中国平安
理财经理
理财经理
发布于 大约 21 小时前普通员工/个人贡献者
南通市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
交叉销售
客户拓展
金融产品
财富管理
投资建议
资产配置
证券从业资格
基金从业资格
中国平安
理财经理
AI 估算 · 6k–15k
理财经理岗位薪资与业绩挂钩，南通地区底薪加提成，综合收入中等水平。
职位详情
关于这个职位
作为中国平安的理财经理，你将负责维护和拓展高净值客户，通过专业的理财服务实现客户资产保值增值，同时推动交叉销售，促进客户升级
该岗位需要你具备金融产品销售能力，并持有相关从业资格证
最低要求
本科以上学历（学历、学位证书齐全）
具备基金从业资格证或证券从业资格证
认同平安文化
工作职责
维护与拓展财富客户，促进财富客户资产规模的持续增长，提高其忠诚度
进行专业化理财服务，根据客户需要，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售投资理财类产品及其他金融产品，不断提升财富客户在我行的总资产，促进客户升级
优先资格
有相关行业经验者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安作为行业巨头，品牌和资源为业务开展提供强支撑
- 业绩导向，收入上不封顶，激励充分
- 接触高净值客户，积累优质人脉和金融实战经验
- 业绩压力较大，需持续拓客并应对竞争
- 金融产品同质化严重，需要差异化服务能力
- 需要不断学习新政策、新产品，更新知识体系
- 适合具备销售热情、沟通能力强、抗压能力佳，且对财富管理有浓厚兴趣的求职者
角色解读
- 从理财经理向高级理财经理、团队主管或私人银行家发展
- 横向转岗至产品经理、投资顾问或财富管理专家等岗位
- 通过业绩积累和专业认证，向金融管理或投研方向转型
- 维护和拓展高净值财富客户，通过个性化服务提升客户资产规模和忠诚度
- 根据客户需求提供投资建议和理财方案，实现客户财富保值增值
- 开展交叉销售，向客户推荐保险、基金等金融产品，促进客户升级
- 熟悉基金、证券、保险等金融产品的特性及销售技巧
- 具备出色的客户沟通、关系维护和销售谈判能力
- 持有基金从业资格证或证券从业资格证，掌握资产配置基础知识
- 具备一定的市场分析和投资建议能力
申请策略
- 深入了解平安的企业文化、产品线（银行、保险、投资）及战略方向
- 在面试中强调长期服务客户的意愿和职业稳定性
- 突出过往客户拓展和销售业绩数据，用数字证明能力
- 列明已获得的基金/证券从业资格证，必要时附上证书
- 展示金融产品知识和资产配置案例，体现专业度
- 强调沟通、谈判和客户关系维护的成功经验
- 提前考取基金从业资格和证券从业资格，确保符合硬性要求
- 学习理财规划、财富管理及宏观经济分析知识
面试指南
- 使用STAR法则回答行为问题：情境、任务、行动、结果
- 展示客户导向思维：先理解客户需求，再匹配产品
- 用具体数据和案例支撑，突出量化成果
- 你通常通过哪些渠道获取新客户？
- 请描述一次成功销售金融产品的经历，你用了哪些方法？
- 如何看待资产配置？请举例说明
- 当业绩指标压力很大时，你如何应对？
- 你对平安的理财产品了解多少？
匹配度报告
62
综合匹配度
大型金融平台理财销售岗位，薪资弹性大，发展空间良好，但业绩压力明显。
适合人群
适合重视职业成长和收入潜力，能接受业绩压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利65
成长发展70
工作生活55
使命价值60
薪资福利匹配
65中等
薪资面议但大平台底薪+提成，收入弹性大，稳定性较好，但奖金依赖业绩。
薪资信号未披露 (6K-15K/月)
成长发展匹配
70中等
通过销售实战提升金融技能，有晋升路径，但需业绩支撑，培训资源依赖平台。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
55较低
现场办公，未提及弹性工时，金融销售通常工作强度较大，私人时间可能被压缩。
工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
帮助客户财富增值有一定社会价值，但本质是销售驱动，使命感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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