中国平安
年金客户经理
年金客户经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
南宁市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
市场分析
客户关系维护
方案设计
客户开拓
保险业务
证券
信托
综合金融
年金管理
银行对公
AI 估算 · 8k–15k
年金客户经理技能专业性强，需综合金融知识，市场竞争力中等，薪资处于行业中上水平。
职位详情
关于这个职位
作为年金客户经理，你将依托中国平安的综合金融平台，负责企业年金、养老金等业务的客户开拓与维护，设计个性化方案并推动落地，同时跟踪政策动态进行市场分析
这是一个以销售为导向的岗位，需要具备金融专业知识和客户沟通能力
最低要求
本科及以上学历，经济学、金融学等相关专业
在金融-保险行业，有1-3年年金客户经理工作经验
有较好的表达沟通能力和个人综合素养
工作职责
客户开拓与维护：开拓新客户资源，挖掘企业年金、养老金等业务需求
维护现有客户关系，定期提供年金计划运行分析及优化建议
制定个性化销售策略，完成年度业务指标
方案设计与落地：根据企业需求设计年金计划方案，协助客户完成年金计划报备，协调内外部资源推动项目落地
市场分析与推广：跟踪企业年金政策动态及行业趋势，进行市场分析，识别新的业务机会并做公司业务推广
借助集团综合金融平台优势，为企业提供保险、银行、信托、证券、员工体检、财产保险等综合金融理财服务
优先资格
有在世界500强任职经历优先
具备银行对公服务经验者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 依托中国平安的品牌和综合金融平台，客户资源丰富，产品线多样，利于交叉销售
- 年金业务属于企业刚需，政策支持稳定，职业发展路径清晰
- 积累高端企业客户关系，提升商务谈判和方案设计能力，转行壁垒较高
- 公司规模大，培训体系完善，福利待遇有保障
- 销售岗位压力大，需完成年度业务指标，面临业绩考核挑战
- 年金业务涉及复杂方案设计，需要持续学习政策法规和市场动态
- 客户开发周期长，从接触到签约需较长时间投入，需要耐心和毅力
- 适合有1-3年金融销售经验，善于沟通、抗压能力强，希望在年金养老领域长期发展的求职者
角色解读
- 纵向晋升：从客户经理到高级客户经理、团队主管，再到区域经理或销售总监
- 横向拓展：依托平安综合金融平台，可转型为保险、银行、信托等领域的专业顾问或产品专家
- 行业深耕：成为年金养老金领域专家，参与行业政策研讨或担任企业年金规划顾问
- 开拓企业客户资源，挖掘年金、养老金业务需求，制定销售策略完成业务指标
- 根据客户需求设计年金计划方案，协助客户完成报备并协调内部资源推动项目落地
- 跟踪年金政策动态和行业趋势，进行市场分析，识别新业务机会
- 借助集团综合金融平台，向企业客户提供保险、银行、信托等综合金融服务
- 熟悉企业年金、养老金产品及运作流程，具备金融方案设计能力
- 出色的客户沟通和关系维护能力，能独立开拓高端企业客户
- 掌握市场分析和政策解读能力，能洞察行业机会
- 了解保险、银行、信托等综合金融业务，具备跨产品协同销售意识
申请策略
- 深入了解中国平安的企业文化和价值观，面试中体现对综合金融战略的理解
- 准备好1-2个完整的客户开发或方案落地案例，展示从线索到签约的全过程
- 突出年金或养老金相关销售业绩和客户案例，量化成果（如年销售额、客户数量）
- 强调综合金融知识（保险、银行、信托）及方案设计能力，展示跨产品协同经验
- 如有世界500强或银行对公经验，务必单独列出
- 体现市场分析和政策跟踪能力，例如撰写过市场分析报告或参与过行业研究
- 提前了解企业年金最新政策及常见方案结构，如《企业年金办法》等
- 学习综合金融产品知识，尤其是平安系的保险、银行、信托产品特点
面试指南
- 用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答案例问题，突出个人贡献和难点突破
- 对于市场趋势类问题，采用“政策背景-市场现状-个人判断”的三段式结构
- 对于异议处理类问题，体现“倾听-共情-提供方案”的沟通逻辑，强调客户利益与公司利益的平衡
- 请介绍一下你做过的年金或养老金业务案例，包括如何开拓客户和设计方案？
- 如果客户对年金方案的投资收益不满意，你会如何处理？
- 你如何看待当前企业年金市场的发展趋势和竞争格局？
- 请举例说明你如何协调公司内外部资源推动项目落地？
- 你如何完成年度销售指标？请分享你的目标拆解方法
匹配度报告
64
综合匹配度
大平台年金销售岗，薪资有竞争力，成长路径清晰，但WLB和使命感一般。
适合人群
适合补偿性动机（薪资稳定）和发展性动机（职业发展）较强的求职者，对意义感要求不高的人。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利70
成长发展65
工作生活70
使命价值50
薪资福利匹配
70中等
薪资未明确披露，但平安作为上市大公司通常提供有竞争力的薪酬和福利，满足补偿性动机程度中等偏上。
薪资信号未披露 (8K-15K/月)
成长发展匹配
65中等
岗位有明确的业务指标和成长路径，但技术要求不高，发展性动机部分满足。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
70中等
工作地点在公司现场，但未提及WLB信号，生活化动机满足程度一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
年金业务属于稳定成熟行业，社会影响力有限，意义感动机满足程度较低。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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