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中国平安
投资顾问
立即应聘

投资顾问

发布于 大约 17 小时前

普通员工/个人贡献者

湛江市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务
CFA
资产配置
证券从业资格
基金销售
CFP
AFP
投资咨询
股票投资

AI 估算 · 6k–10k

大平台底薪有保障,但一二线城市薪资起点较低,奖金占比高,综合收入有竞争力

职位详情

关于这个职位

作为中国平安的投资顾问,你将利用公司丰富的资源和平台,为客户提供专业的股票投资、资产配置等全方位金融服务

你需要深入研究总部投研策略,结合客户特点提供个性化服务,并通过深度价值开发提升客户满意度和粘性

最低要求

本科及以上学历,金融类相关专业优先

-3年以上证券从业或相关工作经验
具备证券从业资格、投资咨询资格、基金销售资格

工作职责

借助公司资源平台,负责客户的服务与深度价值开发等工作

为客户提供股票投资、产品等全账户资产配置服务和管理服务
研究总部投研策略,针对客群特点提供个性化服务和配置方案

优先资格

具有宏观、行业、个股基本面分析能力,CFA/CFP/AFP等金融专业证书资质优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 依托中国平安综合金融平台,产品线丰富,客户资源多,业务开展有支撑
  • 金融行业薪酬上限高,优秀顾问收入可观,且职业发展路径明确
  • 持续学习金融知识和市场动态,个人专业能力提升快
  • 业绩考核压力大,需要持续开发新客户和维护老客户,收入波动性较高
  • 金融市场波动会影响客户情绪,需具备较强的心理承受能力和沟通技巧
  • 证书要求多,需要持续投入时间学习备考,保持合规资质
  • 适合金融背景出身、热爱与人打交道、有较强抗压能力和学习意愿的求职者,追求高收入且愿意挑战销售目标

角色解读

  • 从初级投资顾问向高级投资顾问、团队主管、营业部经理发展
  • 优秀者可转岗至总部投研部门或产品设计岗位,拓宽职业路径
  • 积累高净值客户资源后,可向私人银行家或独立财富顾问方向发展
  • 利用公司资源开发和维护客户,提供股票投资、基金等全账户资产配置服务
  • 研究总部投研策略,结合客户风险偏好和需求制定个性化投资方案
  • 通过深度服务提升客户资产价值和忠诚度,实现佣金和收入增长
  • 扎实的金融知识基础,熟悉股票、基金、保险等各类投资产品
  • 具备证券从业、投资咨询和基金销售资格,持有CFA/CFP等证书更优
  • 出色的沟通和销售能力,能够与客户建立信任并推动资产配置决策

申请策略

  • 关注平安的企业文化和价值观,面试中展现对金融行业的热情和长期服务客户的意愿
  • 了解湛江当地金融市场和客户特点,准备针对性的业务拓展思路
  • 突出金融相关学历和已取得的从业资格证书(证券、基金、投资咨询等)
  • 强调过往的客户服务或销售业绩,如管理资产规模、客户满意度等数据
  • 展示对宏观经济、行业和个股的分析能力,可附上研究报告或投资案例
  • 提前学习平安的产品体系和业务流程,熟悉其App和客户服务平台
  • 备考CFA一级或AFP,增加专业资质竞争力
  • 练习模拟投研报告和客户沟通话术,提升实战能力

面试指南

  • 对于分析类问题:先定性后定量,从宏观、行业到个股层层递进,并强调逻辑而非预测
  • 对于客户异议处理:先共情再理性分析,提供数据和历史案例支撑,最终给出调整建议
  • 请分析当前A股市场的一个热点板块,并推荐一只个股(需给出逻辑)
  • 你如何开发高净值客户?请描述一次成功的客户转化经历
  • 当客户因市场下跌而质疑你的投资建议时,你如何处理?
  • 如何理解资产配置的原则?请为一位50岁的客户设计简单的资产配置方案
  • 熟悉平安现有的投资产品线(如平安证券、平安基金等),准备一两个主推产品卖点
  • 准备3个过往的客户服务案例,用STAR法则描述

匹配度报告

61
综合匹配度

大平台金融销售岗,底薪中等提成高,需较强抗压和学习能力。

适合人群
适合追求职业成长和收入提升,能够承受业绩压力,对金融销售有热情的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利65
成长发展70
工作生活60
使命价值50

薪资福利匹配

65中等

薪资结构为底薪加提成,底薪处于行业中等水平,但提成空间较大,综合收入取决于业绩。公司提供五险一金等基础福利。

薪资信号未披露 (6K-10K/月)

成长发展匹配

70中等

公司平台大,培训资源丰富,可接触多种金融产品,有助于提升专业能力。但晋升依赖业绩表现,竞争激烈。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

60中等

现场办公,正常双休,但银行类销售岗位偶有加班和客户活动,工作弹性一般。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

50较低

金融行业对社会资源配置有积极作用,但投资顾问岗位以销售为导向,使命感相对有限。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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