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中国平安
常州分行私行财富客户经理
立即应聘

常州分行私行财富客户经理

发布于 大约 16 小时前

普通员工/个人贡献者

常州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
客户关系管理
交叉销售
金融产品
财富管理
私人银行
资产配置
CFP
AFP
理财规划

AI 估算 · 20k–40k

私行客户经理薪资水平较高,常州地区金融销售岗位中位数约3万/月,但需依赖业绩达成。

职位详情

关于这个职位

该职位主要负责维护和拓展分行的高净值财富客户,通过个性化的投资建议和资产配置方案实现客户财富的保值增值,同时开展交叉销售,提升客户忠诚度和营收

适合具有金融销售经验、持有AFP/CFP等理财证照、亲和力强且抗压能力好的求职者

最低要求

本科及以上学历

金融/销售/客服从业经验3年及以上,服务营销能力强,有财富理财经验者优先

工作职责

承接维护分行财富客户,保持客户资产规模并取得增长,增加营收、提高客户忠诚度

通过MGM和自拓增加财富客户,促进潜力客户升级
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议和理财方案,实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保业务品质及合规

优先资格

持有AFP、CFP等理财专业证照者优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 背靠中国平安集团,平台资源丰富,产品线齐全,有利于开展交叉销售
  • 私行客户经理是高薪岗位,业绩优秀者收入可观,且积累高端人脉资源
  • 公司提供完善的培训体系和职业发展通道,支持考取专业证照
  • 业绩压力较大,需要完成客户增长、资产规模、营收等多重指标
  • 需不断学习金融知识,考取并维持专业证照,对学习能力要求高
  • 客户维护工作繁琐,需要高情商和耐心,面对复杂客户需求
  • 适合具备金融销售经验、善于沟通、抗压能力强、有志于在财富管理领域长期发展的人

角色解读

  • 在专业路径上,可晋升为资深私行客户经理、财富顾问,或向投资顾问方向转型
  • 管理路径:可晋升为财富团队主管、分行零售行长等管理岗位
  • 集团内部有丰富的跨部门调动机会,如私人银行部、资产管理公司等
  • 维护分行现有高净值财富客户,通过专业服务保持客户资产规模,提升营收和忠诚度
  • 通过客户转介绍(MGM)和自主拓展开发新客户,推动潜力客户升级
  • 以客户为中心,提供个性化的投资建议和资产配置方案,实现财富保值增值
  • 开展交叉销售,向客户推荐银行及集团子公司各类金融产品,并确保合规
  • 扎实的金融产品知识和资产配置能力,能够为客户提供定制化理财方案
  • 出色的服务营销意识和沟通能力,能有效建立客户信任并促成销售
  • 持有AFP、CFP等理财专业证照者更具竞争力
  • 较强的抗压能力和合规意识,适应业绩驱动的环境

申请策略

  • 了解平安集团的业务结构,面试时展现对综合金融的理解和交叉销售潜力
  • 表现出对常州本地市场的熟悉度,或提出客户拓展的具体思路
  • 重点突出银行或金融机构的客户维护经验,尤其是高净值客户的服务案例
  • 强调个人业绩数据,如客户资产规模增长、营收贡献、转介率等量化成果
  • 列出已持有的金融证书(AFP、CFP等),并说明其在工作中的实际应用
  • 提前温习银行理财、信托、保险、基金等产品知识,了解资产配置方法
  • 练习面谈技巧和异议处理话术,准备几个成功服务客户的案例

面试指南

  • 使用STAR法则(情境-任务-行动-结果)回答行为问题,突出专业性和结果
  • 对于客户异议,展示倾听-共情-提供方案-跟进闭环的思路
  • 资产配置问题,强调根据客户生命周期和风险偏好进行个性化设计
  • 请分享一个你成功维护高净值客户的案例,具体做了什么?
  • 如何应对客户对产品收益的质疑或不信任?
  • 你如何开拓新客户?请描述你的渠道和方法
  • 你对资产配置的理解是什么?举例说明如何为不同风险偏好的客户配置资产
  • 如果业绩压力很大,你会如何调整心态和策略?

匹配度报告

65
综合匹配度

高薪金融销售岗,平台大但业绩压力大,WLB一般。

适合人群
适合高收入导向、抗压能力强、追求职业发展的求职者,对工作生活平衡要求不高。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展70
工作生活50
使命价值60

薪资福利匹配

80较高

该职位薪资水平较高,但依赖业绩,稳定性一般。银行体系福利较好(五险一金、补充医疗等),但JD未明确列出。

薪资信号未披露 (20K-40K/月)

成长发展匹配

70中等

有明确的专业和管理发展路径,但晋升主要取决于业绩表现,培训方面未在JD中提及。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

50较低

仅现场办公,无弹性工作信息,金融销售岗可能需要频繁外出拜访客户,工作节奏受业绩压力影响。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

财富管理行业属于稳定成熟行业,社会影响力中性,帮助客户理财具有正向价值,但JD未突出使命感。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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