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南京分行私人财富顾问
南京分行私人财富顾问
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
南京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户开拓
财富管理
资产配置
合规风控
保险营销
高端客户服务
私行客户
AI 估算 · 15k–30k
金融销售岗位，平安大平台，南京地区，底薪加绩效，收入弹性大，中位数约2.2万/月。
职位详情
关于这个职位
该职位是平安银行南京分行的私人财富顾问，主要负责开拓和维护高端私行及财富客户，提供个性化的投资建议、财富规划和保障传承服务
适合有2年以上金融营销经验、具备高净值客户服务能力的专业人士
最低要求
年龄：25-40周岁
学历：本科及以上，高产能人员可放宽至大专
经验：2年及以上金融行业营销经验（不含经代公司），保险行业要求从业经验不超过5年，具备私行理财经理、保险营销、高端客户营销工作经历者优先
工作职责
负责开拓维护私行及财富客群，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
经营私行及财富客户，不断挖掘和满足客户需求，为其提供个性化的投资建议、财富分析和规划、保障传承分析和规划，促进客户在我行资产提升
积极配合和参与私行团队管理，避免业务冲突，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，提升客户满意度并积极处理客户投诉
优先资格
非金融行业精英
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠中国平安综合金融集团，产品线丰富，客户资源优质
- 财富管理行业处于高增长期，高端客户需求旺盛，职业前景广阔
- 薪酬与业绩挂钩，能力强者收入可观，发展空间大
- 销售业绩压力较大，需要持续拓展和维护客户关系，工作强度高
- 金融市场波动大，需不断学习新政策和产品，保持专业度
- 竞争激烈，尤其在同业中需要差异化服务来留住客户
- 适合有金融营销经验、热爱与人交往、具备较强抗压能力和学习能力，追求高收入和高成长的求职者
角色解读
- 在私行财富领域深耕，可晋升为高级财富顾问、私人银行家
- 横向可转向团队管理岗，如私行团队长、分行财富管理负责人
- 未来可向综合金融专家发展，利用平安集团资源提供全方位服务
- 开拓和维护高净值私行及财富客户，通过专业服务实现客户资产增长和忠诚度提升
- 为客户提供个性化的投资建议、财富规划和保障传承方案，促进资产在行内提升
- 参与团队管理，协调资源，确保合规和客户满意度，处理客户投诉
- 扎实的金融产品知识，包括投资、保险、财富规划等
- 优秀的客户沟通和关系维护能力，能够建立长期信任
- 较强的市场开拓和销售能力，目标导向
- 合规意识强，熟悉相关风控制度
申请策略
- 深入了解平安银行的私行服务体系和产品特色，在面试中展现匹配度
- 准备一个成功的客户经营案例，体现从需求挖掘到解决方案的全流程
- 突出高净值客户服务经验，包括管理资产规模、客户转化案例
- 强调金融专业认证，如CFP、AFP等，以及过往业绩数据
- 展示合规意识和客户满意度方面的成就
- 如果尚未取得，建议考取AFP/CFP等财富管理认证
- 加强保险产品知识，尤其是终身寿险、年金险等传承产品
- 提升沟通技巧和谈判能力，可参加相关培训
面试指南
- STAR法则：描述情景、任务、行动、结果，量化成果
- 客户中心论：强调以客户需求为导向，提供专业建议，建立长期信任
- 合规底线：任何方案都要先考虑合规和风险控制
- 请谈谈你如何开拓和维护高净值客户？
- 描述一次你为客户制定综合财富规划的经历
- 如何处理客户对投资亏损的投诉？
- 你认为私行财富顾问的核心竞争力是什么？
- 对平安集团的综合金融优势如何理解？
匹配度报告
66
综合匹配度
平安大平台，私行财富顾问，高薪高压力，现场办公，适合销售型人才。
适合人群
适合追求高收入、高成长，能接受一定工作压力和现场办公的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展70
工作生活45
使命价值65
薪资福利匹配
85较高
平安集团薪资福利有竞争力，底薪加绩效，但未明确具体福利，整体市场水准偏上。
薪资信号未披露 (15K-30K/月)
成长发展匹配
70中等
职位要求经验但未提及培训晋升，但财富管理行业本身成长性强，技能可积累。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
45较低
仅现场办公，金融销售通常需要出差和客户拜访，工作节奏紧张，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
65中等
财富管理帮助客户实现资产增值和传承，有一定社会价值，行业稳定增长。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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