中国平安
私人财富顾问
私人财富顾问
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
泉州市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
CFA
财富管理
银行产品
资产配置
基金
CFP
AFP
保险营销
客户经营
私行
AI 估算 · 15k–30k
泉州地区私人财富顾问，平安大平台，2年经验起，市场薪资中上水平。
职位详情
关于这个职位
作为私人财富顾问，你将负责开拓和维护高净值客户，提供财富规划和保障传承分析，推动客户资产增长
岗位适合有金融营销经验、熟悉银行和保险产品的人，需要较强的服务营销和沟通能力
最低要求
本科及以上学历
具备2年以上金融营销经验，银行或者银行保险双背景的人才优先
有私行理财、保险营销、高端客户经营等相关工作经验者优先
具备较强的服务营销能力，具备较强的团队合作能力、沟通协调能力以及学习能力
熟悉银行产品、保险产品优先，持有基金/AFP/CFP/EFP/CFA等专业证书或曾获得TOT/MDRT/COT荣誉优先
工作职责
负责开拓及维护私行及财富客群，保持客户资产规模，促进增长，提升营收
经营私行及财富客户，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供财富分析和规划、保障传承分析和规划，促进客户在我行资产提升
积极配合及参与支行、团队工作
贯彻合规及风控制度要求，提升客户满意度并积极处理客户投诉等问题
AI 洞察
优缺点分析
- 平安为行业龙头，平台资源丰富，客户品牌认知度高，利于展业
- 接触高净值客户，有助于积累优质人脉和资产配置经验
- 有明确的证书激励（AFP/CFP），推动专业能力提升
- 业绩压力较大，需持续开发新客户并维护存量，任务指标明确
- 金融产品复杂，需不断学习新政策和产品知识，更新技能
- 高端客户要求高，需具备较强的情商和应变能力，否则易流失
- 适合有金融销售经验、善于与人打交道、愿意在财富管理领域长期发展的求职者
角色解读
- 可向高级私人财富顾问或团队主管发展，管理销售团队
- 有机会转岗至分行私行部或产品设计岗位，拓展专业深度
- 积累高端客户资源后，可跳槽至其他金融机构或独立创业
- 通过电话、面谈等方式开拓高净值客户资源，完成销售指标
- 为客户提供个性化的财富分析和规划方案，包括保险、基金等产品配置
- 维护客户关系，定期回访，挖掘客户潜在需求，提升资产规模
- 协同团队完成支行业绩目标，并处理客户投诉与合规问题
- 具备2年以上银行或保险营销经验，熟悉私行客户经营流程
- 掌握资产配置、保险规划等专业知识，持有AFP/CFP等证书优先
- 出色的沟通和谈判能力，能独立开发客户并建立信任关系
- 良好的团队协作和抗压能力，适应业绩考核压力
申请策略
- 提前了解平安的财富管理体系和产品线，面试时展示对公司的认同
- 准备2-3个具体的客户开发案例，用STAR法则描述过程与结果
- 突出银行或保险营销的具体业绩数据，如管理资产规模、客户数量
- 强调持有基金从业、AFP/CFP等专业证书，或获得MDRT等荣誉
- 展示客户经营的成功案例，例如如何挖掘需求、提升资产
- 提及团队协作和沟通能力的具体表现，如跨部门合作经验
- 考取AFP/CFP证书，系统学习财富规划知识
- 提升保险产品解读和资产配置能力，关注市场动态
面试指南
- STAR法则：情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)、结果(Result)
- 展现以客户为中心：先理解需求，再推荐方案，最后跟进反馈
- 突出数据：用具体数字量化业绩，如资产规模增长比例
- 请描述一次成功开发高净值客户的经历
- 你如何应对客户对收益率不满的情况？
- 你对财富规划和保险配置的理解是什么？
- 如何看待业绩压力？你平时如何管理压力？
- 请列举一个团队协作中解决分歧的案例
匹配度报告
55
综合匹配度
大平台、稳定收入、传统销售岗，WLB一般，适合追求财富积累的金融从业者。
适合人群
该职位最适合追求稳定收入和大平台保障的求职者，而对工作生活平衡和使命感要求不高。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利70
成长发展60
工作生活50
使命价值40
薪资福利匹配
70中等
平安作为大公司提供稳定薪酬和福利，但JD未明确具体薪资和福利细节，补偿性中等偏上。
薪资信号未披露 (15K-30K/月)
成长发展匹配
60中等
JD提到证书优先，有成长空间，但未明确晋升通道，发展性一般。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
未提及远程工作或弹性工时，且销售岗位通常需要现场办公和加班，生活化满足较低。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
40较低
金融销售行业社会影响力中性，JD未体现使命感，意义感较弱。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度传统/守旧模式
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