中国平安
私行金融顾问
私行金融顾问
发布于 大约 21 小时前普通员工/个人贡献者
三亚市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
高净值客户
资产配置
合规风控
Mgm
金融理财
银保产品
AI 估算 · 12k–25k
金融销售岗，底薪加提成，业绩弹性大，三亚城市薪资水平适中。
职位详情
关于这个职位
作为私行金融顾问，你将依托中国平安的综合金融平台，负责高净值客户的维护与拓展
核心工作包括保持客户资产规模增长、挖掘个性化需求并提供投资建议与银保方案，以及开展交叉销售
该职位要求具备金融专业知识、客户资源和优秀的沟通能力，适合追求高收入、善于人际交往的求职者
最低要求
本科及以上学历，金融类相关专业优先
追求卓越、具有商业敏感性、沟通协调能力强，合规意识强
-3年以上同业理财经理或保险公司、保险经纪公司优秀个人代理人、银保渠道专员等岗位者优先
有优质客户资源
工作职责
承接维护客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和银保方案
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司银保/金融产品，促进客户升级
积极配合和参与分行管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安是行业龙头，品牌和平台资源丰富
- 私行业务收入弹性大，业绩优秀者薪酬丰厚
- 接触高端客户，积累高质量人脉和资源
- 综合金融平台提供多元产品，客户粘性强
- 业绩压力较大，需要持续开拓和维护客户资源
- 金融合规要求严格，操作风险需谨慎对待
- 需要不断学习金融产品知识，适应市场变化
- 适合具备金融背景、擅长人际交往、追求高收入且抗压能力强的求职者
角色解读
- 成为资深私人银行家，服务顶级客户群体
- 向私行团队管理岗位发展，带领销售团队
- 转向产品端或投资顾问岗位，做更专业的财富管理
- 维护与拓展高净值客户，保持客户资产规模并实现增长
- 根据客户需求提供个性化的投资建议和银保方案
- 通过MGM（客户转介绍）和自主拓展增加客户数量
- 开展交叉销售，促进客户升级并提升综合贡献
- 扎实的金融产品知识，包括银行理财、保险、基金等
- 优秀的客户沟通与需求挖掘能力
- 强烈的结果导向和商业敏感性
- 严格的合规意识和风险控制能力
申请策略
- 了解平安私行的业务模式和企业文化，面试时展示认同感
- 准备一个成功的客户服务或销售案例，用数据说话
- 突出过往客户拓展和维护的业绩数据，如资产规模增长率
- 强调金融产品销售成果，特别是银保或复杂产品
- 展示客户资源或MGM能力
- 如有理财经理或保险代理人经验，重点说明
- 提前学习平安集团的产品体系和银保方案
- 提升资产配置和投资建议的专业知识
面试指南
- 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）描述经历
- 体现专业知识和客户导向，强调合规性
- 展现主动学习和抗压能力
- 请分享一次成功开拓高净值客户的经历
- 如何为客户制定个性化的资产配置方案？
- 面对客户对产品收益率的质疑，你如何应对？
- 谈谈你对银保产品的理解？
- 如何处理业绩压力？
匹配度报告
66
综合匹配度
稳定大平台、薪资弹性高、业绩压力大、WLB一般。
适合人群
该职位最适合补偿性动机强（追求高收入）的求职者，其次是发展性动机。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活60
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
薪资未明确披露，但平安作为大平台，通常提供有竞争力的底薪加提成，整体收入水平较好。
薪资信号未披露 (12K-25K/月)
成长发展匹配
70中等
JD未明确提及培训或晋升，但大公司通常有内部成长资源，且业务本身需要持续学习，发展空间中等。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
现场办公，无远程选项，金融销售可能需要灵活工时，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业服务高净值客户，社会影响力中性，行业成熟稳定。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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