的贵宾理财经理，负责维护支行分层移交的贵宾客户，通过资产配置和交叉销售提升客户资产规模与忠诚度，同时通过MGM和自主拓客增加财富客户
需要具备3年以上金融/销售经验，持有AFP/CFP等证照者优先，强调服务营销能力和合规意识
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
AI 洞察
优缺点分析
- 依托平安集团综合金融平台，产品线丰富，交叉销售机会多
- 支行移交的存量客户资源，起点较高，减少冷启动困难
- 持有AFP/CFP等证照有助于提升专业形象和职业竞争力
- 销售业绩指标压力较大，需要持续完成资产规模和营收增长
- 客户需求多样化，需要不断更新金融知识和产品信息
- 合规要求严格，需在销售冲动与风险控制间找到平衡
- 适合3年以上金融销售经验、善于经营客户关系、抗压能力强、希望在财富管理领域深耕的求职者
角色解读
- 可向分行钻石客户经理或私行金融顾问晋升，服务更高净值客户
- 可向财富管理团队管理岗位发展，带领团队完成业绩目标
- 在平安集团内部跨部门转岗，如保险、信托等金融领域
- 承接并维护支行分层移交的贵宾客户，通过专业服务稳定并扩大客户资产规模
- 通过老客户推荐（MGM）和自主拓展渠道增加财富客户数量，推动潜力客户升级
- 为客户提供个性化的投资建议和资产配置方案，交叉销售银行及平安集团各子公司的金融产品
- 积极参与财富团队管理，确保业务操作符合合规与风控要求
- 熟悉银行零售金融产品，具备扎实的理财知识和资产配置能力
- 优秀的服务营销能力，能洞察客户需求并转化为销售机会
- 持有AFP、CFP等理财专业证照者优先，证明专业水平
- 良好的沟通说服力、抗压能力和合规意识
申请策略
- 面试时展现对平安银行产品线的了解，强调综合金融优势
- 准备1-2个过往成功服务客户并带来业绩增长的案例
- 突出过往金融产品销售业绩数据（如管理资产规模、营收贡献、客户增长等）
- 展示客户服务与维护的成功案例，尤其体现通过MGM拓客能力
- 列出持有的理财专业证照（AFP/CFP等）及相关培训经历
- 考前复习AFP/CFP相关知识，获取证照增加竞争力
- 学习资产配置和客户沟通技巧，提升服务营销能力
面试指南
- 情景类问题：首先倾听理解客户需求，然后分析产品匹配度，最后给出解决方案并跟进反馈
- 冲突类问题：明确合规底线，以客户长期利益为导向，寻求双赢方案，必要时向上级沟通
- 如何向一位对风险敏感的客户推荐理财产品？
- 请分享一次通过MGM成功拓展新客户的经历
- 当客户对产品收益不满时，你如何处理？
- 如何平衡客户利益与公司产品销售目标？
- 遇到合规风险事件时，你的应对流程是什么？
- 复习资产配置理论及平安银行主流理财产品特点
匹配度报告
63
综合匹配度
上市金融集团银行理财岗，销售驱动，专业资质加持，薪酬稳定，WLB一般。
适合人群
适合追求稳定收入、大平台福利、职业发展明确的求职者，对工作生活平衡要求不高。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利72
成长发展65
工作生活60
使命价值55
薪资福利匹配
72中等
薪资水平在北京理财经理中属市场水准，平安集团福利体系完善但JD未明确列出，稳定性较高。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
65中等
岗位要求专业证照，有向更高净值客户服务的晋升通道，技能成长路径明确，但JD未详细描述培训机制。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型ambiguous
工作生活匹配
60中等
银行网点现场办公，未提及弹性工作或远程，工作时间相对固定，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
55较低
金融行业稳定但社会价值中性，以商业盈利为核心，创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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