中国平安
理财经理
理财经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
徐州市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
CFA
CFP
AFP
投资理财
金融营销
基金从业资格
Mgm
保险从业资格
理财经理
AI 估算 · 5k–15k
金融销售岗底薪加提成，平安平台大，但业绩压力导致薪资波动，中等水平。
职位详情
关于这个职位
作为平安银行徐州分行的理财经理，您将负责维护和拓展中高端个人客户，通过提供专业的理财规划和投资建议，帮助客户实现财富保值增值，同时完成资产规模和营收增长目标
该岗位要求具备金融营销经验和相关从业资格，适合有销售热情和抗压能力的人才
最低要求
本科及以上学历
年及以上工作经验
工作职责
承接分行理财客户，保持客户资产规模及取得增长，增加营收，提高客户忠诚度
通过MGM与自拓增加理财客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
优先资格
有银行/保险/证券/基金等金融营销从业经验者优先
持有基金从业资格、保险从业资格、AFP、CFP、CFA等相关资格者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平安作为大型金融集团，品牌背书强，培训体系完善，新人易上手
- 金融行业稳定且需求持续，理财经理技能有长期价值
- 业绩突出者收入上限高，收入与努力直接挂钩
- 销售指标压力大，需持续完成客户拓展和资产增长目标
- 客户需求多样，需不断学习新政策、新产品，工作繁琐
- 市场竞争激烈，需要较强抗压能力和自我驱动力
- 适合有销售热情、善于沟通、抗压能力强，且愿意在金融领域深耕的求职者
角色解读
- 纵向晋升为高级理财经理、私行客户经理，管理更大资产规模
- 横向转型为投资顾问、产品经理或分行管理岗位
- 积累客户资源和行业经验后，可向财富管理独立工作室发展
- 维护银行理财客户关系，通过专业服务提升客户资产规模和忠诚度
- 通过老客户转介绍（MGM）和自主拓展方式开发新理财客户
- 深入挖掘客户需求，提供个性化的投资建议和资产配置方案
- 扎实的金融产品知识及市场分析能力，能为客户提供专业理财建议
- 优秀的沟通能力和销售技巧，能有效开发并维护客户关系
- 持有基金从业、AFP、CFP等专业资格者优先，体现专业度
申请策略
- 了解平安的理财产品线和竞争优势，在面试中展示匹配度
- 强调对财富管理行业的热情和长期发展意愿
- 突出金融营销相关工作经验，重点展示客户维护和销售业绩
- 列出已持有的金融资格证书，如基金从业、AFP等
- 强调客户资源或MGM成果，用数据体现能力
- 备考AFP/CFP，提升专业资质竞争力
- 学习资产配置和理财规划知识，掌握常见投资工具
- 练习客户沟通和谈判技巧，准备常见销售场景话术
面试指南
- 使用STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出量化成果
- 展现客户导向思维：先理解需求，再匹配方案，最后跟进服务
- 体现抗压和学习能力：面对挑战主动学习，寻求资源支持
- 你如何开发新客户？请举例说明
- 客户对产品收益不满意，你怎么处理？
- 你对当前宏观经济和投资市场有什么看法？
- 为什么选择平安？你认为自己哪些方面适合这个岗位？
- 分享一个你成功销售理财产品的案例
匹配度报告
64
综合匹配度
大平台理财销售岗，专业成长与业绩压力并存。
适合人群
适合重视职业成长和收入潜力，能够承受一定工作压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
70中等
薪资包含底薪和绩效提成，收入潜力大但波动，福利体系完善，整体补偿性较好。
薪资信号未披露 (5K-15K/月)
成长发展匹配
75中等
平安提供系统培训，鼓励考取专业资格，职业晋升路径清晰，发展性较强。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
主要现场办公，可能加班和周末活动，工作生活平衡一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
帮助客户财富增值有一定社会价值，但本质以销售业绩为导向，意义感中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs