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平安银行常州分行贵宾理财经理
平安银行常州分行贵宾理财经理
发布于 大约 21 小时前普通员工/个人贡献者
常州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系维护
交叉销售
财富管理
金融合规
资产配置
理财产品
CFP
AFP
AI 估算 · 10k–20k
岗位要求3年以上经验和专业证书，金融行业销售岗，常州地区薪资水平中等偏上。
职位详情
关于这个职位
作为平安银行常州分行的贵宾理财经理，您将负责维护高净值财富客户，通过提供个性化的投资建议和资产配置方案，实现客户资产的保值增值
同时需要拓展新客户，开展交叉销售，并确保合规运营
适合有金融销售经验和财富管理背景的求职者
最低要求
本科及以上学历
金融/销售/客服从业经验3年及以上
熟悉银行产品，服务营销能力强
工作职责
承接维护分行财富客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠平安集团综合金融平台，产品线丰富，交叉销售机会多，收入潜力大
- 常州分行属于分支行，工作环境稳定，客户资源有一定积累，便于起步
- 持证优先，鼓励专业成长，AFP/CFP等证书有助于提升专业形象和薪资
- 销售业绩指标压力较大，需要具备较强的抗压能力和结果导向思维
- 金融行业合规要求严格，必须在销售业绩与合规之间平衡，违规风险较高
- 客户需求多样化，需要持续学习新产品和资产配置策略，保持专业更新
- 适合有3年以上金融销售经验、亲和力强、目标导向且愿意在银行财富管理领域长期发展的求职者
角色解读
- 在财富管理领域深耕，可晋升为高级理财经理、财富团队主管或私行客户经理
- 通过考取CFP、CPB等高端证书，提升专业度，转向私人银行或家族办公室方向
- 依托平安集团综合金融平台，可跨部门转岗至保险、证券、科技金融等关联领域
- 维护分行现有的财富客户，保持客户资产规模和营收增长，提升客户忠诚度
- 通过老客户推荐（MGM）和自主拓展新客户，促进潜力客户升级为财富客户
- 为客户提供个性化的投资建议和资产配置方案，实现客户财富保值增值
- 开展交叉销售，向客户销售银行及集团子公司的各类金融产品，满足客户全方位需求
- 扎实的金融产品知识，熟悉银行理财、保险、基金等产品，能够为客户提供专业建议
- 出色的服务营销能力和沟通说服力，能够建立信任并促成销售
- 亲和力强，具备客户导向思维，能持续挖掘客户需求
- 抗压能力强，能完成业绩指标，同时严守合规底线
申请策略
- 了解平安银行常州分行的业务重点和本地客户特点，面试时展现对市场环境的理解
- 强调合规意识和团队协作精神，银行岗位非常看重风险控制
- 重点突出过去在金融行业的销售业绩，如管理客户资产规模、营收增长数据、客户满意度等
- 强调持有AFP/CFP等理财证书，展示专业能力
- 列举交叉销售成功案例，体现资源整合和客户需求挖掘能力
- 如果有MGM（老客户转介绍）经验，务必突出，这是岗位核心要求之一
- 提前学习平安银行现有的理财产品体系，了解集团保险、信托等交叉产品
- 复习资产配置理论，练习制作投资建议书，提升方案演示能力
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答，突出量化成果
- 体现客户中心思维，先理解客户需求，再提供解决方案，最后强调合规
- 对于合规问题，明确表示会遵循公司制度和监管要求，采取适当上报行动
- 请介绍一下你过去维护的高净值客户案例，你是如何提升客户资产规模的？
- 当客户对市场波动产生恐慌时，你会如何安抚并给出建议？
- 如何通过MGM（老客户推荐）获取新客户？请举例说明
- 你如何看待交叉销售？请分享一次成功的交叉销售经历
- 如果发现同事的销售行为存在合规风险，你会怎么处理？
匹配度报告
66
综合匹配度
银行财富管理岗位，平台广阔、成长性好，但工作强度较大，WLB一般。
适合人群
适合注重专业成长和薪资回报、能够接受一定工作压力和现场办公环境的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展80
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
该职位薪资水平在常州地区属于中上，有绩效奖金和年终奖，但JD未明确福利细节，补偿性动机满足程度较好。
薪资信号未披露 (10K-20K/月)
成长发展匹配
80较高
平安集团提供综合金融平台，可接触多类产品，且有证书优先，鼓励专业成长；但JD未明确晋升通道，发展性动机满足程度较高。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
银行理财经理通常为现场办公，需面对客户和业绩压力，WLB一般；JD未提及弹性工作，生活化动机满足程度中等偏低。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
行业处于稳定成熟期，岗位帮助客户财富增值有一定社会意义，但主要贡献于商业利润，意义感动机满足程度中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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