中国平安
私行财富部产品顾问岗位
私行财富部产品顾问岗位
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
长沙市
高级经验
全职员工
仅现场办公
本科
数据分析
CFA
财富管理
存款
投资顾问
资产配置
基金
理财
Afp/Cfp
客户陪伴
AI 估算 · 15k–25k
金融行业头部公司产品顾问岗，长沙中等偏上薪资水平，技能要求高，经验要求5年，薪资有竞争力。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责平安银行私行及财富条线的产品销售推动与客户陪伴，需要结合投资顾问和产品顾问的角色，帮助一线理财经理从单一产品销售转向客户全生命周期资产配置
岗位要求5年以上金融经验，熟悉基金、理财、存款等产品，并具备数据分析与沟通协调能力
适合有理财经理背景、希望向产品专家或私人银行方向发展的金融从业者
最低要求
大学本科及以上学历，金融相关专业优先
五年以上金融从业经验，熟悉金融产品，有产品推动相关经验
具备较好的数据分析能力和沟通协调能力
目标感强，有恒心、韧劲强，遵纪守法，合规意识强
需具备一线理财经理经验
工作职责
负责本行理财、存款、基金等财富产品推动，根据产品推动节奏及要求，实现业务目标
以客户为中心，做好持仓产品的售后陪伴服务工作
发挥产品顾问“专科医生”、投资顾问“全科医生”联动效能，推动队伍从单一产品销售向从客户视角出发的资产配置转型，推动私财客户产品渗透率、财富健康度提升
根据客户、队伍的特点，运用数字化手段和商机、企微等平台工具，推动销售队伍不断提升持仓客户数、开单率
优先资格
有CFA、FRM、CFP/AFP等金融类专业证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优质：中国平安是头部金融集团，品牌背书强，职业发展空间大
- 技能复合：岗位结合产品销售、客户服务和数据驱动，能全面提升财富管理综合能力
- 前景广阔：财富管理行业处于增长期，个人能力和经验积累价值高
- 证书加成：CFA/AFP等证书在岗位中受认可，有助于专业权威建立
- 业绩压力：销售推动岗位通常有明确的KPI指标，需承受一定业务增长压力
- 跨部门协作：需要与投资顾问、理财经理等多角色协同，沟通成本较高
- 市场波动：受市场行情影响，资产配置和客户陪伴面临挑战，需要较强韧性
- 适合有理财经理或产品推动经验，热衷财富管理，具备数据敏感性和客户服务意识，希望在大型金融平台实现专业晋升的求职者
角色解读
- 产品顾问专家方向：深耕财富产品领域，成为产品推动专家或产品策略负责人
- 管理方向：晋升为团队主管，带领产品顾问团队，负责更大范围的业务推动
- 私人银行方向：积累高净值客户服务经验，转型为私人银行家或投资顾问
- 推动银行存款、理财、基金等财富产品的销售，根据公司节奏制定推动方案并确保业务目标达成
- 以客户为中心，做好持仓产品的售后陪伴，提升客户粘性和产品渗透率
- 协同投资顾问团队，帮助一线理财经理从单一产品销售转型为客户提供综合资产配置服务
- 利用数字化工具和商机平台，分析客户数据，制定精准营销策略，提升转化率
- 扎实的金融产品知识，熟悉理财、存款、基金等财富产品的特点与销售逻辑
- 较强的数据分析能力，能通过客户行为数据发现商机并制定推动策略
- 优秀的沟通协调能力，能够有效联动投资顾问和理财经理团队
- 持有CFA、FRM、CFP/AFP等证书者更具竞争力
申请策略
- 投递时可在求职信中表达对财富管理事业的热爱及对平安文化的认同
- 准备1-2个过往成功推动产品转型或提升客户渗透率的案例
- 重点突出过往产品推动或理财经理经验，尤其是达成销售目标的业绩数据（如规模、渗透率提升）
- 强调持有或备考CFA/CFP等专业证书，展示专业功底
- 列出数据分析案例，如通过客户分群提升开单率的项目
- 体现沟通协调能力，如与投资顾问或支行协作推动资产配置转型的经历
- 提前复习基金、理财、保险等金融产品知识，了解平安集团主要产品线
- 学习财富管理平台工具，如平安口袋银行、企微等数字化工具的使用方法
面试指南
- STAR法则（情境-任务-行动-结果）回答行为问题，突出量化成果
- 结合平安内部资源（如私人银行平台、投资顾问团队）展示协同能力
- 对于客户陪伴类问题，体现“以客户为中心”的理念，结合专业建议和情绪安抚
- 请谈谈你过去如何推动一款理财产品在分支行的销售，取得了哪些结果？
- 你是如何帮助理财经理从单一产品销售转型为资产配置的？举例说明
- 面对市场下跌，你会如何做好客户的售后陪伴工作？
- 请分享一次你通过数据分析发现商机并提升转化率的经历
- 你如何看待财富管理行业未来的发展趋势？
匹配度报告
68
综合匹配度
头部金融平台财富产品推动岗，专业成长空间好，薪资中等偏上，但工作压力未知。
适合人群
适合优先考虑专业成长和平台价值，愿意为职业发展投入精力，不过分追求工作生活平衡的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展85
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
薪酬在长沙具竞争力，但JD未披露具体薪资和福利，需面试确认。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
85较高
岗位专业性强，有明确的证书加分和成长路径，能积累财富管理核心能力。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型ambiguous
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，长沙办公地点未明确，JD未提WLB，可能有一定业绩压力。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
财富管理行业成熟稳定，社会价值中性，但岗位直接帮助客户资产保值增值有一定意义。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度积极采用新技术
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