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南通分行贵宾理财经理
南通分行贵宾理财经理
发布于 大约 21 小时前普通员工/个人贡献者
南通市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
投资建议
资产配置
CFP
AFP
合规风控
理财规划
AI 估算 · 8k–20k
基于3年经验要求和贵宾理财经理岗位，南通地区薪资水平在8-20K，加上年终奖约13个月，收入潜力较高。
职位详情
关于这个职位
作为南通分行的贵宾理财经理，你负责维护高净值客户关系，通过资产配置和交叉销售实现客户财富增值，并开拓新客户
依托平安综合金融平台，将获得专业培训与职业发展机会
最低要求
本科及以上学历，经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
工作职责
承接维护分行财富客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 依托平安集团综合金融平台，客户资源和产品线丰富，销售机会多
- 完善的培训体系和职业发展通道，有助于个人快速成长
- 金融行业核心岗位，收入与业绩挂钩，天花板高
- 业绩考核压力较大，需完成销售指标和客户增长目标
- 需持续学习金融产品和市场动态，适应政策变化
- 客户关系维护要求高，需长期投入时间和精力
- 适合有金融销售经验、善于人际沟通、目标导向且抗压能力强的求职者
角色解读
- 可晋升为资深理财经理或财富团队主管，管理更大客户资产
- 向分行管理层发展，担任部门经理或分管零售业务
- 专业化方向如私人银行家或高级财富顾问，服务超高净值客户
- 维护高净值客户关系，提升客户资产规模并增加营收
- 通过MGM和自拓方式开发新财富客户，促进客户升级
- 提供个性化投资建议和资产配置方案，实现客户财富保值增值
- 开展交叉销售，向客户销售银行及集团子公司的各类金融产品
- 熟悉银行理财产品、资产配置方法，具备较强的服务营销能力
- 持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
- 优秀的沟通说服力和客户关系维护能力
- 抗压性强，具备合规意识和团队协作精神
申请策略
- 在面试中强调对销售目标的认同和抗压能力
- 关注平安集团旗下各子公司产品，体现交叉销售潜力
- 突出过往理财销售业绩和客户维护案例，用数据展示成果
- 强调持有AFP、CFP等专业证书，体现专业能力
- 展示对平安综合金融模式的理解和客户服务热情
- 提前学习资产配置理论和银行理财产品知识
- 考取AFP/CFP等理财专业认证，增加竞争优势
面试指南
- 对于行为问题，使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答
- 对于专业问题，结合理论知识（如资产配置模型）和实际案例
- 展现积极心态和问题解决能力，强调合规意识
- 请分享一个你成功开发新客户的案例
- 如何维护老客户关系并提升客户忠诚度？
- 当客户对产品收益不满时，你会如何处理？
- 你对资产配置有哪些理解？请举例说明
- 你如何看待销售压力和业绩目标？
匹配度报告
68
综合匹配度
大平台理财销售岗，收入可观，职业成长明确，但业绩压力较大。
适合人群
适合追求高收入与职业发展，对工作强度有心理准备，注重平台和物质回报的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利80
成长发展80
工作生活60
使命价值50
薪资福利匹配
80较高
薪资水平在行业中属中上，但未明确披露具体数额；大公司福利较完善，但JD未提及具体福利。
薪资信号未披露 (8K-20K/月)
成长发展匹配
80较高
大平台提供专业培训和职业发展机会，但JD未明确提及晋升路径；岗位为利润中心，成长空间大。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
仅现场办公，未提及弹性工作或WLB；金融行业销售岗通常工作时间较长，但JD未明确加班信号。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
行业成熟稳定，社会影响力一般；JD未体现使命或创新导向。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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