中国平安
万柳支行贵宾理财经理
万柳支行贵宾理财经理
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
交叉销售
销售技能
财富管理
银行产品
资产配置
CFP
AFP
合规风控
Mgm
AI 估算 · 15k–30k
财富管理销售岗，经验要求3年以上，北京地区大平台，底薪加提成弹性大，综合市场水平估算。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责维护和拓展银行的贵宾客户，通过提供个性化的投资建议和资产配置方案，实现客户财富保值增值
同时需要开展交叉销售，推广银行及集团金融产品，并配合团队管理，确保业务合规
适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP证书的求职者
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠平安集团，平台资源丰富，产品线齐全，客户转化路径清晰
- 薪资结构灵活，底薪加提成，业绩优秀者收入可观，上不封顶
- 能力积累扎实，金融理财知识、客户沟通和营销能力均可长期受益，行业前景稳定
- 业绩压力较大，需要持续完成销售指标，不适合对工作强度敏感的人
- 客户服务要求高，需应对不同客户需求和投诉，对情商和耐心是考验
- 行业监管趋严，合规要求高，需时刻注意业务规范性，避免违规风险
- 适合有销售热情、善于沟通、追求高收入且能承受业绩压力的求职者，尤其是有金融从业经验且希望深耕财富管理领域的人
角色解读
- 从贵宾理财经理逐步晋升为高级理财经理、私行金融顾问，服务更高净值客户
- 积累客户资源和销售经验后，可向分行管理层发展，如财富团队主管、支行行长等
- 在平安集团内部，也可横向转岗至其他金融业务线，如保险、信托、证券等，拓宽职业空间
- 维护支行分配的贵宾客户关系，通过资产配置提供投资建议，提升客户资产规模和忠诚度
- 通过老客户推荐（MGM）和自主拓展新客户，扩大财富客户群体，促进客户升级
- 进行交叉销售，向客户推荐银行及集团旗下各类金融产品，完成销售目标
- 参与团队管理，分享经验，确保业务操作符合合规及风控要求
- 扎实的金融产品知识，尤其是银行理财产品、基金、保险等，能够为客户提供个性化方案
- 优秀的服务营销能力，能够通过沟通建立信任，推动销售成交
- 持有AFP或CFP等理财专业证书，体现专业度
- 抗压能力强，能适应业绩考核，同时具备合规意识和团队协作精神
申请策略
- 申请时关注平安银行财富管理条线的培训体系和发展路径，展示长期发展意愿
- 了解当前理财市场趋势及监管政策，面试中体现对行业动态的关注
- 突出过往金融销售业绩，如管理客户资产规模、销售产品金额、客户转化率等具体数据
- 强调持有AFP、CFP等证书，并列出参与过的理财培训或相关项目
- 展示客户关系维护能力，例如通过MGM带来的新增客户或资产提升案例
- 体现合规意识，如在简历中提及遵守销售规范、零违规记录等
- 若尚未持有AFP或CFP，建议尽快考取，提升简历竞争力
- 提前熟悉平安银行及集团的产品体系，如保险、信托、基金等，以便面试中展示了解
面试指南
- 用STAR法则回答行为类问题：情境-任务-行动-结果，突出量化成果和客户满意度
- 对于资产配置类问题，先分析客户风险偏好和需求，再给出合理配置建议，强调稳健与收益平衡
- 处理投诉时，展示同理心、快速响应和解决方案，同时确保合规
- 请谈谈你过去如何维护和拓展高端客户？举例说明一次成功的客户转化
- 如何看待当前市场环境下的资产配置？对某类产品（如基金、保险）有什么看法？
- 如何处理客户对产品收益不满或投诉的情况？
- 你如何设定并达成个人销售目标？谈谈你的销售方法论
- 在合规前提下，你如何挖掘客户的潜在需求并实现交叉销售？
匹配度报告
58
综合匹配度
大平台销售岗，收入弹性高，但业绩压力大，现场办公无弹性。
适合人群
最适合追求高收入、能承受业绩压力的求职者，对工作生活平衡要求不高的话，这是一个不错的选择。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展60
工作生活40
使命价值50
薪资福利匹配
80较高
薪资结构灵活，业绩优秀者收入高，但底薪相对固定，稳定性一般。福利方面JD未明确提及，但大公司通常有基本保障。
薪资信号面议 (15K-30K/月)
成长发展匹配
60中等
职位要求AFP/CFP证书，但JD未提及系统培训或明确晋升通道，成长信号不足。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
只有现场办公，未提弹性或远程，金融销售岗加班较常见，WLB信号弱。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
财富管理行业成熟稳定，有一定社会价值，但JD未强调使命或创新，意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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