银行渠道开拓岗

优缺点分析

角色解读

• 可晋升为渠道总监，管理更大区域或全国渠道
• 积累银行资源后，可转向机构销售或私人银行高级职位
• 在平安内部可跨部门调动至投资、资管等岗位
• 负责拓展银行渠道，与总分行建立合作关系，完成产品准入和路演
• 维护总行关系，推动销售政策优化，协调分行资源达成销售目标
• 跟踪渠道业绩，处理销售中的问题和领导交办事项
• 熟悉银行渠道开拓流程，具备公募基金或保险总对总经验
• 出色的沟通能力和客户服务意识，能够与银行高层建立信任
• 具备金融产品知识，能够进行产品路演和协议谈判
• 自驱力和责任心强，能独立完成渠道拓展任务

申请策略

• 了解平安集团旗下（平安银行、平安证券等）的业务协同机会
• 在面试中强调自己的资源网络和开拓方法论
• 突出银行渠道开拓的具体案例和成果，如成功准入银行数量、产品销量
• 强调与总行或分行的合作经验，列出合作银行名称和职位
• 展示金融产品知识和路演能力，附上相关证书
• 体现结果导向和团队协作能力
• 备考CFA或证券从业资格，加深金融产品理解
• 学习商务谈判和关系管理课程

面试指南

• STAR法则：情境-任务-行动-结果
• 结构化思维：先分析问题，再提出解决方案，最后总结关键点
• 结果导向：强调量化成果，如促成合作数量、销售额增长
• 请分享一个你成功开拓银行渠道的案例
• 你如何维护与银行总行的长期关系？
• 面对竞争对手的挤压，你如何争取银行准入？
• 你如何看待银行渠道的数字化转型趋势？
• 如果你发现银行行长对你的产品不感兴趣，你怎么办？